Estably Depot
14. April 2024
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfach, ein Introducing Broker für Interactive Broker
- Keine Depotgebühr, keine Gebühr für das Verrechnungskonto
- Ordergebühren ab 4,00 Euro
- Für Vieltrader geeignet, günstige Gebühren, umfangreiche und komplexe Handelssoftware
- Mindesteinlage von 5.000 Euro nötig
- ehemals BANX, seit Juli 2023 Auftritt als Estably Broker
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 3,90 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Aktienhandel ab 4 Euro pro Transaktion
- Hervorragende, umfangreich Software durch Interactive Brokers bereitsgestellt (TWS)
- Große Auswahl an Wertpapieren
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- Komplexe Handelssoftware
- Ein weiterer Introducing Broker für Interactive Broker
- 5.000 Euro Mindesteinlage
BANX AG Brokerage hatte bis März 2023 seinen Sitz in Düsseldorf, bis es mit der Umfirmierung der GmbH zur AG im Frühjahr 2023 auch zur Standortänderung kam. Der Sitz wurde von Düsseldorf nach Vaduz/Liechtenstein verlegt. Seit Juli 2023 ist BANX eine Partnerschaft mit Estably eingegangen und tritt auch seitdem unter diesem Namen auf. Die Kosten und Bedingungen sind gleich geblieben.
Der Online Brokerage Anbieter bietet unter anderem den Handel mit Futures, ETFs, Aktien, Fonds, Optionen, CFD’s, Devisen und anderen Handelsgütern an. Insgesamt wird der Handel mit über 1,2 Millionen Produkten an über 100 Börsen in 23 Ländern angeboten.
Im Vergleich zu anderen Anbietern sind die Kosten für Aktienordner bei Estably Brokerage sehr gering. Der Brokerage Spezialist arbeitet mit der Software TWS (TraderWorkStation), die als besonders professionell und stabil gilt. Zudem ist der Kundenservice von Estably außerordentlich individuell und zuvorkommend.
Kosten & Gebühren
Die Mindesteinlage beträgt 3000 €. Das Mindestalter für ein Margindepot beträgt 21 Jahre, das Mindestalter für ein Cash-Depot ist 18 Jahre. Zudem muss man auf eigene Rechnung handeln und darf seinen Wohnsitz nicht in den USA oder Kanada haben. Das Margindepot hat den Vorteil, dass man ebenfalls auf Margin handeln kann. Das bedeutet Estably bietet die Infrastruktur, um weltweit kostengünstig an den wichtigsten Handelsplätzen aktiv zu sein. Damit sind keine zusätzlichen Kosten verbunden. Estably Brokerage berechnet zudem weder Kosten für das Depotkonto noch andere Kontoführungsgebühren, Storno- oder Änderungsgebühren, Kosten für die Ein- und Auszahlung oder weitere Fixkosten. Die Kosten für den jeweiligen Trade variieren, abhängig davon an welcher Börse man was handeln möchte.
Depot
Es gibt keine Depotgebühr bei Estably. Daher in Sachen Kosten für das Wertpapierdepot heißt es so bei Estably:
- 0,00 Euro Depotgebühr
Konto
Das Verrechnungskonto zum Abwickeln der Käufe und Verkäufe ist bei Estably kostenlos. Es gibt jedoch zu Beginn eine Mindesteinlage von 5.000 Euro. Außerdem ist im Monat nur eine SEPA-Überweisung weg vom Estably Verrechnungskonto, kostenlos.
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Order
Der Kauf und Verkauf von Wertpapieren ist bei Estably sehr günstig. Das zeigen beispielhaft diese Ordergebühren:
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 3,90 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 3,90 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 6,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 12,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,12 % mind. 3,90 €, max. 120 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 3,90 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 3,90 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 7,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 14,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,14 % mind. 3,90 €, max. 99 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 3,00 $ Euro |
| Order 2.000 Euro: | 3,00 $ Euro |
| Order 5.000 Euro: | 3,00 $ Euro |
| Order 10.000 Euro: | 3,00 $ Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,01 $ pro Aktie mind. 3 $, max. 1 % |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühr bei Estably, daher ist diese Bank sicherlich interessant für Dividendenanleger. Wenn das Thema der lieben Steuern nicht wäre.
Devisen
Devisenprovision gibt es bei Estably keine.
ETF-Sparplan
Keine ETF-Sparpläne möglich.
Fonds-Sparplan
Keine Fonds-Sparpläne möglich.
Hauptversammlung
Keine Hauptversammlungs-Einladungen möglich.
Wertpapiere
Das Handelsangebot von Estably ist sehr vielseitig. Man hat die Möglichkeit an allen großen Börsen in Europa, Nordamerika und Asien zu handeln. Die über Estably zu handelnden Produkte sind Aktien, Optionen, Futures, CFDs, Anleihen, Devisen, ETFs, Fonds und Metalle. Für eine monatliche Gebühr ist es möglich Echtzeit Kurse an allen relevanten Börsen zu buchen. Außerdem ist es möglich Nachrichten und Analysen zu beziehen, ein wertvolles Angebot für Trader, die sich ein fundiertes Wissen über die Aktienmärkte aneignen möchten.
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
| Folgeorder: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
News
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Der Brexit kommt nun auch für die Interactive Brokers Kunden! Im deutschsprachigen Raum sind vor allem die IB Reseller bekannt wie CapTrader, BANX Broker oder LYNX Broker. Bisher waren die IB Kunden in der EU bei der Niederlassung in Großbritannien als Kunden gemeldet, der IBUK. Mit dem Brexit müssen die Kunden in der EU jedoch
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Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.8 /5 |
| Erfahrungsberichte | 2.8 /5 (2 Erfahrungsberichte) |
Steuern
Estably hat seit März 2023 seinen Sitz in Liechtenstein und damit handelt es sich bei Estably um keinen steuereinfachen Broker. Das bedeutet, dass Estably Kunden sich um die ordnungsgemäße Versteuerung selbst kümmern müssen und damit Arbeit auf einen zukommt, damit die Gewinne und Verluste korrekt versteuert werden. Eine Sorglos-Lösung ist dies nicht, für manche ist dies aber vollkommen okay und kümmern sich um die Versteuerung, denn sie sind von den Kosten und Gebühren sowie vom Estably Funktionsumfang überzeugt.
Online Banking
Das was Estably anbietet ist eine umfangreiche Liste an Möglichkeiten für die Handelssoftware. Es stehen verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung und diese unterscheiden sich auch in deren Komplexität. Generell ist es jedoch so, dass diese Handelssoftwaren alle ein wenig komplexer sind als die reduzierten Oberflächen von z. B. DADAT, Flatex oder Easybank. Dafür sind aber auch die Möglichkeiten deutlich größer!
Mit dieser Software sind Order über Estably möglich:
- TraderWorkStation (TWS)
- MobileTrader
- WebTrader
Für den TWS gibt es natürlich auch noch zusätzliche Module wie z. B.
- ChartTrader
- BookTrader
- OptionTrader
- BasketTrader
- ScaleTrader
- SpreadTrader
- FXTrader
- MarktScanner
- ComboTrader
Eröffnung
Um ein Depot zu eröffnen muss online ein Formular ausgefüllt werden. Danach muss ein Ausweis und ein Adressnachweis in elektronischer Form an Estably übermittelt werden. Sind die Daten verifiziert kann man damit beginnen sein Depot zu kapitalisieren.
Bei Estably wird die Wertpapier KESt, welche in Österreich anfällt , nicht direkt mit jeder Transaktion abgerechnet und es gibt auch keine Möglichkeit auf einen Verlustausgleich, so wie es das Gesetz vorsieht, zumindest eben nicht über das Depot selbst. Das bedeutet, dass jeder Depotinhaber dies in seiner Einkommensteuererklärung anführen muss, um keine Probleme mit dem Finanzamt zu bekommen. Da das Depot sich beim britischen Broker International Brokers UK Ltd. befindet, übernimmt der Kunde die Abrechnung der Steuer mit seiner Jahressteuererklärung selbst. Damit steht ihm der komplette Gewinn das ganze Jahr über zur Wiederanlage zur Verfügung.
Bilder & Videos
Hier sieht man die Weboberfläche von Estably bzw. Interactive Broker – sie ist sehr komplex, kann dafür aber auch so einiges 
Hier wird eine Order aufgegeben. Die Möglichkeiten sind enorm, das Erscheinungsbild sehr puristisch 
Screenshot der Google Aktie im Portfolio bei Estably Broker (IB)
Sicherheit & Seriosität
Die Estably hat seinen Sitz in Liechtenstein. Estably ist Servicepartner der Interactive Brokers Group, die zu den 5 größten Online Brokern weltweit gehört und über ein Eigenkapital von über 5 Milliarden US-Dollar verfügt.
Durch den Brexit ist es so, dass alle EU-Kunden mit 2021 von der Niederlassung in Großbritannien zu einer Niederlassung in der EU transferiert werden.
Dabei ist es so, dass Interactive Brokers eine Niederlassung in Luxemburg eröffnet hat, sowie auch in Irland und Ungarn. Die Niederlassung in Luxemburg wurde aber von der nationalen Aufsichtsbehörde in Hinblick auf den Kundenumfang beschränkt. Nun ergibt sich das Problem, dass nicht alle IB Kunden (und somit auch deren Reseller Kunden wie z. B. jenen von Captrader oder Estably Broker) nun nicht in Luxemburg Kunde werden können.
Nun gründete IB auch in Irland und Ungarn eine Niederlassung. Hier verzögerte sich die erfolgreiche Gründung bzw. Zulassung wegen der beiden nationalen Aufsichten.
Mit der Niederlassung in der EU heißt es:
Anlegerentschädigung bei maximal 20.000 Euro in Irland und Ungarn. Gibt es einen Totalausfall von der nationalen IB Niederlassung, so springt die nationale Anlegerentschädigung ein. Diese ist in jedem der drei Länder bei maximal 20.000 Euro. Wann springt diese Anlegerentschädigung ein?
Nun scheint es für viele Interactive Brokers Kunden so zu sein, dass diese in der Niederlassung in Dublin (Irland) als Kunde registriert sind. Die Anlegerentschädigung in Irland ist ähnlich jener in Deutschland. Bis zu maximal 90 % des Verlustes werden erstattet, jedoch nur bis zu einem Maximum von 20.000 Euro (Quelle: https://www.investorcompensation.ie/_fileupload/Info%20Booklet%20July%202016.pdf).
Welche Wertpapiere werden in Irland abgedeckt über die Investor Compensation (Anlegerentschädigung)?
- public and private company shares;
- units in collective investment schemes;
- life insurance policies (including unit-linked funds);
- non-life insurance policies;
- tracker bonds; and
- futures and options.
Ein Beispiel aus Luxemburg von der Website des CSSF – Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem):
Der Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem) umfasst Kunden von Wertpapierfirmen, Banken, Verwaltungsgesellschaften und AIFMs, deren Zulassung sich auf die Erbringung von Dienstleistungen zur Verwaltung von Anlageportfolios auf individueller und diskretionärer Basis erstreckt. Diese Unternehmen sind Mitglieder des SIIL.
Einlagen werden nicht vom SIIL sondern vom Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL, Luxembourg Deposit Guarantee Fund) gedeckt. Im Falle des Ausfalls eines Mitglieds des SIIL fallen Finanzinstrumente wie z.B. Wertpapiere, die im Namen von Kunden gehalten werden, nicht in den Insolvenzpool und müssen an Kunden zurückgegeben werden. Es ist jedoch möglich, dass einige dieser Finanzinstrumente fehlen, z.B. aufgrund von Betrug oder Verwaltungsnachlässigkeit.
Am Ende ist es wichtig zu klären, wie die Wertpapiere von IB gelagert werden. Sind diese verliehen (die AGB von IB sieht das Recht vor), handelt es sich um Aktien oder CFDs?
Kontakt
Die Estably hat ihren Hauptsitz in Liechtenstein. Montags bis Freitags steht von 9:00 – 19:00 Uhr ein Live Chat zur Verfügung. Zur selben Zeit erreicht man Estably Brokerage auch über eine Service Hotline. Außerhalb dieser Zeiten ist es natürlich immer möglich eine Email zu schreiben. Zusätzlich hat man die Möglichkeit einen praktischen Rückrufservice zu nutzen, indem man online ein Formular ausfüllt und sich dann von einem Mitarbeiter von Estably zurückrufen lässt.
Estably Vermögensverwaltung AG
Schaanerstrasse 29
9490 Vaduz
Liechtenstein
+49 (0) 211 – 971 77 850
Montag – Freitag von 9:00 – 19:00 Uhr
Fazit
Estably ist ein günstiger und sicherer Online Brokerage Anbieter mit einem breiten Angebot. Die Handelssoftware (TraderWorkStation) ist mächtig, für Neueinsteiger jedoch wohl zu komplex. Die günstigen Gebühren sind natürlich sehr interessant, doch es gilt zu bedenken, dass es sich um keinen steuereinfachen Broker handelt. Alles muss selbst versteuert werden – daher ist Estably eher nur für jene geeignet die viel traden und so günstige Ordergebühren an den verschiedensten Handelsplätzen suchen. Keine Depotgebühr, keine Gebühr für das Verrechnungskonto sind natürlich toll. Zum Start muss eine Mindesteinlage von 5.000 Euro getätigt werden.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
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