Smartbroker Depot
14. April 2024
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfach
- Keine Depotgebühr, keine Gebühr Verrechnungskonto
- 0 € Ordergebühren möglich (gettex)
- 5,55 € Ordergebühr an der Xetra, ab 10 € an der Wiener Börse, ab 8 $ an den US-Börsen
- Keine Dividendengebühr
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 0 Euro gettex (ab 500 €) |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Günstige Ordergebühren (ab 0 € über Handelsplatz gettex)
- Keine Depotgebühr, keine Gebühr für das Verrechnungskonto
- Rasche Depoteröffnung
- Keine Dividendengebühr
Nachteile
- Nicht steuereinfach
Smartbroker, ein neues Depot aus Deutschland, auch für uns Österreicher möglich. Der Banking Partner ist die Baader Bank.
Kosten & Gebühren
Smartbroker bietet eine Vielzahl an Wertpapierprodukten an und richtet sich an versierte Anleger.
Depot
Es gibt bei Smartbroker keine Depotgebühr, ohne Wenn und Aber. 0,00 Euro Depotgebühr im Jahr heißt es also beim neuen Angebot aus Deutschland.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Konto
Auch das Verrechnungskonto ist kostenlos. Es gibt keine Gebühren für das Führen des Verrechnungskonto für die Abrechnungen.
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Order
Der Smartbroker wirbt mit 0 Euro Ordergebühr am elektronischen Handelsplatz gettex. Hier fällt keine Ordergebühr an, sofern der Ordergegenwert 500 Euro oder mehr ist. Liegt dieser darunter, sind es 4,00 Euro Ordergebühr.
Wird eine Order an der Wiener Börse aufgegeben, so kostet diese Order mindestens 10,00 Euro je Ausführung. Die genaue Formel zur Berechnung der Ordergebühr lautet für die Wiener Börse:
- 4 € Grundpreis
+ 0,06 % vom Ordervolumen
Mindestens 10,00 €
An der deutschen Xetra kostet eine Order mindestens 5,55 Euro je Ausführung und wird je nach Ordergegenwert um eine Spur teurer. Die genaue Formel zur Berechnung der Ordergebühr für Xetra lautet:
- 4 € Grundpreis
+ 0,01 % vom Ordervolumen
Mindestens 1,50 € Börsenplatz
Wird an us-amerikanischen Börsen gehandelt, wie z. B. an der NYSE oder NASDAQ, so fallen mindestens 8 US-Dollar je Ausführung an. Die genaue Formel lautet hier:
- 4 € Grundpreis
+ 0,02 % vom Ordervolumen
+ evtl. SEC Gebühr
Mindestens 8,00 $
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Über gettex 0,00 € Wenn Ordergegenwert < 500 € so Ordergebühr 4,00 € |
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 10,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 10,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 10,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 10,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 4 € Grundpreis + 0,06 % vom Ordervolumen Mindestens 10,00 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 5,55 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 5,60 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 5,90 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 6,40 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 4 € Grundpreis + 0,01 % vom Ordervolumen Mindestens 1,50 € Börsenplatz |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 8,00 $ Euro |
| Order 2.000 Euro: | 8,00 $ Euro |
| Order 5.000 Euro: | 8,00 $ Euro |
| Order 10.000 Euro: | 8,00 $ Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 4 € Grundpreis + 0,02 % vom Ordervolumen + evtl. SEC Gebühr Mindestens 8,00 $ |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühren beim Smartbroker. Je Dividendenzahlung wird 1:1 durchgebucht, einzig in Fremdwährung könnte es zu einer kleinen Devisenprovision kommen, siehe Kapitel darüber. Für die Dividende selbst gibt es keine Kosten. Speziell für Dividendendepots ist das sicherlich allemal interessant!
Fonds- und ETF-Ausschüttungen sind das natürlich auch.
- Keine Dividendengebühr
Devisen
Eine kleine Marge gibt es auch beim Smartbroker, wenn Fremdwährungen in Euro konvertiert werden müssen. Im Preis- und Leistungsverzeichnis des Smartbrokers findet sich dazu eine Tabelle über den Kursaufschlag bzw. -abschlag. Bei US-Dollar heißt es 0,003 Euro Aufschlag bzw. Abschlag.
ETF-Sparplan
Die Ausführung eines ETF-Sparplans kostet mindestens 1,00 Euro bzw. 0,20 % vom Sparplan Wert. Es gibt mit Jänner 2024 810 sparplanfähige ETFs, eine Vielzahl von 796 Stück an Premium ETFs sind kostenlos erhältlich. Die Mindestrate beträgt 25,00 Euro.
Fonds-Sparplan
Auch hier wieder das Problem des nicht steuereinfachen Brokers. Der Fondskauf über Sparplan ist kostenlos und ohne Ausgabeaufschlag.
Hauptversammlung
Hier fallen mindestens 25 Euro an eigenen Spesen der Baader Bank an. Hinzu kommen noch etwaige fremde Spesen.
Wertpapiere
Was für Wertpapiere können bei Smartbroker gehandelt werden und wenn diese gehandelt werden, welche Orderzusätze können hier verwendet werden? Hier die Auflösung zu dieser Frage.
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Nein |
| Trailing-Stop-Limit: | Nein |
| OCO: | Nein |
| OCO Limit: | Nein |
| Folgeorder: | Nein |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Nein |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
News
Die Bank Direkt Kundinnen und Kunden bekamen gerade die Nachricht, dass es ab sofort ein digitales Goldsparen gibt. Ein Grund, warum sogleich ein Blick auf das Produkt der Raiffeisenbank International geworfen wird. Das Digitale Goldsparen ist eine moderne Möglichkeit, sicher und flexibel in Gold zu investieren so die Fairo GmbH, einer Tochtergesellschaft der Raiffeisen Bank
Amundi hat die Verschmelzung zweier ETFs angekündigt, die für Anlegende von Bedeutung ist. Der in Luxemburg aufgelegte Amundi Prime Global UCITS ETF DR – USD (Thesaurierend) (ISIN: LU2089238203, WKN: A2PWMK) wird mit dem in Irland domizilierten Amundi Prime Global UCITS ETF Acc (ISIN: IE0009DRDY20, WKN: ETF210) zusammengeführt. Ebenso wird der Amundi Prime Global UCITS ETF
Am 14. November 2024 hat die Smartbroker Holding AG bekannt gegeben, ihre Prognose für das Gesamtjahr 2024 zu überarbeiten. Während der Umsatz auf Gruppenebene weiterhin zwischen 50 und 55 Millionen Euro erwartet wird, erhöhte der Vorstand die Prognose für das EBITDA auf eine Spanne von 7 bis 9 Millionen Euro. Dies stellt eine deutliche Verbesserung
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 3.3 /5 |
| Erfahrungsberichte | 1.8 /5 (5 Erfahrungsberichte) |
Online Trading und App Trading
Folgt demnächst
Eröffnung
Die Eröffnung eines Depots bei Smartbroker erfolgt online über das Ausfüllen eines Formulars in der dazugehörigen Smartphone App. Hier werden die persönlichen Daten abgefragt und natürlich auch die bisherigen Erfahrungen mit der Wertpapieranlage.
Im Rahmen der Depoteröffnung muss sich der österreichische Kunde natürlich auch identifizieren. Das erfolgt sofort und sogleich über das VideoIdentverfahren der Deutschen Post.
Die Eröffnung des Depots dauert wenige Stunden an einem Werktag.
Bilder & Videos
Weitere Bilder zu Smartbroker werden noch folgen. Ebenso ein Video.
Sicherheit & Seriosität
Die Smartbroker AG ist ein börsennotiertes Unternehmen mit Sitz in Berlin. Als Banking Partner hat sich die Smartbroker AG auch die Baader Bank aus München ausgesucht. Diese Bank unterliegt natürlich auch der deutschen Einlagensicherung (bis 100.000 Euro) und der Anlegerentschädigung (bis maximal 20.000 Euro).
Kontakt
Postalisch:
Smartbroker AG
Ritterstraße 1110969 Berlin
0049 30 257 708 403
service@smartbrokerplus.de
Telefonisch:
0049 30 257 708 403
- Montag – Freitag: 08 – 18 Uhr
Fazit
Das nicht steuereinfache Wertpapierdepot von Smartbroker ist für alle interessant, die ihre Steuerthemen selbst in die Hand nehmen wollen. Die Depotgebühr mit 0,00 Euro ist toll, keine Gebühr für das Verrechnungskonto ist auch „normal“ für deutsche Depots, abnormal für österreichische Angebote.
Die Ordergebühren an den deutschen Börsen sind top, denn je nach Handelsplatz sind bereits Order mit 0 € möglich (gettex). Auch die Ordergebühren an der Wiener Börse (ab 10 Euro, Xetra ab 5,55 Euro oder NYSE/NASDAQ ab 8,00 US-Dollar sind gut). Eine Vielzahl an Handelsplätze im Ausland sind im Angebot.
Sehr positiv ist auch, dass es keine Dividendengebühr gibt und der Aufschlag auf Devisenumwandlungen sind ebenso sehr gering. Also ist das Smartbroker Depot auch für Langfrist-Anleger geeignet denen es nichts ausmacht, dass das Angebot nicht steuereinfach ist.
ETF-Sparpläne sind zwar auch günstig, denn Mindestgebühren von 1,00 Euro bzw. 0,20 % vom Orderwert sind keine wirklichen Gebühren. Der Wermutstropfen ist hier ganz einfach das Thema steuereinfach. Es ist komplex das Steuerthema selbst zu machen.
Insgesamt ist das Angebot von Smartbroker gut, günstig, aber eben nicht steuereinfach.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
Es gibt noch etwas, was nicht klar ist? Es gibt einen Fehler im Text oder eine kleine Ergänzung? Dann nicht zögern und hier und sofort einen Beitrag schreiben.
Das Häkchen setzen, dann gibt es auch eine automatische Benachrichtigung per E-Mail, wenn ein neues Kommentar bzw. eine Antwort geschrieben wurde.
Kann man sich bei dem Broker auch einen Steuerreport ausgeben lassen? Und ist dieser dann auch halbwegs brauchbar für die österreichische Steuererklärung?
einen Report gibt es, aber keinen abgestimmt auf österreichische Steuerverhältnisse. Das „Übersetzen“ obliegt einem dann selbst bzw. seiner Steuerberatung seiner Wahl. Nachdem die „österreichischen Reports“ der mir bekannten Broker alles andere als 100 % fehlerfrei waren in meinen Fällen, ist es mir persönlich sogar so lieber, weil nachrechnen und korrigieren war für mich immer aufwendiger als von 0 auf alles selbst zu rechnen.
Gruß,
Andreas
Laut aktueller Auskunft (März 2023) vom Kundensupport soll es zukünftig nach Umstieg von Smartbroker von DAB/BNP auf Baader Bank nicht mehr möglich sein, als österreichisch Ansässiger ein Depot bei Smartbroker zu führen.
Servus Christopher,
mich hat dein Kommentar überrascht und habs nicht glauben wollen. Habe nun beim Smartbroker nachgefragt und nein, das ist nicht der Fall. Auch der Smartbroker 2.0 wird in Österreich verfügbar sein. Also freuen wir uns schon auf die neue Version mit der Baader Bank im Hintergrund. Auch wir hier in Österreich werden das Angebot genießen können.
Gruß,
Andreas
Mit diesen Konditionen werden sie wohl ein richtigen Bauchfleck landen !!!!!!!!!!!!!
welche Konditionen passen dir nicht?
Hallo Andreas, Vorweg Danke für Deine Arbeit. Gerade bei nicht-steuereinfachen Brokern würde mich auch zusätzlich interessieren, wie es mit Exporten von Transaktionen zur eigenen Weiterverarbeitung aussieht. Ob man die relevanten Daten exportieren kann und damit die Daten für die Steuerberechnung leicht zur Hand hat oder eben nicht. Bei Traderepublic hab ich nun alle PDF Daten einzeln manuell runterladen müssen. Um das in eine Liste zu bekommen habe ich das dann über Portfolio Performance verarbeitet. Gesamt gesehen recht aufwändig. Mein Fokus sind derzeit Dividendenaktien (die bei Flatex nicht alle optimal zu parken sind). Aber auch Aktiensparpläne suche ich noch.
LG Christian
Wenn ich mir die ETF geschickt, sprich Meldefonds in AT, aussuche, sollte sich der Aufwand für die Steuererklärung eigentlich in grenzen halten. gerade jetzt wo es die 16.x Zeilen in Profitweb gibt.
Ich muss mich noch erkundigen wie es mit Quellsteuer auf Dividenden und Co aussieht. Und wie ich das in der Steuererklärung schreibe.
Nachdem kein Fragezeichen in deinem Satz ist, verstehe ich es als Feststellung von dir.
Meine Erfahrung ist eine andere, die zahlreichen Kommentare hier mit vielen Fragen zeigt mir ein anderes Bild.