Swissquote Depot
14. November 2024
Auf einen Blick:
- Online Broker aus Luxemburg mit Wurzeln in der Schweiz
- Nicht steuereinfach
- Keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto
- Ordergebühr von mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % plus eventuell noch Fremdspesen
- Aktienkauf inklusive Namensregister Eintrag und Chance auf Aktionärsversammlung (Hauptversammlung) in der Schweiz
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro |
| Order ab: | 14,95 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Broker aus Luxemburg mit Schweizer Wurzeln
- Viele Börsenplätze, auch exotische
- Keine Depotgebühr oder Kontogebühr
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- Inaktivitätsgebühr nach 3 Jahren ohne Handelsaktivität von mind. 60 Euro im Quartal
- Hohe Devisengebühr v0n 0,90 %
Swissquote ist ein börsennotiertes Unternehmen aus der Schweiz, welches dort für seine günstigen Konditionen bekannt ist. Das Angebot richtet sich mit seiner Luxemburg Tochter auch an Österreicher.
Kosten & Gebühren
Depot
Die Depotgebühr beträgt bei Swissquote Luxemburg 0,00 Euro p.a.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Gibt es mehr als drei Jahre keine Handelsaktivität, so wird jedes Quartal mindestens 60,00 Euro bzw. 0,12 % als Inaktivitätsgebühr abgebucht.
Wer Gold bei Swissquote lagert, der hat jedoch Depotgebühr zu bezahlen.
Konto
Das Verrechnungskonto ist kostenlos.
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Order
Die Ordergebühren liegen bei Swissquote bei mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert.
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 15,55 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 15,55 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 15,55 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 15,55 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert plus Fremdspesen Xetra: Xetra 0,0038% (min 0,60 €- max 18,00 €) |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 14,95 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühr bei Swissquote, daher ist diese Bank sicherlich interessant für Dividendenanleger.
Devisen
Wenn Fremdwährungen automatisch konvertiert werden, so fallen 0,9 % an Devisengebühr an. Für höhere Beträge ab 25.000 Euro bzw. in einer anderen Fremdwährung fallen niedrigere Gebühren an, welche staffelweise niedriger werden.
Sparplan
Aktuell gibt es noch keine Sparpläne bei Swissquote Luxemburg.
Hauptversammlung
Eine Teilnahme an einer Hauptversammlung ist nicht möglich über Swissquote Luxemburg.
Wertpapiere
Swissquote hat zahlreiche Wertpapier-Arten im Angebot. Hier eine Aufzählung, welche Wertpapiere im Angebot sind:
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Ja |
| Gold: | Ja |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
| Folgeorder: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Nein |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
Bei Swissquote gibt es viele Börsenplätze, auch so manchen Exoten zu entdecken. Hauptsächlich ist Swissquote natürlich wegen des direkten Zugangs zur Schweizer Börse, der SIX interessant.
Börsenplätze
Vereinigtes Königreich
- London Stock Exchange
- AIM
Deutschland
- XETRA
- Frankfort, Stuttgart, Munich, Berlin, Dusseldorf, Hamburg, Hannover Stock Exchange
Frankreich
- Euronext Paris
Niederlande
- Euronext Amsterdam
Belgien
- Euronext Brussel
Schweiz
- SIX
- BX Bern
Italien
- Borsa Italiana
Spanien
- Bolsa de Madrid
Österreich
- Wiener Börse
Schweden
- Nasdaq Stockholm
Dänemark
- Nasdaq Copenhagen
Finnland
- Nasdaq Helsinki
Norwegen
- Osloer Börse
USA
- NYSE
- Nasdaq
- AMEX
- NYSE Arca
Kanada
- Toronto Stock Exchange
- TSXV
Singapur
- SGX
Hongkong
- HKEX
Japan
- Tokyo Stock Exchange
Australien
- ASX
Vereinigte Arabische Emirate
- Dubai Financial Market
News
Die Bank Direkt Kundinnen und Kunden bekamen gerade die Nachricht, dass es ab sofort ein digitales Goldsparen gibt. Ein Grund, warum sogleich ein Blick auf das Produkt der Raiffeisenbank International geworfen wird. Das Digitale Goldsparen ist eine moderne Möglichkeit, sicher und flexibel in Gold zu investieren so die Fairo GmbH, einer Tochtergesellschaft der Raiffeisen Bank
Amundi hat die Verschmelzung zweier ETFs angekündigt, die für Anlegende von Bedeutung ist. Der in Luxemburg aufgelegte Amundi Prime Global UCITS ETF DR – USD (Thesaurierend) (ISIN: LU2089238203, WKN: A2PWMK) wird mit dem in Irland domizilierten Amundi Prime Global UCITS ETF Acc (ISIN: IE0009DRDY20, WKN: ETF210) zusammengeführt. Ebenso wird der Amundi Prime Global UCITS ETF
Am 14. November 2024 hat die Smartbroker Holding AG bekannt gegeben, ihre Prognose für das Gesamtjahr 2024 zu überarbeiten. Während der Umsatz auf Gruppenebene weiterhin zwischen 50 und 55 Millionen Euro erwartet wird, erhöhte der Vorstand die Prognose für das EBITDA auf eine Spanne von 7 bis 9 Millionen Euro. Dies stellt eine deutliche Verbesserung
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot noch nicht getestet und bewertet. Ebenso wurden noch keine Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 3 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Online Banking
Das Online Banking von Swissquote ist anders aufgebaut als man es von typischen Online Brokern im Raum Österreich oder Deutschland gewöhnt ist. Es erweckt den Anschein, als ob es sich deutlich mehr an Trader wendet.
Komplex ist die Oberfläche natürlich nicht und ähnlich bei der DADAT bzw. easybank wird auch in Banking und Trading unterschieden.
Um sich einen Blick verschaffen zu können, wie das Banking und Trading aufgebaut ist, die Screenshots und ein Demo-Banking zeigen dies für Interessierte:
Eröffnung
Die Eröffnung eines Depots bei Swissquote erfolgt rein online. Ein Formular wird mit den persönlichen Daten ausgefüllt, danach folgen Angaben über die liebe Steuer und die Erfahrung in Sachen Anlage. Am Ende des Prozesses folgt auch hier die Video-Identverfahren.
Aber es läuft anders ab als wir hier es in Österreich oder Deutschland gewöhnt sind, denn die Dame oder der Herr am anderen Ende möchte auch wissen, wie man auf Swissquote aufmerksam wurde und warum ein Depot eröffnet werden soll.
Es ist auch ein Wohnsitznachweis nötig und natürlich ein aktueller Reisepass. Dieses Prozedere mit den Sicherheitsmerkmalen war leider etwas schwieriger bei der Swissquote, aber wurde schlussendlich auch wieder geschafft. Sehr netter Kontakt.
Nachdem der Login bereits vorher festgelegt wurde, ist dieser zwar schon möglich, Aktionen hingegen nicht. Dazu muss man ein paar Tage warten, bis eine E-Mail kommt mit einer CH-IBAN für eine Dotierung des Verrechnungskontos. Dann ist auch das Banking & Trading bei der Swissquote erfolgreich eröffnet.
Bilder & Videos
Ein Video zum Swissquote Depot gibt es noch nicht, jedoch zahlreiche Screenshots vom Online Banking und vom Online Trading.
Sicherheit & Seriösität
Das Unternehmen Swissquote gibt es bereits seit den 90er Jahren, wobei die Banklizenz dann erst mit 2000 geholt bzw. erteilt wurde. Das Unternehmen ist börsennotiert und ein Blick auf die Geschäftszahlen zeigt, dass sie das anscheinend auch mehr als gut hinbringen. Das Unternehmen hat sich immer wieder erweitert. Übernahmen, neue Produkte (Forex, Krypto, Multiwährungs-Karte) zeigen, dass das Angebot stets erweitert wird.
Es gibt neben dem Angebot für EU-Bürger:innen mit Swissquote Luxemburg auch noch ein Angebot aus der Schweiz. Dieses Angebot ist jedoch deutlich teurer, unter anderem gibt es auch eine Depotgebühr von mindestens 20 Schweizer Franken im Quartal. Beim Schweizer Depot gibt es jedoch die Möglichkeit sich ins Namensregister von Schweizer Aktien eintragen zu lassen, um an den Schweizer Hauptversammlungen teilnehmen zu können.
Kontakt
Swissquote Bank Europe SA
2 rue Edward Steichen,
L-2958 Luxembourg
clientservices@swissquote.lu
Telefon: +352 2603 2003
Fazit
Swissquote ist ein etablierter Online-Broker mit Wurzeln in der Schweiz und einer Tochtergesellschaft in Luxemburg, die auch österreichische Anleger anspricht. Der Broker bietet eine breite Palette an Handelsmöglichkeiten, einschließlich Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen und vielen weiteren Finanzprodukten. Besonders hervorzuheben ist die große Auswahl an Börsenplätzen, einschließlich exotischer Märkte, sowie der direkte Zugang zur Schweizer Börse (SIX). Die Depot- und Kontoführungsgebühren sind attraktiv (0,00 Euro), jedoch gibt es eine hohe Ordergebühr ab 14,95 Euro sowie eine Inaktivitätsgebühr von 60 Euro pro Quartal, wenn länger keine Handelsaktivität besteht.
Die Plattform eignet sich weniger für Steueroptimierung, da sie nicht steuereinfach ist, was für österreichische Anleger von Bedeutung sein könnte. Ein weiteres Manko ist die hohe Devisengebühr von 0,90 %, die bei Währungsumrechnungen anfällt. Für Anleger, die sich für den direkten Zugang zu internationalen Märkten interessieren und keine Angst vor höheren Ordergebühren haben, ist Swissquote eine empfehlenswerte Wahl. Besonders für Dividendenanleger ist der Broker interessant, da keine Dividendengebühren erhoben werden. Insgesamt bietet Swissquote eine solide und vielseitige Handelsplattform, jedoch sollten die Gebührenstruktur und die nicht-steuereinfache Handhabung beachtet werden.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
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Hallo Andreas, abgesehen von den Depotgebühren, muss man mit weiteren Gebühren rechnen – ich denke hier an Tax Statements/Certificates für die Steuererklärung an? Ich sehe, dass zB ein Tax Statement 100 CHF kostet. Braucht man dieses nicht für die Steuererklärung bzw um die Quellensteuerrückerstattung machen zu können?
Servus Herbi,
früher gabs saftige Gebühren für die jährliche Depot-Aufstellung, das haben sie nun aber aufgehört. Für die Steuererklärung musst du nur Nachweise bringen, das sollte aber mit Abrechnungen und den kostenfreien Aufstellungen funktionieren. Für die Quellensteuerrückerstattung kann und wird es wohl aber so sein, dass du die eine oder andere Bestätigung benötigst und dafür zahlen musst. Das lohnt sich aber im Regelfall für uns Normalsterbliche sowieso nicht. Aufwand + Kosten vs. Rückerstattung stehen in keinem Verhältnis.
Gruß,
Andreas
Wenn ich das alles ungefähr richtig verstehe, soll man dort:
– viel Geld haben,
– viel Dividenden kassieren,
– möglichst wenige Depotbewegungen haben.
Ich zahle bei einem relativ günstigen Anbieter in Ö wesentlich höhere Depotgebühren.
Wie schaut es denn mit 35% CH-Quellensteuer + 10% Ö-Aufschlag aus?
Kann man da was vereinfachen / vereinfacht gegenverrechnen?
Gibt es außer den beiden Banken andere Liechtensteiner Werte, die attraktive Dividenden (ohne CH Steuer) haben?
Hallo Andreas!
Ich bin Swissquotekunde seit ca. 10 Jahren. Glaube mich zu erinnern, daß mir bei Konto eröffnung gasagt wurde, daß es schwierig(oder unmöglich) sei US-Werte(Aktien) zu kaufen. Ev.wegen Besteuerung(Dividenden/Kursgewinn) – hab deshalb auch nie US-Aktien gekauft.(bin Österr./Wohnsitz A).
Weißt du irgendwas darüber?
Servus Karl,
dazu weiß ich leider nichts und mir fällt außer einer eventuellen Quellsteuerbelastung von 30 % statt 15 % auch kein wirklicher Grund ein, was denn das Problem sein könnte. Swissquote bietet us-amerikanische Börsenplätze an und eigentlich sollte auch der reduzierte Quellensteuersatz für uns Österreicher auch gelten.
Liebe Grüße,
Andreas
Hallo Karl,
es ist kein Problem US Aktien als Österreicher bei Swissquote zu kaufen. Die Dividenden werden lediglich mit 15 % US Quellensteuer belastet, wobei der Ertrag in die Steuererklärung auf zu nehmen ist,
beste Grüsse
Silvio