Trading 212 Depot
14. April 2024
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfacher Broker aus UK (oder Bulgarien?)
- Wertpapiere der Kunden werden im Namen von Trading 212 bei Interactive Brokers gelagert
- Keine Gebühren!
- Keine Depotgebühr, keine Gebühr für das Verrechnungskonto und auch keine Ordergebühren
- Für mehr als 3.000 Aktien und ETFs
- Auch Teilaktien möglich (Fractional Shares)
- Komplexe Firmenstruktur, nicht transparent – Wertpapiere der Kunden werden verliehen
- Einzahlungen über SEPA Überweisung kostenlos, ansonsten nur die ersten 2.000 Euro danach 0,7 % Gebühr beim Invest Konto
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 % p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro |
| Order ab: | 0,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Schnelle Einzahlung mit Kreditkarte, Google Pay, SEPA Überweisung, Sofort Überweisung etc.
- Keine Gebühren fürs Trading an den Handelsplätzen
- Auch Fractional Shares möglich (Teile von Aktien, damit auch teurere Aktien mit kleinem Geld kaufbar)
Nachteile
- Ein typischer Trading Broker, will zum CFD-Brokerage verleiten (> 75 % der Privatanleger verlieren hier Geld)
- Junger Broker
- Wertpapiere der Kunden werden verliehen – Risiko des Verlusts der Wertpapiere
- Undurchsichtige Strukturen
- Wertpapiere der Kunden werden auf Namen Trading 212 bei Interactive Brokers gelagert und nicht auf den Namen der Kunden
- Mit Jänner 2021 gibt es Gebühren für Einzahlungen die höher als 2.000 Euro sind bzw. nicht über eine SEPA-Überweisung getätigt werden in der Höhe von 0,7 %
Es klingt einfach so verheißungsvoll. Gratis Trades bei Trading 212 die mehr als gute Werbung machen. Doch was heißt es, wenn wir als Anleger dort traden oder gar investieren? Wo investieren wir? In ein UK-Unternehmen? Oder doch in ein bulgarisches Unternehmen? Dieser Beitrag zeigt nicht nur die Kosten & Gebühren von Trading 212 sondern versucht auch ein wenig Transparenz hinein zu bringen.
Gehören einem die Wertpapiere die gekauft wurden? Ja, grundsätzlich schon, doch ist es so, dass Trading 212 die Wertpapiere der Kunden bei Interactive Brokers lagern und das nicht auf den Namen des Kunden, sondern auf den eigenen Namen!
Ebenso räumt sich Trading 212 in den AGB das Recht ein, die Wertpapiere der Kunden zu verleihen. Dadurch kann Trading 212 Erlöse erzielen und dadurch die kostenlosen Trades finanzieren. Dennoch ist somit ein Risiko für die Kunden gegeben, dass die Wertpapiere verloren gehen.
Kosten & Gebühren
Gratis Depot mit gratis Kontoführung und keinen Ordergebühren, das ist das Versprechen von Trading 212, welches sie rausposaunen. Ein Online Broker mit einer Trading Oberfläche die zum Klick-Klick-Trading einlädt. Ist das Angebot jedoch auch für Langfrist-Anleger interessant? Wohl eher nicht, denn die Transparenz lädt zu wünschen übrig für größere Vermögen.
Achtung: Depotübertrag zu Trading 212? Nicht möglich! Depotübertrag von Trading 212 zu einem anderen Broker? Ist auch nicht möglich!
Depot
Depotgebühr bei Trading 212? Nein, die gibt es nicht. Keine Depotgebühr bei Trading212.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Eine Besonderheit ist sicherlich auch, dass es auch Fractional Shares gibt. Also Unternehmen von denen keine ganzen Teile gekauft werden müssen, sondern es auch Bruchteile davon gibt. Diese werden ebenso am Depot verwahrt.
Konto
Auch das Verrechnungskonto für den Kauf- und Verkauf von Wertpapiere ist bei Trading212 kostenlos. Hier entstehen keine Kosten. Das Verrechnungskonto hat jedoch keine eigene IBAN, Überweisungen passieren hier entweder an ein Sammelkonto von Trading 212 oder eine Dotierung des Verrechnungskontos erfolgt auch über Kreditkarte, Google Pay oder auch Sofort-Überweisung. Innovativ, aber Einlagensicherung gilt hier keine.
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Order
Keine Ordergebühren für die Trades an verschiedenen europäischen Börsen. Laut Eigenaussagen sind Aktien und ETF Order an verschiedenen europäischen Börsen möglich, wobei die Auswahl der Aktien und ETFs beschränkt ist. Insgesamt sollen es um die 3.500 Titel an Aktien und ETFs/ETCs sein. Zum Stand September 2020 sind es 446 ETFs und 3.015 Aktien. Die Aktien kommen aus diesen Ländern:
- Deutschland (205 Aktien)
- Großbritannien (570 Aktien)
- USA (2067 Aktien)
- Niederlande (69 Aktien)
- Frankreich (40 Aktien)
- Spanien (34 Aktien)
- Schweiz (28 Aktien)
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | – Euro |
| Order 2.000 Euro: | – Euro |
| Order 5.000 Euro: | – Euro |
| Order 10.000 Euro: | – Euro |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich. |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Keine Gebühren auf vorhandene Xetra Aktien |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Keine Gebühren auf vorhandene NYSE Aktien |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühr bei Trading 212.
Devisen
Mit April 2021 führt Trading 212 auch eine Devisengebühr ein. Bei jeder Konvertierung in Euro werden 0,15 % des Gegenwerts fällig.
ETF-Sparplan
ETFs können in einem Basket als Sparplan angelegt werden. über 1600 ETFs sind dazu bereit, ab 1,00 Euro geht’s los.
Fonds-Sparplan
Es gibt auch keine Fonds-Sparpläne.
Hauptversammlung
Es ist nicht möglich an Hauptversammlungen teilzunehmen über Trading 212.
Wertpapiere
Es sind bekanntlich ca. 3.000 Aktien bzw. 450 ETFs die es bei Trading 212 gibt. Diese Aktien bzw. ETFs sind ein Auszug aus verschiedenen Börsen, das heißt zu viel Auswahl sollte man sich nicht erwarten.
Besonders ist bei Trading 212 dass auch Teilaktien gekauft werden können. Fractional Shares heißen Teilaktien in englischer Sprache. Damit ist gemeint, dass nicht nur ganze Teile einer Aktie gekauft werden, sondern auch Bruchteile davon. Statt 1 Aktie von Amazon gibt es so eben auch 0,2 Bruchteil der ganzen Aktie. Da diese Bruchteile natürlich nicht über die Börse verkauft werden können, werden diese sodann OTC, also außerbörslich verkauft.
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Nein |
| Fonds: | Nein |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Nein |
| Zertifikate: | Nein |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Nein |
| Trailing-Stop-Limit: | Nein |
| OCO: | Nein |
| OCO Limit: | Nein |
| Folgeorder: | Nein |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Nein |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
Mögliche Börsenplätze bei Trading 212 sind:
- London Stock Exchange
- Deutsche Börse Xetra
- NYSE
- NASDAQ
- Euronext Amsterdam
- SIX Swiss Exchange
- Bolsa de Madrid
News
Die Bank Direkt Kundinnen und Kunden bekamen gerade die Nachricht, dass es ab sofort ein digitales Goldsparen gibt. Ein Grund, warum sogleich ein Blick auf das Produkt der Raiffeisenbank International geworfen wird. Das Digitale Goldsparen ist eine moderne Möglichkeit, sicher und flexibel in Gold zu investieren so die Fairo GmbH, einer Tochtergesellschaft der Raiffeisen Bank
Amundi hat die Verschmelzung zweier ETFs angekündigt, die für Anlegende von Bedeutung ist. Der in Luxemburg aufgelegte Amundi Prime Global UCITS ETF DR – USD (Thesaurierend) (ISIN: LU2089238203, WKN: A2PWMK) wird mit dem in Irland domizilierten Amundi Prime Global UCITS ETF Acc (ISIN: IE0009DRDY20, WKN: ETF210) zusammengeführt. Ebenso wird der Amundi Prime Global UCITS ETF
Am 14. November 2024 hat die Smartbroker Holding AG bekannt gegeben, ihre Prognose für das Gesamtjahr 2024 zu überarbeiten. Während der Umsatz auf Gruppenebene weiterhin zwischen 50 und 55 Millionen Euro erwartet wird, erhöhte der Vorstand die Prognose für das EBITDA auf eine Spanne von 7 bis 9 Millionen Euro. Dies stellt eine deutliche Verbesserung
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Trading 212 Depot bereits getestet und bewertet. Erfahrungsberichte von Trading 212 fehlen jedoch noch. Bisher. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.5 /5 |
| Erfahrungsberichte | 3.3 /5 (6 Erfahrungsberichte) |
Online Banking
Das Online Banking des Brokers Trading 212 ist abgestimmt auf Trader! Es ist eine einfach nutzbare Benutzeroberfläche und der CFD Broker von Trading 212 ist nur einen kleinen Klick entfernt.
Im Mittelpunkt des Bankings, der Login erfolgt leider ohne 2-Faktoren-Authentifizierung, stehen die Kurscharts der einzelnen Wertpapiere. Bezeichnend ist hier sicherlich, dass es maximal 1 Monat zurück geht in die Vergangenheit. Ein Indiz dafür, dass sich Trading 212 definitiv an Trader und nicht an Buy & Hold Investoren wendet.
Eröffnung
Die Eröffnung läuft einfach über die Smartphone App ab und ist sehr rasch erledigt, denn neben den üblichen Angaben wie Name, Steuernummer und welche Investmenterfahrungen bislang gesammelt wurden.
Zur Identifikation und für den Adressnachweis sind dann folgende Unterlagen notwendig:
- Reisepass Kopie
- Selfie
- Adressnachweis (Kontoauszug oder Rechnung eines Energieanbieters)
Passt alles, so ist das Konto innerhalb weniger Stunden freigeschalten. Eine Besonderheit ist bei Trading 212 sicherlich die Möglichkeit der Dotierung des Verrechnungskontos.
Neben der Überweisung auf ein Sammelkonto wie bei DEGIRO (ein eigenes Verrechnungskonto wäre in Hinblick auf die Einlagensicherung besser) gibt es bei Trading 212 noch weitere Möglichkeiten Guthaben einzuzahlen, alle Möglichkeiten sind ohne anfallende Gebühren:
- Debitkarte
- Kreditkarte
- Google Pay
- Skrill
- Sofort
- und natürlich ganz normal via Bank SEPA-Überweisung
Bilder & Videos
Hier ein paar Screenshots von der Trading Software von Trading 212.
Sicherheit & Seriösität
Sicherheit & Seriösität von Trading 212? Das ist ein guter Punkt!
Gleich vorweg nochmals das Thema, dass die Wertpapiere der Kunden nicht auf den Kundenname gelagert werden, sondern auf den Namen von Trading 212. Das ist doch sehr unüblich! Was passiert im Insolvenzfall? Was passiert, wenn die IT-Systeme von Trading 212 auf einmal nicht mehr funktionieren? Wer weiß dann schon, dass Kunde X soviele Aktien von A und B hat und diese ausgefolgt werden müssen? Die Wertpapiere selbst liegen laut Trading 212 beim großen Broker Interactive Brokers. Dort aber im Namen von Trading 212. Das geht aus der Hilfe hervor, wo gefragt wird, gehören die Aktien dem Kunden? Die Antwort von Trading 212 ist nicht „Nein“ sondern die Antwort wird so aufgezogen, dass Trading 212 die Kundenwertpapiere in seinem Namen bei Interactive Brokers hält!
Dazu kommt auch noch der Umstand, dass Trading 212 diese Wertpapiere verleiht und damit Umsätze generiert. Es kann daher passieren – natürlich sehr unwahrscheinlich, aber Vorsicht ist die Mutter der Porzellankiste – dass die Wertpapiere verloren gehen und die vermeintlichen Sicherheiten für die Wertpapierleihe doch nicht so sicher waren! Also aufpassen!
Das Unternehmen besteht seit 2004 und startete mit Forex und CFD-Handel. Seit 2016 gibt es bei Trading 212 nun auch kostenloses Trading mit Aktien und ETFs, welches seitdem ausgebaut wurde.
Trading 212 sagt über sich, dass es durch die britische FCA zugelassen und reguliert ist. Dies betrifft die Trading 212 UK Limited.
Neben dem Unternehmen in Großbritannien gibt es auch noch die Trading 212 Ltd, diese hat ihren Sitz in Bulgarien.
Wie denn nun diese beiden Unternehmen zusammen hängen, ist unbekannt. Bekannt ist, dass der Gründer von Trading 212 aus Bulgarien kommt und das Unternehmen im Privatbesitz ist.
In der Fußnote findet sich der Hinweise, dass Trading 212 ein Service von Trading 212 UK Ltd. und Trading 212 Ltd. ist (also UK und bulgarische Company). Im Zuge der bulgarischen Trading 212 Ltd. wird auf die Nutzungsbedingungen verwiesen. Liegen die Wertpapiere bei der UK-Company und die Bedingungen sind laut der bulgarischen Company? Es macht den Anschein, denn im Kundenvertrag wird gleich zu Beginn darauf verwiesen:
1) dem Kunden unserer Dienstleistungen gemäß diesem Kundenvertrag (im Weiteren: “Kunde”, ”Sie” oder “Ihnen”)
und
2) Trading 212 EOOD, Unternehmensnummer 201659500, Anschrift: Sofia, Lachezar-Stanchev-Str. 3, Litex Tower, 10. Stockwerk, vertreten durch die Geschäftsführer Verka Georgieva Ilieva und Constantin Vassilev (im Weiteren: “Trading 212” oder ”Wir”)
In den Geschäftsbedingungen findet sich der Hinweis, dass Trading 212 jederzeit die Wertpapierpositionen an eine andere Partei verleihen kann. Die Erlöse daraus oder was sie auch immer damit machen, gehören natürlich Trading 212. So zumindest liest es sich, wobei die Verträge so wirken, als ob sie mit Google Translate übersetzt worden wären.
Die Bedingungen sind hier nachzulesen: https://www.trading212.com/en/client-agreement-st
Bitte die Wertpapiere nicht vergessen! Nach 12 Jahren gehören die Wertpapiere Trading 212! Trading 212 sagt in der Bedingung 13.12, dass wenn man nach 12 Jahren nichts mehr voneinander gehört hat und Trading 212 den Kunden nicht mehr findet, so fallen alle Kunden Assets dem Unternehmen zu.
Beim Guthaben fürs Trading ist die Verjährung übrigens bereits bei 6 Jahren.
Der Support des Unternehmens ist zu vergessen. Deutschsprachiger Support? Nicht vorhanden. Wer eine E-Mail schreibt, der erhält bereits einmal den Hinweis, dass auf englisch geantwortet wird. Im Praxistest zeigte sich dann, dass nach wenigen Tagen eine automatisierte E-Mail kam, dass noch keine Antwort verfasst wurde. Falls das Problem noch immer besteht, sollte man bitte erneut schreiben.
Kontakt
Trading 212 gibt die Adressen der beiden Standorte bekannt, mit der selben E-Mailadresse:
Vereinigtes Königreich
| E-mail: | info@trading212.com |
| Adresse: | 107 Cheapside London EC2V 6DN |
Bulgarien
| E-mail: | info@trading212.com |
| Adresse: | „Litex Tower“ Business Center 3 Lachezar Stanchev Str., floor 10 1756 Sofia, Bulgaria |
Fazit
Gratis Trading bei Trading 212? Was für ein genialer Broker! Auf den ersten Blick. Auf den zweiten Blick zeigt sich natürlich dass es sich um einen Broker aus dem Ausland handelt und daher nicht steuereinfach. Das ist aber noch nicht alles, denn das Angebot an Aktien und ETFs ist mit ca. 3500 Wertpapieren eingeschränkt auf die populären Wertpapiere. Überträge zu Trading 212 oder weg von Trading 212 gibt es nicht bzw. ist nicht möglich. Warum? Das ist auch schnell erklärt, denn es gehören einem die Wertpapiere nicht die bei Trading 212 gekauft werden. Trading 212 gehören die und verwahren die bei Interactive Brokers. Dort betreiben sie auch noch Wertpapierleihe.
Interessant ist für manche vielleicht, dass auch Teilaktien gekauft werden können, also Bruchteile einer Aktie. Der englische Begriff dafür sind Fractional Shares. Damit ist es möglich auch mit kleinem Kapital teure Aktien bzw. Bruchteile davon zu kaufen.
Das Unternehmen ist relativ jung und versucht sicherlich die Kunden eher zum CFD Trading (hier verlieren ca. 75 % der Privatanleger ihr Geld) zu bewegen. Wie das Erlösmodell genau ist, das zeigt sich nicht, denn die Bedingungen sind sehr schwer lesbar und undurchsichtig. Es darf vermutet werden, dass Wertpapierleihe durchgeführt wird. Wie und was, und wie die beiden Unternehmen in Großbritannien und Bulgarien denn nun zusammenhängen, das ist leider nicht transparent dargestellt.
Mit Jänner 2021 führte Trading 212 auch Einzahlungsgebühren ein für das Invest-Konto, wenn die Einzahlung nicht per SEPA-Überweisung durchgeführt wird. Hier sind die ersten 2.000 Euro weiterhin kostenfrei, danach kostet jede Dotierung des Kontos 0,70 % an Gebühr. Für das CFD-Konto gibt es jedoch keine Gebühren für Einzahlungen. Im April 2021 führt Trading 212 eine Gebühr für Devisenkonvertierungen ein. Jetzt werden hier 0,15 % jeweils fällig.
FAQ
Welche Erfahrungen gibt es mit dem Trading 212 Depot?
Leider ist Trading 212 für uns Österreicherinnen und Österreicher ein nicht steuereinfacher Broker und auch in Sachen Support und Service ist viel Luft nach oben. Dennoch punktet der Neo Broker mit den äußerst günstigen Konditionen. Im Test erhält der Online Broker von unserer Seite daher 2,5 von 5 Punkten.
Testbericht:
Erfahrungsberichte: Erfahrungsbericht schreibenWie hoch sind die Kosten für ein Trading 212 Depot?
Das Trading 212 Depot ist ein Depot zum Nulltarif. Keine Kosten für das Verrechnungskonto, das Depot und auch keine Ordergebühr. Dividendenprovision wird ebenfalls keine eingehoben, nur bei Währungsumrechnungen gibt es seit Frühjahr 2021 eine Devisenprovision von 0,15 %
Wie hoch ist die Ordergebühr bei Trading 212?
Es gibt keine Ordergebühr bei Trading 212, weder beim Kauf von Aktien, noch von ETFs
Wie hoch ist die Depotgebühr bei Tranding 212?
Das Depot wird kostenlos verwaltet.
Was kostet das Verrechnungskonto bei Tranding 212?
Das Verrechnungskonto ist kostenlos. Dabei handelt es sich aber um ein Sammelkonto und nicht um ein nur auf den Namen der jeweiligen Kundin bzw. Kunden lautendes Konto! Die Einlagensicherung springt im Falle einer Insolvenz daher nicht ein.
Wie kann ich auf das Tranding 212 Depot Geld einzahlen?
Es kann mit einer normalen Überweisung, mit der Debit- oder Kreditkarte, mit Google Pay, Skrill oder SOFORT-Überweisung Geld eingezahlt werden.
Kann ich mein Girokonto als Verrechnungskonto verwenden?
Nein, das Girokonto kann nicht als Verrechnungskonto verwendet werden. Das Verrechnungskonto bei Trading 212 wird als Sammelkonto für alle Kundinnen und Kunden geführt.
Können Firmen bei Tranding 212 ein Depot eröffnen?
Nein, nur Privatpersonen können bei Trading 212 ein Depot eröffnen.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
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Das Häkchen setzen, dann gibt es auch eine automatische Benachrichtigung per E-Mail, wenn ein neues Kommentar bzw. eine Antwort geschrieben wurde.
