XTB Depot
30. April 2024
Auf einen Blick:
- Aktien und ETFs für 0 Euro handelbar
- Fokus auf Trading
- Nicht steuereinfach
- Umfangreiches Schulungsangebot
- 10 Euro/Monat Inaktivitätsgebühren nach 12 Monaten ohne Tradingaktivität
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 % p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 0,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Kostenloses Handeln von Aktien und ETFs (aber beschränkt auf 100.000 Euro Umsatz – dafür aber Devisenprovision von 0,5 %)
- Einzahlungen mit verschiedenen Zahlungsarten
- Gute Schulungsangebote
- Telefonische Kundenberatung
- ETF Sparplanangebot
Nachteile
- Auf Trading ausgerichtet, deswegen wenig Auswahl für Buy & Hold Investoren
- Devisenprovision von 0,5 %
- Keine Ordergebühren nur auf ausgewählte Aktien – ca. 2.000
- Fonds sind nicht im Portfolio
- Inaktivitätsgebühr
- Kein Video-Ident-Verfahren
Kosten & Gebühren
Depot
Keine Depotgebühren bei XTB.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Konto
Beim Verrechnungskonto kommt es darauf an, wie es mit der Tradingaktivität der Kunden aussieht. So wird unter folgenden Voraussetzungen eine Gebühr fällig. Wenn eine Inaktivität von 12 Monaten bzw innerhalb von 90 Tagen kein Eingang auf das Konto stattfindet, wird eine Gebühr von 10,00 Euro eingehoben. Das ist für Buy and Hold Investoren nicht sehr zu empfehlen.
- 0,00 Euro Gebühren auf das Verrechnungskonto bei regelmäßiger Aktivität, ansonsten 10,00 Euro
Order
Bei den Ordergebühren profitieren Aktien- und ETF-Anleger. Denn für diese Assetklassen wird keine Gebühr beim Ausführen eingehoben (bis maximal 100.000 Euro monatlichem Umsatz). Zumindest gilt das für ca. 2000 Aktien. Darüber hinaus kommen sehr wohl Kosten auf die Trader zu, je nach Börsenplatz beginnend ab 10,00 Euro bzw. US-Dollar.
Ebenso bei Kryptowährungen verlangt XTB keine Gebühren.
Bei anderen Wertpapierarten wird es jedoch teuer. So liegt die Ordergebühr bei Aktien und ETF CFDs bei Minimum 8,00 Euro (ab 0,08 %).
Teilausführungen sind kostenfrei.
- Aktien, ETFs, Kryptos: 0,00 Euro Ordergebühr
- Aktien CFDs und ETF CFDs: 0,08 % jedoch mind. 8,00 Euro Ordergebühr
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | – Euro |
| Order 2.000 Euro: | – Euro |
| Order 5.000 Euro: | – Euro |
| Order 10.000 Euro: | – Euro |
| Berechung Ordergebühr: | – |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,00 € bei einem Monatsumsatz bis 100.000 Euro auf ETFs, Aktien und Teilaktien danach fallen je Order mindestens 10,00 Euro bzw. 0,2 % an Gebühr an. |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | ab 0,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,00 € bei einem Monatsumsatz bis 100.000 Euro auf ETFs, Aktien und Teilaktien danach fallen je Order mindestens 10,00 Euro bzw. 0,2 % an Gebühr an. |
Dividende
Dividendenausschüttungen sind kostenlos
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisen
Währungsumrechnungen werden mit 0,50 % provisioniert.
- 0,50 % Devisenprovision
Hauptversammlung
Tickets für Aktionärsversammlungen bietet XTB leider nicht an.
Sparplan
XTB kommt aus dem klassischen Traderbereich und fokussiert sich damit auf risikofreudige, schnell handelnde Investoren. Dennoch hat sich der Broker 2024 entschlossen, ein ETF Sparplanangebot einzuführen. 350 ETFs sind für einen Sparplan gelistet, ab 15,00 Euro monatlicher Sparrate.
Wertpapiere
Eine große Auswahl im Bereich CFD Handel (Forex, Indizes, Rohstoffe) wird ergänzt durch 2.000 Aktien und 200 ETFs. Zusätzlich stehen dem Kunden verschiedenste Kryptowährungen zum Traden bereit.
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Nein |
| Fonds: | Nein |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Nein |
| Zertifikate: | Nein |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Ja |
| Gold: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Nein |
| Trailing-Stop-Limit: | Nein |
| OCO: | Nein |
| OCO Limit: | Nein |
| Folgeorder: | – |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Nein |
| Unbefristet: | Nein |
| Wochenultimo: | |
| Monatsultimo: | Nein |
| Ultimo nächster Monat: | Nein |
Handelsplätze
Ganze 16 internationale Börsen stehen zur Auswahl. Außerbörslicher Direkthandel ist jedoch nicht vorgesehen. Auch die Wiener Börse steht nicht zur Auswahl.
News
Wie viele ETFs benötigt es für einen ETF Sparpläne? Weniger ist in den meisten Fällen wohl mehr und ob es mehrere hundert ETFs oder gar mehr als tausend ETFs tatsächlich benötigt, darf ruhig angezweifelt werden. Wie auch immer, Flatex hat nun noch mehr ETFs im Sparplan gelistet. Jetzt sind insgesamt 1.534 ETFs davon 653 ohne
Zum Jahreswechsel auf 2024 wurde darüber berichtet, dass Flatex die Anzahl der Premium ETFs von 300 auf 676 ETFs anhob. Jetzt mit Stand Juni 2024 erhöhte Flatex diese Anzahl nochmals und nun sind es nochmals um 39 ETFs mehr die um 0 Euro Ordergebühren unter bestimmten Bedingungen gekauft werden können. Update am 2.7.2024: Wenige Tage
Einmal im Jahr ist ein Broker dazu verpflichtet, zu veröffentlichen, an welchen Handelsplätzen die Kundenaufträge am häufigsten ausgeführt werden. Dabei werden die Top 5 Handelsplätze nach verschiedenen Finanzinstrumenten für jedes Kalenderjahr präsentiert. Diese werden in „Anteil am Handelsvolumen“ und „Anteil der ausgeführten Aufträge“ unterteilt, jeweils als Prozentsatz angegeben. Video Allgemeines zu Handelsplätzen Interessant ist dies
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.2 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Online Banking
Wie es sich für einen Tradingbroker gehört, stellt XTB eine gute Auswahl an Tradingsoftwares bereit:
- xStation 5
- xStation App
- MT 4
Mit diesen lassen sich schnell Orders ausführen. Sowohl per Smartphone, als auch PC. Die Webversion wird als Demo-Konto für 30 Tage kostenlos zur Verfügung gestellt.
Ein nettes Extra ist die Möglichkeit Zahlungen via Kreditkarte, PayPal oder SOFORT-Überweisung zu tätigen.
Eröffnung
Die Depoteröffnung an sich ist eine unkomplizierte Angelegenheit. Kunden können ihre Kontaktdaten und Formulare ausfüllen. Doch bei der Identifizierung ist XTB nicht auf Höhe der Zeit. Es stehen verschiedene Verfahren zur Auswahl, ein Video Identverfahren gibt es jedoch nicht. Diese Optionen sind möglich:
- Post-Ident mit dem Postler vor der Türe
- Legitimation der Hausbank mittels Hausbankformular und Ausweiskopie
- Notar, Steuerbüro, Rechtsanwalt durch eine beglaubigte Ausweiskopie
- Video-Ident steht nur in Deutschland zur Verfügung, in Österreich jedoch nicht
In Österreich wird noch zusätzlich ein Adressnachweis verlangt. Das kann z.B. eine Meldebescheinigung oder eine Verbrauchsrechnung sein.
Wenn alles passt, erfolgt die Freischaltung des Kontos.
Bilder & Videos
Aktuell gibt es noch keine Bilder und auch kein Video zu XTB.
Sicherheit & Seriösität
XTB unterliegt der Aufsicht und Kontrolle durch die polnische Finanzaufsichtsbehörde KNF. Das Geld der Kunden wird nach folgenden Kriterien gesichert wie auf der Webseite ersichtlich:
XTB legt gesteigerten Wert auf die Sicherung der Gelder, die von Kunden bei XTB eingezahlt bzw. hinterlegt werden. Daher wählt XTB nur seriöse und anerkannte Bankinstitute für die Zusammenarbeit aus. Die Bonität des entsprechenden Bankinstituts wird jährlich überprüft. In Abhängigkeit des Ergebnisses dieser Prüfung wird XTB entscheiden, ob die Geschäftsbeziehung mit diesem Institut aufrechterhalten oder beendet wird. Weiterhin ist XTB Mitglied des Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen. Dieser Fond sichert Barauszahlungen sowie den Ausgleich von Wertverlusten durch Maklergeschäfte mit Finanzinstrumenten ab, die in den jeweiligen Brokerhäusern bzw. in ihren ausländischen Niederlassungen angefallen sind; und zwar bis zu einem gesetzlichem Minimum bei Insolvenz von XTB oder ähnlichen Krisenfällen. Bei investiertem Kapital in offene Positionen (Equity) sowie der Margin (Sicherheitsleitung, die Sie bei XTB für Ihre offenen Positionen hinterlegen), greift der genannte polnische Einlagensicherungsfonds. Dieser sichert derzeit Kundeneinlagen bis zu einem Gegenwert von EUR 3.000,00 in PLN zu 100%, und darüber hinausgehende Beträge bis zu einem Wert von EUR 22.000,00 in PLN zu 90%. Das inaktive Kapital, welches nicht in offene Positionen investiert wurde, fließt wie erwähnt in keine Insolvenzmasse und ist komplett abgesichert.
Schulungsangebote
Bei seiner Trading Academy geht XTB auf die unterschiedlichen Erfahrungslevel seiner User ein. So werden die Themengebiete in Anfänger, Fortgeschrittene, Experte und Premium unterteilt. So kann jeder Nutzer seiner Erfahrung entsprechend sich Wissen aneignen oder auffrischen.
In einem 14-tägigen Rhythmus finden Live-Webinare mit einem Experten statt. Dieser analysiert dann beispielsweise aktuelle Ereignisse und deren Auswirkungen aufs Traden.
Kontakt
XTB bietet einen umfangreichen Service. Es gibt sowohl Chat-Services, als auch telefonische Kundenberatung.
Telefonisch von 9:00 bis 19:00 Uhr:
- Kontoeröffnung: +49 (0) 800 987 2330
- Kundenservice: +49 (0) 69 9675 9232
- Allgemeine Fragen: +49 (0) 69 2400 6868
E-Mail: info@xtb.de
Adresse:
X-Trade Brokers DM S.A. German Branch
Mainzer Landstraße 47
60329 Frankfurt am Main
USt-IdNr.: DE266307947
BaFin-ID: 121520
Handelsregister beim Amtsgericht Frankfurt am Main:
Nummer HRB 84148
Fazit
Ein großer Vorteil ist das kostenlose Ordern von Aktien, ETFs und Kryptos. Diese sind aufgrund des Fokus auf CFDs allerdings noch in einer recht beschränkten Auswahl vorhanden. Viele internationale Handelsplätze lassen dem Kunden die Wahl, wo er seine Order platziert.
Die Preise für CFDs sind allerdings recht teuer mit mindestens 8,00 Euro je Order.
Bestens aufgestellt ist XTB vor allem im Schulungsbereich. Hier wird auf jeden eingegangen, egal ob Anfänger oder Profi.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
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