Interactive Brokers – Test & Erfahrungen
16. Mai 2022
Das Wichtigste zusammengefasst
- Keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto
- Nicht steuereinfach
- zwei verschiedene Modelle der Ordergebühr:
- Gestaffelt oder Flat-Fee
- Viele Handelsplätze, viele Möglichkeiten für Trader
- Günstige Sollzinsen für Wertpapierkredit
- Gutes Schulungsangebot auf Englisch
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Die Depotgebühr entfällt bei Interactive Brokers
- 0,00 Depotgebühr
Verrechnungskontogebühr
Seit Juli 2021 gibt es bei Interactive Brokers keine Mindesteinlage mehr und auch keinen Mindestdepotwert bei dem sonst Kosten entstehen würden. Daher heißt es bei den Kosten für das IB Verrechnungskonto:
- 0,00 Euro Kontogebühr
Besonderheiten
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
|
|---|---|
| Depotgebühr | 0,00 € p.a. |
| Verrechnungskonto: | 0,00 € p.a. |
| Besonderheiten: | |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
Gestaffeltes Modell oder Fixpreis Modell
Mindestgebühr bzw. Prozentsatz des Handelswertes ergeben die Gebühren nach diesem Modell:
- 3,00 Euro Ordergebühr, bzw. 0,05 % des Handelswerts an der XETRA
- 1,00 USD Ordergebühr, bzw. 0,005 USD pro Aktie, max. 1,00 % vom Handelswert
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Die Devisenprovision beträgt bei Interactive Brokers Minimum 2,00 USD bzw. 0,002 % Marge.
- 2,00 USD Mimimumgebühr bzw. 0,002 % Marge Devisengebühren
Dividendengebühren
Interactive Brokers ist so freundlich und hebt auf Dividendenzahlungen keine Gebühren ein.
Börslich |
|
|---|---|
Wiener Börse |
|
| Order 1.000 Euro: | 4,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 4,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 5,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 10,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,10 % mind. 4 € und max. 120 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 3,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 3,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 3,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 5,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,05 % mind. 3,00 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 1,00 $ |
| Order 2.000 Euro: | 1,00 $ |
| Order 5.000 Euro: | 1,00 $ |
| Order 10.000 Euro: | 1,17 $ |
| Berechung Ordergebühr: | 0,005 $ pro Aktie mind. 1 $ pro Order max. 1 % des Ordergegenwerts |
Günstigster Handelsplatz |
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|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 1,25 € |
| Order 2.000 Euro: | 1,25 € |
| Order 5.000 Euro: | 2,50 € |
| Order 10.000 Euro: | 5,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | Gettex: 0,05 % vom Ordergegenwert mind. 1,25 € |
Devisen & Dividenden |
|
|---|---|
| Devisenprovision: | Minimum 2 $ 0,002 Marge |
| Dividendengebühren: | 0 € |
Handelsangebot
Börsen
Wer Wert darauf legt, eine breite Auswahl an Handelsplätzen zu haben, der ist bei Interactive Brokers genau richtig. Mit über 135 Börsen in 33 Ländern bleiben keine Wünsche offen. Folgende Länder sind für den Aktien & ETF Handel verfügbar:
- Österreich
- Kanada
- Mexiko
- USA
- Ungarn
- Polen
- Belgien
- Italien
- Russland
- Israel
- Spanien
- Estland
- Niederlande
- Schweden
- Frankreich
- Lettland
- Schweiz
- Deutschland
- Litauen
- Norwegen
- Vereinigtes Königreich
- Australien
- Indien
- Singapur
- Hongkong
- Japan
- Südkorea
Wertpapiere
Auch hier zeigt sich, dass Interactive Brokers einer der größten und ältesten Online Broker der Welt ist. Hier kann man nämlich alles traden außer Kryptowährungen. Die Auswahl bietet Aktien, ETFs, Anleihen, CFDs, Optione, Zertifikate und vieles mehr.
Sparpläne
Bei Interactive Brokers gibt es keine Sparpläne. Es gibt keine Informationen, ob sich das in Zukunft ändern wird.
Börsen |
|
|---|---|
| Börsenplätze: | 150 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Nein |
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Sparpläne |
|
|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Nein |
| ETF-Sparplan: | Nein |
| ETC-Sparplan: | Nein |
| Aktien-Sparplan: | Nein |
| Zertifikate-Sparplan: | Nein |
| Gold-Sparplan: | Nein |
Service & Support
Support
Bei Fragen und Problemen stehen alle Kanäle offen. Sowohl Chat, als auch die klasssischen Wege wie Telefonservice, Kontaktformular und E-Mail stehen zur Auswahl.
Support Möglichkeiten
Telefon
Montags bis Freitags von 9:00 bis 18 Uhr: 00800-42-276537
Chat
Für Bestandskunden über das Client Portal.
Für Neukunden über den “Hilfe”-Link.
newaccounts.uk@interactivebrokers.co.uk
Adresse
Interactive Brokers U.K. Limited
Attn: Doc Processing
Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate
London EC2N 4AY, United Kingdom
Schulungsangebote
Die Weiterbildung ist umfangreich, aber auf Englisch. Im Trading Lab werden die Nutzer von Dozenten begleitet. Zusätzlich steht ein kostenloses Demokonto zur Verfügung, um Strategien anzutesten.
Steuereinfach
Nein, das Angebot von Interactive Brokers ist nicht steuereinfach. Jeder IB Kunde muss daher seine Steuern selbst abführen über die Einkommensteuererklärung.
Ein Problem ist, dass die Berichte von Interactive Brokers grundsätzlich nach dem FIFO Prinzip aufgebaut sind, in Österreich jedoch das gleitende Durchschnittspreisverfahren seit über einem Jahrzehnt gilt. Das Steuerthema ist so und so schon komplex genug.
Wie wird getestet?
Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
Hier sehen Sie bereits vorhandene Erfahrungsberichte
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Fazit
Es gibt bei Interactive Brokers seit Juli 2021 keine Mindesteinlage mehr und auch keinen Mindestumsatz.
Die Ordergebühren sind human. Beim Fixpreismodell kostet eine Order an der deutschen Xetra 0,05 % bzw. mindestens 3,00 Euro oder an der Wiener Börse mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 % vom Ordergegenwert. Käufe an US-Börsen sind nochmals günstiger
Zudem gefällt die Auswahl der Börsenplätze. Es gibt 135 Handelsplätze in 33 Ländern, an denen nahezu alles außer Kryptos handelbar ist.
Dazu gibt es ein gutes englischsprachiges Schulungsprogramm. Als Letztes bleibt anzumerken, dass Interactive Brokers nicht steuereinfach ist.
Wie sieht es denn derzeit mit dem Steuerreport von IBKR für Österreich aus?
Wie viel würde ca ein Steuerberater für einen Jahresreport verlangen ca ?
Der Report ist noch immer so wie bisher, es gibt viele verschiedene Reports bei IB und man muss sich das selbst zusammenschustern.
Was ein Steuerberater verlangt hängt davon ab, wie viel von einem selbst aufbereitet wurde, wie viele Transaktionen, welche Wertpapiere etc. und natürlich, welche Kanzlei man wählt. Paar Hunderter bis wenige Tausender ist so ein Richtwert.
Hallo Andreas!
Vielen Dank für deine ausgezeichneten Informationen!
Meine Frage würde lauten: wenn jemand nur Day Trading betreibt und mit Aktien handelt würde die Berechnung der Steuern relativ einfach sein, weil ja auch das Thema mit der Quellensteuer und mit anderen Erträgen wegfällt. Es sind dann ja nur die Gewinne mit den Verlusten gegen zu rechnen, vorausgesetzt es liegt das richtige Berechnungsverfahren vor (Fifo ja ungeeignet). Das oben erwähnte Durchschnittsverfahren habe ich jedenfalls bei den Einstellungen bisher nicht finden können.
Hello,
Hat jemand IB und kann mir bei paar Fragen helfen?
Danke !
Was sind denn die Fragen?