Welche ETFs 2025 kaufen? Die "besten" ETFs

Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Welche ETFs kaufen?

Das Wichtigste zusammengefasst

Heiße ETF Tipps für das neue Jahr? Welcher ETF wird am besten performen? Welchen ETF soll ich kaufen?
Keine Ahnung ist die Antwort und warum man die Finger weg von Nischen ETFs lassen soll!
Tipp: Breit gestreut über die Welt und über alle Branchen und das kostengünstig
Nicht kurzfristig Handeln sondern langfristig Investieren und das regelmäßig ist das Ziel
Risiko-Hinweis: Die ETF-Anlage im Kapitalmarkt ist mit Chancen und Risiken behaftet. Der Kurs des ETFs kann steigen oder fallen. Im äußersten Fall kann es sogar zu einem Totalausfall kommen! Seien Sie sich darüber stets bewusst!

In diesem Ratgeber

Warum keine Nischen ETFs

Die Idee eines ETFs ist einen Markt möglichst breit abzudecken. Weg von der Spekulation, hin zur Investition. Und das langfristig. Das alles gelingt hervorragend mit all den bekannten ETFs, doch zieht in den letzten Jahren der Trend auf, dass Nischen-ETFs angeboten werden. Diese lassen sich auch hervorragend verkaufen, denn wer möchte nicht auf den nächsten Trend setzen und eine Überrendite erzielen. Weil wir aber auch hier nicht wissen was der nächste Trend ist, sind wir auch hier wieder im Bereich der Spekulation.

Mit Nischen ETFs gibt es einen hohen Spezialisierungsgrad verbunden mit einer geringen Liquidität, ebenso gibt es hohe interne Kosten (TER). Viele dieser Nischen ETFs bestehen nur aus wenigen Werten und von diesen wenigen Werten sind zwei bis drei Werte übergewichtet. Das führt zu einer hohen Volatilität und somit entsteht auch das Risiko. Nach dem Trend ist vor dem Trend. Die Gefahr, dass dieser Trend-Nischen-ETF auch wieder aufgelöst wird ist hoch, wenn sich dieser Trend nicht einstellt und der ETF keine Zuflüsse mehr generiert.

Ein Blick auf den beliebten Nischen ETF iShares Global Clean Energy UCITS ETF (ISIN IE00B1XNHC34) zeigt auch, dass dieser seine beste Zeit in den 00er Jahren hatte, danach dahintümpelte und ab 2020 wieder sanft nach oben geküsst wurde. Seit 2021 ging es aber auch hier wieder ordentlich runter. Eine kontinuierliche Entwicklung sieht definitiv anders aus.

Ein weiteres Beispiel für einen Nischen-ETF ist der AMUNDI S&P GLOBAL LUXURY UCITS ETF – EUR mit der ISIN LU1681048630. Dieser investiert in Unternehmen, die Luxusgüter produzieren. Welche Unternehmen sind darin enthalten? LVMH, Tesla oder Richemont an vorderster Stelle mit 8 bis 9 %. Die Top 10 Positionen machen rund 60 % des Index aus.

All Country World, World und EM ETFs - breit gestreut investieren

Warum einem bestimmten Trend nachhetzen? Einfach breit gestreut investieren mit den vorhandenen Möglichkeiten einer weltweiten Investition in

MSCI All Country World über 3.000 börsennotierte Unternehmen und einer Aufteilung auf rund 88 % World-Anteil und 12 % Emerging Markets oder einer beliebigen Kombination wie 70:30 aus
- MSCI World ETF mit über 1.600 börsennotierte Unternehmen
- MSCI Emerging Markets ETF mit über 1.200 börsennotierte Unternehmen

Worauf sollte besonders geachtet werden bei der Auswahl eines ETFs in Österreich?

Hier ein paar Tipps:

Möglichst große Fondsgröße
Thesaurierend (und wenn doch ausschüttend, dann unbedingt darauf achten, dass die Ausschüttungen auch gemeldet werden, hier die Erklärung warum)
Replikationsmethode physisch (bei synthetisch, also SWAP-ETFs gibt es immer wieder höhere Schwankungen bei den ausschüttungsgleichen Erträgen)
Niedrige TER (Total Expense Ratio, die Gesamtkosten) bzw. eine niedrige TD (Trackingdifference – Unterschied zwischen ETF-Performance und dem abgebildeten Index)

All Country World ETFs

Welche All Country World ETFs könnten interessant sein? Es handelt sich dabei um KEINE Anlageempfehlungen:

iShares MSCI ACWI UCITS ETF (ISIN IE00B6R52259), thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex und Bank Direkt möglich
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN IE00BK5BQT80), thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex möglich
SPDR MSCI ACWI UCITS ETF (ISIN IE00B44Z5B48), thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex und easybank möglich
Xtrackers MSCI AC World ESG Screened UCITS ETF 1C (ISIN IE00BGHQ0G80), nachhaltig, thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex und easybank möglich

ISIN	Name	Nachhaltig	Art	Fondsgröße in Mio. Euro	Währung	Replikationsmethode	TER	TD	Sparplan bei
IE00B3RBWM25	Vanguard FTSE All-World UCITS ETF	Nein	Ausschüttend	7.900	USD	physisch, optimiert	0,22 %	-0,04%	Flatex, Hello Bank
IE00B6R52259	iShares MSCI ACWI UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	3.900	USD	physisch, optimiert	0,20 %	0,29%	Flatex, Bank Direkt
IE00BK5BQT80	Vanguard FTSE All-World UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	3.775	USD	physisch, optimiert	0,22 %	0,00%	Flatex
IE00B44Z5B48	SPDR MSCI ACWI UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	2.670	USD	physisch, optimiert	0,40 %	0,22%	Flatex, Hello Bank
IE00BGHQ0G80	Xtrackers MSCI AC World ESG Screened UCITS ETF 1C	Ja	Thesaurierend	1.338	EUR	physisch, optimiert	0,25%	0,35%	Flatex, Hello Bank
IE00BDR55927	UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (hedged to EUR) A-acc	Ja	Thesaurierend	1.076	EUR	physisch, vollständig	0,33%	0,2%	Flatex
LU1829220216	Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	718	EUR	synthetisch	0,45 %	0,18%	Flatex
IE00B3YLTY66	SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	422	USD	physisch, optimiert	0,40 %	-0,05%	Flatex
IE00BNG8L278	Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Accumulating	Ja	Thesaurierend	114	USD	physisch, optimiert	0,24%		Flatex
IE00BNG8L385	Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing	Ja	Ausschüttend	74	USD	physisch, optimiert	0,24%		Flatex
IE000716YHJ7	Invesco FTSE All-World ETF accumulating	Nein	Thesaurierend	0	USD	physisch, optimiert	0,15%
IE0000QLH0G6	Invesco FTSE All-World ETF distributing	Nein	Ausschüttend	0	USD	physisch, optimiert	0,15%

ISIN: Internationale Wertpapierkennnummer
Name: Name des ETFs
Nachhaltig: Berücksichtigt der ETF bestimmte Nachhaltigkeits-Kriterien wie ESG oder SRI?
Art: Ist der ETF ausschüttend oder thesaurierend (legt die Ausschüttungen sogleich wieder an, Wertsteigerung spiegelt sich im Kurs wider)
Fondsgröße: Je größer der ETF, desto besser. Kleinere ETFs werden gerne aufgelöst
Währung: Ob USD oder EUR ist relativ egal, manche Broker verwenden beim Umrechnen auf Euro einen nicht so vorteilhaften Kurs. Insgesamt aber eher vernachlässigbar.
Replikationsmethode: Wie bildet der ETF die Wertpapiere ab? Kauft dieser diese auch und bildet sie physisch 1:1 ab oder optimiert er diese, dass er kleinere Größen nicht mehr kauft, weil diese die Indexabbildung nicht beeinflussen? Handelt es sich um einen ETF, welcher auch SWAPs zur Indexabbildung verwendet und so synthetisch ist? Es besteht das Gerücht, dass synthetische ETFs bedingt durch das Trägerportfolio mitunter auch mal höhere Steuerzahlungen durch die ausschüttungsgleiche Erträge auslösen können (aber natürlich auch in die andere Richtung).
TER: Total Expense Ratio oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem ETF jährlich anfallen. Sie beinhaltet jedoch nicht die Kauf- und Verkaufskosten des Kunden. Auch sind die Kauf- und Verkaufskosten innerhalb des ETFs hier nicht inkludiert.
TD: Tracking Difference. Die Kennzahl „Tracking Difference“ gibt an, wie stark ein ETF auf Jahressicht von seinem Vergleichsindex abgewichen ist. Die positive Abweichung zeigt, dass die Wertentwicklung geringer war als der Vergleichsindex. Eine negative Abweichung hingegen bedeutet, dass der ETF den Index „geschlagen“ hat.

World ETFs

Welche World ETFs könnten interessant sein? Es handelt sich dabei um KEINE Anlageempfehlungen:

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (ISIN IE00B4L5Y983), thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex, DADAT, Erste Bank, Bank Direkt möglich
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C (ISIN IE00BJ0KDQ92), thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex möglich
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) (ISIN IE00BYX2JD69), nachhaltig, thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex und DADAT Bank möglich
Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C (ISIN IE00BZ02LR44), nachhaltig, thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex möglich

ISIN	Name	Nachhaltig	Art	Fondsgröße in Mio. Euro	Währung	Replikationsmethode	TER	TD	Sparplan bei
IE00B4L5Y983	iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)	Nein	Thesaurierend	38.731	USD	physisch, optimiert	0,20%	0,09%	Flatex, DADAT, Erste Bank, Bank Direkt
IE00BJ0KDQ92	Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C	Nein	Thesaurierend	7.848	USD	physisch, optimiert	0,19%	-0,05%	Flatex
IE00B0M62Q58	iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)	Nein	Ausschüttend	5.340	USD	physisch, optimiert	0,50%	0,26%	Flatex
IE00BYX2JD69	iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)	Ja	Thesaurierend	4.385	EUR	physisch, optimiert	0,20%	0,07%	Flatex, DADAT
FR0010315770	Lyxor MSCI World UCITS ETF - Dist	Nein	Ausschüttend	3.966	EUR	synthetisch	0,30%	0,19%	Flatex
IE00B4X9L533	HSBC MSCI World UCITS ETF USD	Nein	Ausschüttend	3.914	USD	physisch, optimiert	0,15%	0,00%	Flatex
LU0629459743	UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis	Ja	Ausschüttend	3.381	USD	physisch, vollständig	0,22%	0,31%	Flatex, DADAT
IE00B60SX394	Invesco MSCI World UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	3.307	USD	synthetisch	0,19%	0,25%	Flatex
LU0274208692	Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1C	Nein	Thesaurierend	3.246	USD	synthetisch	0,45%	0,10%	Flatex, Hello Bank
LU0392494562	Lyxor MSCI World (LUX) UCITS ETF	Nein	Ausschüttend	3.230	USD	synthetisch	0,20%	0,02%	Flatex, DADAT, Hello Bank
IE00BZ02LR44	Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C	Ja	Thesaurierend	2.552	USD	physisch, vollständig	0,20%	-0,05%	Flatex
IE00B441G97	iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (Acc)	Nein	Thesaurierend	2.454	EUR	physisch, optimiert	0,55%	0,37%	Flatex, Hello Bank
LU1861134382	Amundi Index MSCI World SRI UCITS ETF DR (C)	Ja	Thesaurierend	2.277	EUR	physisch, vollständig	0,18%	0,05%	Flatex, DADAT, Hello Bank, BAWAG/easybank
LU1681043599	Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C)	Nein	Thesaurierend	2.060	EUR	synthetisch	0,38%	0,12%	Flatex
IE00BHZPJ569	iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)	Ja	Thesaurierend	1.889	USD	physisch, optimiert	0,20%	0,20%	Flatex
LU1781541179	Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc	Nein	Thesaurierend	1.530	USD	physisch, optimiert	0,12%	0,05%	Flatex
IE00BFNM3J75	iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Acc)	Ja	Thesaurierend	1.455	USD	physisch, optimiert	0,20%	0,05%	Flatex
IE00BKX55T58	Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Distributing	Nein	Ausschüttend	1.243	USD	physisch, optimiert	0,12%	-,08%	Flatex
IE00BFY0GT14	SPDR MSCI World UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	1.206	USD	physisch, optimiert	0,12%	0,10%	Flatex, Hello Bank
IE00BDZZTM54	iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)	Ja	Ausschüttend	1.178	USD	physisch, optimiert	0,20%	0,07%	Flatex, Bank Direkt
IE00BK1PV551	Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D	Nein	Ausschüttend	1.060	USD	physisch, optimiert	0,19%	-,10%	Flatex
LU0340285161	UBS ETF (LU) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis	Nein	Ausschüttend	1.047	USD	physisch, vollständig	0,30%	0,30%	Flatex
LU0950674332	UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc	Ja	Thesaurierend	910	USD	physisch, vollständig	0,22%	0,10%	Flatex
IE00BKBF6H24	iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (Dist)	Nein	Ausschüttend	718	EUR	physisch, optimiert	0,30%		Flatex
IE00B57X3V84	iShares Dow Jones Global Sustainability Screened UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	634	USD	physisch, vollständig	0,60%	0,42%	Flatex
IE00BJBYDQ02	CSIF (IE) MSCI World ESG Leaders Blue UCITS ETF B USD	Ja	Thesaurierend	626	USD	physisch, vollständig	0,15%		Flatex
LU1792117779	Lyxor MSCI World ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF - Acc	Ja	Thesaurierend	555	USD	physisch, vollständig	0,18%		Flatex
LU0659579733	Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 4C EUR hedged	Nein	Thesaurierend	554	EUR	synthetisch	0,39%	0,19%	Flatex
LU1615092217	BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF EUR Acc	Ja	Thesaurierend	458	EUR	physisch, vollständig	0,25%	0,33%	Flatex
NL0010408704	VanEck Vectors Sustainable World Equal Weight UCITS ETF	Ja	Ausschüttend	453	EUR	physisch, vollständig	0,20%		Flatex
IE00BK72HJ67	UBS ETF (IE) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc	Ja	Thesaurierend	432	USD	physisch, vollständig	0,22%		Flatex
LU1953136527	BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	420	EUR	physisch, vollständig	0,30%	0,20%	Flatex
LU2109787122	Amundi MSCI World ESG Leaders Select UCITS ETF DR (C)	Ja	Thesaurierend	375	USD	physisch, vollständig	0,18%		Flatex
LU1737652237	Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR (D)	Nein	Ausschüttend	366	EUR	physisch, vollständig	0,18%	0,07%	Flatex
IE00BK5BQV03	Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Acc	Nein	Thesaurierend	349	USD	physisch, optimiert	0,12%	-0,1%	Flatex
IE00BFNM3K80	iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)	Ja	Ausschüttend	345	USD	physisch, optimiert	0,20%		Flatex
IE00BMDX0M10	CSIF (IE) MSCI World ESG Leaders Minimum Volatility Blue UCITS ETF B USD	Ja	Thesaurierend	294	USD	physisch, vollständig	0,25%
IE00BKVL7778	iShares Edge MSCI World Minimum Volatility ESG UCITS ETF (Acc)	Ja	Thesaurierend	241	USD	physisch, optimiert	0,30%		Flatex
IE00BK72HH44	UBS ETF (IE) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis	Ja	Ausschüttend	232	USD	physisch, vollständig	0,22%		Flatex
IE00BMY76136	Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 2C EUR Hedged	Ja	Thesaurierend	228	EUR	physisch, vollständig	0,25%		Flatex
LU2249056297	Amundi Index MSCI World SRI UCITS ETF DR Hedged EUR (C)	Ja	Thesaurierend	189	EUR	physisch, vollständig	0,20%
IE00BG11HV38	iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF USD (Dist)	Ja	Ausschüttend	176	USD	physisch, optimiert	0,20%		Flatex
IE00BJQRDK83	Invesco MSCI World ESG Universal Screened UCITS ETF Acc	Ja	Thesaurierend	170	USD	physisch, optimiert	0,19%		Flatex
LU2194447293	BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Blue Economy UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	168	EUR	physisch, vollständig	0,30%
IE00B7KQ7B66	UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis	Nein	Ausschüttend	163	USD	physisch, optimiert	0,30%	0,16%	Flatex, DADAT
IE00BMZ17W23	iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR Hedged (Dist)	Ja	Ausschüttend	139	EUR	physisch, optimiert	0,23%		Flatex
IE00BKKFT300	CSIF (IE) MSCI World ESG Leaders Blue UCITS ETF BH EUR	Ja	Thesaurierend	121	EUR	physisch, vollständig	0,18%
IE00BCHWNQ94	Xtrackers MSCI World ESG Screened UCITS ETF 1D	Ja	Ausschüttend	114	USD	physisch, vollständig	0,19%	-0,15%	Flatex
IE00BK72HM96	UBS ETF (IE) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (hedged to EUR) A-acc	Ja	Thesaurierend	112	EUR	physisch, vollständig	0,27%
IE00BFXR5S54	L&G Global Equity UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	52	USD	physisch, optimiert	0,10%	-0,25%	Flatex
IE00BKSCBX74	UBS ETF (IE) MSCI World Small Cap Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc	Ja	Thesaurierend	52	USD	physisch, vollständig	0,23%		Flatex
IE000L5NW549	iShares MSCI World Momentum Factor ESG UCITS ETF USD (Acc)	Ja	Thesaurierend	50	USD	physisch, vollständig	0,30%		Flatex
IE00BD0B9B76	iShares Refinitiv Inclusion and Diversity UCITS ETF USD (Acc)	Ja	Thesaurierend	40	USD	physisch, optimiert	0,25%	0,15%	Flatex
IE00BD4TXV59	UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-acc	Nein	Thesaurierend	32	USD	physisch, optimiert	0,30%	0,10%	Flatex
IE000T9EOCL3	iShares MSCI World Small Cap ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)	Ja	Thesaurierend	25	USD	physisch, optimiert	0,35%		Flatex
IE00BF2B0N83	Franklin LibertyQ Global Equity SRI UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	20	USD	physisch, vollständig	0,40%		Flatex
LU1291108642	BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF USD Acc	Ja	Thesaurierend	18	USD	physisch, vollständig	0,25%	0,23%	Flatex
IE000H1H16W5	iShares MSCI World Value Factor ESG UCITS ETF USD (Acc)	Ja	Thesaurierend	18	USD	physisch, vollständig	0,30%		Flatex
LU2109786587	Amundi MSCI World ESG Universal Select UCITS ETF DR (C)	Ja	Thesaurierend	5	USD	physisch, vollständig	0,18%		Flatex
IE00BYTH5S21	SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF (Dist)	Ja	Ausschüttend	2	USD	physisch, vollständig	0,45%		Flatex
IE00BMFNWJ02	HANetf Cleaner Living ESG-S UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	1	USD	physisch, vollständig	0,59%
LU2089238203	Amundi Prime Global UCITS ETF DR (C)	Nein	Thesaurierend	123	USD	physisch, vollständig	0,05%	-0,20%
LU1437016972	Amundi ETF MSCI World UCITS ETF DR	Nein	Thesaurierend	545	EUR	physisch, vollständig	0,18%		Flatex

Emerging Markets ETFs

Welche Emerging Markets ETFs könnten interessant sein? Es handelt sich dabei um KEINE Anlageempfehlungen:

Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C (ISIN IE00BTJRMP35), thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex möglich
iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc) (ISIN IE00B4L5YC18), thesaurierend, physisch, Sparplan bei Flatex möglich
Amundi MSCI Emerging ESG Leaders UCITS ETF (ISIN LU2109787551), nachhaltig, thesaurierend, physisch, Sparplan bei BAWAG P.S.K./easybank möglich

ISIN	Name	Nachhaltig	Art	Fondsgröße in Mio. Euro	Währung	Replikationsmethode	TER	TD	Sparplan bei
IE00BTJRMP35	Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C	Nein	Thesaurierend	5.539	USD	physisch, optimiert	0,18%	0,27 %	Flatex
IE00B0M63177	iShares MSCI EM UCITS ETF (Dist)	Nein	Ausschüttend	3.429	USD	physisch, optimiert	0,18%	0,70 %	Flatex
IE00BYVJRP78	iShares MSCI EM SRI UCITS ETF (Acc)	Ja	Ausschüttend	3.109	USD	physisch, vollständig	0,25%	0,40 %	Flatex, Bank Direkt
LU1681045370	Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C)	Nein	Thesaurierend	2.492	EUR	synthetisch	0,20%	0,57 %	Flatex
IE00B3VVMM84	Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Distributing	Nein	Ausschüttend	2.210	USD	physisch, optimiert	0,22%	0,22 %	Flatex
LU0480132876	UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis	Nein	Ausschüttend	1.263	USD	physisch, optimiert	0,23%	0,51%	Flatex, DADAT, Hello Bank,
LU1048313891	UBS MSCI Emerging Markets Socially Responsible UCITS ETF	Ja	Ausschüttend	1.181	USD	physisch, optimiert	0,27%	0,67%	Flatex
IE00BG370F43	Xtrackers Emerging Markets ESG UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	1.172	USD	physisch, optimiert	0,25%	0,40%
IE00B4L5YC18	iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc)	Nein	Thesaurierend	1.143	USD	physisch, optimiert	0,18%	0,71%	Flatex
LU0292107645	Xtrackers MSCI Emerging Markets Swap UCITS ETF 1C	Nein	Thesaurierend	1.106	USD	synthetisch	0,49%	0,76%	Flatex, Hello Bank
IE00B5SSQT16	HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD	Nein	Ausschüttend	1.097	USD	physisch, optimiert	0,15%	0,47%	Flatex
FR0010429068	Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Acc EUR	Nein	Thesaurierend	1.001	EUR	synthetisch	0,55%	0,72 %	Flatex
LU0635178014	Lyxor MSCI Emerging Markets (LUX) UCITS ETF	Nein	Ausschüttend	784	USD	synthetisch	0,14%	0,40%	Flatex, DADAT
LU2109787551	Amundi MSCI Emerging ESG Leaders UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	784	USD	physisch, vollständig	0,18%	0,18%	BAWAG P.S.K./easybank
IE00B3DWVS88	Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	549	USD	synthetisch	0,19%	0,77%	Flatex
IE00B469F816	SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF	Nein	Thesaurierend	498	USD	physisch, optimiert	0,42%	0,48%	Flatex
LU1291098314	BNP Paribas Easy MSCI Emerging SRI S-Series PAB 5% Capped UCITS ETF (Acc)	Ja	Thesaurierend	350	USD	synthetisch	0,30 %	0,90%
LU1737652583	Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR (D)	Nein	Ausschüttend	332	EUR	physisch, vollständig	0,20%	0,30%	Flatex
IE00BK5BR7	Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Acc	Nein	Thesaurierend	165	USD	physisch, optimiert	0,22%	0,40%	Flatex
LU1291097779	BNP Paribas Easy MSCI Emerging ESG Filtered Min TE UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	61	EUR	synthetisch	0,25%	1,03%
IE00BMDBMY19	Invesco MSCI Emerging Markets ESG Universal Screened UCITS ETF	Ja	Thesaurierend	58	USD	physisch, optimiert	0,19%		Flatex
LU1659681313	BNP Paribas Easy MSCI Emerging SRI S-Series PAB 5% Capped UCITS ETF (Dist)	Ja	Ausschüttend	49	EUR	synthetisch	0,30 %	0,80%

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Sparplan oder Einmalanlage

Was ist besser? Per Sparplan anlegen oder per Einmalanlage?

Bei einem Sparplan wird regelmäßig um einen bestimmten Anteile eines bestimmten ETFs gekauft. Der Broker kümmert sich hier um die Beschaffung der Anteile. Oftmals wird zu jedem Monatsersten der Sparplan ausgeführt.

Bei der Einmalanlage hingegen werden vom Kunden selbst die Anteile über einen selbst gewählten Handelsplatz gekauft. Auch kann hier z. B. ein Limit gesetzt werden beim Kauf. Der Tag zum Kauf der Anteile kann selbst gewählt werden.

Je früher investiert wird, desto eher profitiert man vom Zinseszins-Effekt. Beim Sparplan wird erst nach und nach investiert. Das ist perfekt für die Rendite, je früher, desto besser.

Die einzige Prämisse bei „je früher, desto besser“ ist, dass es sich um steigende Märkte handelt. Wird eine Einmalanlage getätigt und der Markt gibt nach, so wäre eine kontinuierliche Anlage via Sparplan der bessere Weg gewesen. Die Wahrscheinlichkeit, dass die Einmalanlage besser ist als ein Sparplan, bewertet die Wissenschaft auf über 70 % aufgrund historischer Daten (Quelle morningstar.de).

Psychologisch fühlt sich eine kontinuierliche Investition in der Regel besser an, weil das Risiko gestreut wird.

In der Praxis stellt sich die Frage Einmalanlage vs. Sparplan oftmals nicht, z.B. wenn das Geld für die Einmalanlage erst gar nicht nicht vorhanden ist. So heißt es kontinuierlich über den Sparplan zu investieren.

Broker

Mit welchen Brokern kann man hier in Österreich langfristig und möglichst einfach investieren? Gleich ob Sparplan und oder Einmalanlage? Wer hat hier das beste Angebot und kümmert sich auch um die Abfuhr der lieben Steuer?

Hier die Top-Angebote, wobei Flatex Österreich natürlich besonders heraus sticht mit 0 € laufender Kosten für die Depotführung und einer Auswahl an fast 1.200 ETFs über Sparpläne, davon über 200 sogar kostenlos!

Flatex

0,00 Euro Depotgebühr
0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Fast 1.200 ETFs für Sparpläne. Über 200 ETFs ohne Gebühr, sonst je Ausführung 1,50 Euro
Ordergebühr für Einmalausführungen ab ca. 7 Euro

zu Flatex

DADAT Bank

0,09 % p.a. Depotgebühr
10,12 Euro für das Verrechnungskonto
Rund 60 ETFs für Sparpläne mit je Ausführung 0,75 Euro plus 0,175 % der Sparrate
Ordergebühr für Einmalausführungen ab ca. 6,70 Euro

zur DADAT Bank

easybank

0,12 % p.a. Depotgebühr
18,00 Euro für das Verrechnungskonto
Rund 160 ETFs für Sparpläne. Über 60 ETFs ohne Gebühr, sonst je Ausführung 2,00 € +0,275 %
Ordergebühr für Einmalausführungen ab ca. 5 Euro
zur easybank

Fazit

Finger weg von irgendwelchen Nischen ETFs, denn die kosten zum einen viel, haben einen sehr hohen Spezialisierungsgrad und mitunter auch eine geringe Liquidität. Das Ziel des breit gestreuten Investierens wird hier nicht verfolgt. Dieses Ziel des breit gestreuten Investierens wird hingegen mit diesen ETFs abgedeckt:

All Country World ETFs (ca. 88 % World, 12 % Emerging Markets)
World ETFs
Emerging Markets ETFs

Damit ist langfristiges Investieren möglich!

Welcher Broker ist hier besonders geeignet? Nun, es muss unbedingt ein steuereinfacher Broker sein, einer der sich um die Besteuerung automatisch kümmert und diese Steuer auch abführt. Hier sticht in Österreich besonders Flatex heraus. Fast 1.200 Sparpläne und davon über 200 ETFs ohne Gebühren. Keine Depotgebühr! Auch die Einmalanlage von einem größeren Geldbetrag ist bei Flatex natürlich möglich.

Daneben sind auch die DADAT Bank als auch die Hello Bank noch interessant für einen ETF Sparplan als auch für die Einmalanlage.

Andreas von Broker-Test.at

Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.