Amundi hat die Verschmelzung zweier ETFs angekündigt, die für Anlegende von Bedeutung ist. Der in Luxemburg aufgelegte Amundi Prime Global UCITS ETF DR – USD (Thesaurierend) (ISIN: LU2089238203, WKN: A2PWMK) wird mit dem in Irland domizilierten Amundi Prime Global UCITS ETF Acc (ISIN: IE0009DRDY20, WKN: ETF210) zusammengeführt. Ebenso wird der Amundi Prime Global UCITS ETF DR – USD (Ausschüttend) (ISIN: LU1931974692, WKN: A2PBLJ) in den Amundi Prime Global UCITS ETF Dist (ISIN: IE000QIF5N15, WKN: ETF211) überführt. Es handelt sich einmal um die thesaurierende und einmal um die ausschüttende Variante. Das Domizil wird gewechselt und es kommt so jetzt vermutlich auch zu einer nachteiligen steuerlichen Behandlung.
Übersicht der betroffenen ETFs:
Untergehender ETF (Luxemburg) | ISIN | WKN | Aufnehmender ETF (Irland) | ISIN | WKN |
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Amundi Prime Global UCITS ETF DR – USD (Thesaurierend) | LU2089238203 | A2PWMK | Amundi Prime Global UCITS ETF Acc | IE0009DRDY20 | ETF210 |
Amundi Prime Global UCITS ETF DR – USD (Ausschüttend) | LU1931974692 | A2PBLJ | Amundi Prime Global UCITS ETF Dist | IE000QIF5N15 | ETF211 |
Steuer
Wie in der Broker-Test.at Community von Dr. Alex (hier und hier) ausgeführt, hängt auch in diesem Fall vieles davon ab, wie die konkrete Umsetzung gestaltet wird. Der § 114 ff. des InvFG spielt im Kontext der Verschmelzung eine zentrale Rolle. Letztendlich bleibt den betroffenen Anlegenden jedoch wenig Handlungsspielraum: Zurücklehnen, die Entwicklungen beobachten und abwarten, ob Meldungen erfolgen und welche steuerlichen Konsequenzen sich daraus ergeben.
Nach den zahlreichen Veränderungen, die Amundi (einschließlich der Marke Lyxor) in den letzten Monaten umgesetzt hat, ist davon auszugehen, dass auch diese Verschmelzung reibungslos ablaufen wird und die finanziellen sowie steuerrechtlichen Nachteile überschaubar bleiben. Dennoch bleibt es für uns Anlegende ärgerlich, wenn eine langfristig geplante Anlage durch Fusionen verändert wird. Das widerspricht dem ursprünglichen Ziel bei der Auswahl des ETFs!
Fondsmerkmale
Die wesentlichen Merkmale der Fonds, wie der abgebildete Index (Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap Index), die laufenden Kosten (0,05% p.a.) und die Abbildungsmethode (physisch replizierend), bleiben unverändert. Die Ertragsverwendung, ob thesaurierend oder ausschüttend, richtet sich nach der jeweiligen Anteilsklasse.
Fazit
Anlegende sollten die Mitteilungen ihrer Depotbanken aufmerksam lesen und bei Unsicherheiten einen Steuerberater konsultieren, um individuelle Auswirkungen der Verschmelzung zu klären.
Leider kann man nicht nur keinen Sparplan auf den neuen ETF anlegen, das Ding kann man auch nicht kaufen, nur verkaufen. Mein Sparplan auf den alten Amundi-ETF wurde gelöscht, abgebucht wurde mir der Betrag aber trotzdem noch vom Konto für die Sparplanausführung Anfang Dezember, die es gar nicht geben kann. In einer E-Mail wurde ich über die Löschung de Sparplans informiert. Mit dem zweiten Satz dieser E-Mail konnte ich nur wenig anfangen: „Grund für die Deaktivierung ist eine Änderung der ISIN. Die Anteile handeln nun unter dem Namen Amundi Prime Global Govt Bond (Acc) und der ISIN LU2089238971. Sollte das… Weiterlesen »
Du musst jetzt nicht wirklich etwas machen, Flatex kümmert sich darum, dass der ETF bald auch im Rahmen des Sparplans verfügbar ist. Danach ist eine Sparplananlege möglich. Was du tun „musst“ ist, dass du hin und wieder prüfst, ob du für diesen ETF nun einen Sparplan anlegen kannst. Die Ausführungstermine sind der 1. und 15. des Monats, davor würde ich mir das spätestens jeweils ansehen.
Bei mir wurde gestern (29.11) der neue ETF in Flatex AT eingebucht. Leider ist der neue IE0009DRDY20 noch nichzt sparplan fähig.
Weiß jemand (aus Erfahrung) wie lange das dauert?
Gibt es schon jemanden, bei dem die irische ETF Variante in flatex eingebucht wurde? Bei mir fand am 22.11. eine „Thesaurierung transparenter Fonds“ statt aber sonst ist noch nichts passiert.
Nein leider. Noch kein neuen ETF eingebucht bei flatex. Steuern wurde bei mir auch schon bezahlt. Bleibt nur abzuwarten und Tee trinken 😜
Wie wurde das steuerlich behandelt? Wie ein Verkauf? Also in voller Gewinnhöhe?
Ich habe zwei Abrechnungen für thesaurierende transparente Fonds erhalten. Derzeit verharrt die Aktie in meinem Portfolio ohne Bewegung.
Ja, es gibt die Jahresmeldung vom 18.11.2024 für die Vorjahresperiode (siehe https://my.oekb.at/kapitalmarkt-services/kms-output/fonds-info/sd/af/f?isin=LU2089238203&stmId=552828). Mit ausschüttungsgleichen Erträgen von 0,5214 pro Anteil. Das bewegt sich im Rahmen der letzten Jahre.
Am 21.11.2024 kam dann die Fondbeendigungsmeldung (siehe https://my.oekb.at/kapitalmarkt-services/kms-output/fonds-info/sd/af/f?isin=LU2089238203&stmId=553194). Da sind die ausschüttungsgleichen Erträgen dann 4,1712 pro Anteil.
Die Übersiedlung nach IE hat eine Besteuerung ausgelöst. Mich würde interessieren wie sich die Höhe ergibt.
das erfährst du nur über den steuerlichen Vertreter, in diesem Fall die KPMG Alpen-Treuhand GmbH.