Neues Jahr, neues Glück. Zuerst wurde Ende Dezember die Liste der Premium ETF-Sparpläne adaptiert, nun folgte die Liste der Premium ETFs. Diese beiden Listen klingen ähnlich, sind sich auch ähnlich, sind aber zwei verschiedene Dinge.
Wichtig: Alle Angaben sind natürlich ohne Gewähr und bei all den Daten hin- & herschaufeln, können schon auch Fehler passieren. Zudem unbedingt immer auf die Website des steuereinfachen Brokers Flatex schauen, ob sich nicht der Stand der Listen verändert hat. Auch unter dem Kalenderjahr kommt es bei beiden Listen zu leichten Veränderungen, die großen Veränderungen geschehen stets um den Jahreswechsel.
Unterschied zwischen Premium ETF und Premium ETF-Sparplan
Während ein Premium ETF Sparplan ohne Ordergebühr zu jedem Zeitpunkt eines Handelstags ohne Ordergebühr an ausgewählten Handelsplätzen gekauft werden kann, kann der Premium ETF-Sparplan ETF nur am 1. und 15. des Monats kostenfrei ausgeführt werden. Beim Premium ETF sorgen die Flatex Kundschaften für die Ordererteilung und beim Sparplan wird dieser einmalig eingerichtigt
| Merkmal | Premium ETF | Premium ETF-Sparplan |
|---|---|---|
| Anlage | Manuell über die Ordererfassung | Einmalige Einrichtung eines Sparplans |
| Art der Investition | Einmalanlage an jedem Handelstag | Regelmäßige Sparbeträge zum 1. oder 15. des Monats |
| Mindestbetrag | 1.000 EUR | 25 EUR pro Monat |
| Handelsplatz | Selbst Auswahl – Bedingung für ohne Ordergebühr ist Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex und Société Générale | Flatex führt die Sparplan-Order automatisch in den ersten Tagen ab dem 1. bzw. 15. des Monats außerbörslich über einen Partner durch |
| Kosten | Keine Ordergebühren, nur marktübliche Spreads, Broker-Zuwendungen und Produktkosten | Keine Sparplan-Ausführungsgebühren, nur marktübliche Spreads, Broker-Zuwendungen und Produktkosten |
| Flexibilität | Einmalige Zahlung, flexible Anlagebeträge | Automatische und regelmäßige Zahlungen |
| Zielgruppe | Anlegende mit einer höheren Einmalinvestition | Anlegende, die regelmäßig niedrigere Beträge investieren möchten |
| Verfügbarkeit | 753 Premium ETFs (Stand 3.1.2025) | 514 Premium ETF-Sparpläne (Stand 28.12.2024) |
| Partner | Amundi, iShares, Xtrackers, Vanguard usw. | Dieselben Premiumpartner wie bei Premium ETFs |
Wie können die 753 Premium-ETFs gekauft werden?
Um einen der über 750 Premium-ETFs ohne Ordergebühren zu erwerben, genügt es, einen regulären Kauf über die Ordermaske in der Webfiliale oder der Smartphone-App von Flatex durchzuführen. Dabei sind jedoch bestimmte Bedingungen zu beachten:
- Orderprovision: 0,00 EUR, zuzüglich marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten.
- Mindestordervolumen: Käufe ab 1.000 EUR über die folgenden Handelsplätze:
- Tradegate
- Lang & Schwarz
- Baader Bank
- Quotrix
- gettex
- Société Générale
Wichtig zu wissen: Käufe unter 1.000,00 Euro, Verkäufe sowie Transaktionen an anderen Handelsplätzen sind von der Aktion ausgeschlossen.
Es ist daher wichtig, den richtigen Handelsplatz sorgfältig auszuwählen. In der Orderauswahl stehen beispielsweise die folgenden Handelsplätze zur Verfügung. Hier können die gelb markierten Handelsplätze verwendet werden für den Premium ETF, damit keine Ordergebühr entsteht. Bei Xetra würde eine Ordergebühr entstehen. Die wesentlichen Kosten die für die Flatex Kundschaften anfallen, sind in oranger Farbe gehalten.
| Tradegate, Quotrix, gettex & Co | Xetra |
 |  |
| Hier sind die Einstiegskosten bei 0,00 Euro Ordergebühr, ausgewählt wurde Tradegate. | Hier sind die Ordergebühren für die 110 Stück bei 9,08 im ex-Ante Kostenausweis von Flatex, wenn diese Order über den Handelsplatz Xetra erteilt werden würde. |
Die weiteren Kosten wie die Kosten für den ETF, Fremdwährungskosten, Spread oder etwaige Rückvergütungen fallen natürlich ebenso an. Nicht kostenfrei ist der Verkauf des Premium ETFs.
Die komplette Liste gibt es zum Stand 2.1.2025 hier in diesem Dokument inklusive eines Vergleichs mit einer älteren Listen vom Juli 2024.
Eine Auswahl an den vermutlich interessantesten Premium ETFs gibt es nun:
6 der Top 10 ETFs aus den Sparplänen als 0 € Ordergebühr Kauf möglich
Du hast einen ETF Sparplan laufen und willst hier noch etwas extra nachlegen? Manche erhöhen die Sparplan Rate und machen keinen Kauf über einen Handelsplatz. Entweder weil zu komplex oder zu hohe Gebühren. Das muss aber gar nicht wahr sein, denn viele ETFs sind Premium ETFs und somit ohne extra Kaufgebühr. Ein Blick auf die Top 10 Liste der ETF Sparpläne zeigt im Vergleich mit der Premium ETF Liste, dass 6 der 10 meist besparten ETFs es sogar als Premium ETF gibt. Diese hier nämlich:
- IE00BK5BQT80 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
- IE00B3RBWM25 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
- IE00BGHQ0G80 Xtrackers MSCI AC World ESG Screened UCITS ETF 1C
Hier die Liste mit den Markierung der Top 10 Sparpläne und welche davon in der Premium ETF Liste ebenso vorkommen.
753 Premium ETFs, 72 ETFs hinzugekommen, 71 ETFs weggefallen (zum Stand Juli 2024)
Die untere Grafik zeigt die Verteilung der Top-10-Emittentinnen basierend auf ihrer Häufigkeit. Auf der x-Achse sind die Namen der Emittentinnen abgebildet, während die y-Achse die Häufigkeit darstellt. Über jeder Säule wird die entsprechende Zahl angezeigt, die die exakte Häufigkeit für den jeweiligen Emittenten angibt. Amundi ist mit Abstand das führende Fondshaus mit den meisten Premium ETFs.
Welche ETFs sind denn hinzugekommen im Vergleich zur Liste von Juli 2024?
Es sind wohl diese drei Amundi ETFs am interessantesten mit ihrer weltweiten Streuung.
- IE000BI8OT95 Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Acc (0,12 % TER)
- IE0009DRDY20 Amundi Prime Global UCITS ETF Acc (0,05 % TER)
- IE000QIF5N15 Amundi Prime Global UCITS ETF Dist (0,05 % TER)
Besonders viele sind von Amundi allgemein hinzugekommen, wenn man sich die Top Liste der Emittentinnen ansieht:
- 24 Amundi
- 18 Xtrackers
- 15 J.P. Morgan
- 7 iShares
- 6 Wisdomtree
Welche Premium ETFs sind weggefallen?
Bei den weggefallenen ETFs tut es sicherlich besonders weh, dass von Invesco die neuen FTSE All World ETFs nicht mehr als Premium ETF angeboten werden. Aber auch der Amundi MSCI World V ETF ist rausgefallen.
- IE000716YHJ7 Invesco FTSE All-World UCITS ETF USD Accumalation (0,15 % TER)
- IE0000QLH0G6 Invesco FTSE All-World UCITS ETF USD Distribution (0,15 % TER)
- LU1781541179 Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc (0,12 % TER)
Welche Premium ETFs bleiben weiterhin spannend?
Welche weltweit gestreuten ETFs könnten denn weiterhin von Interesse sein? Neben den bereits oben erwähnten globalen Amundi ETFs könnten interessant sein:
- IE0000ZVYDH0 Amundi MSCI ACWI SRI PAB UCITS ETF DR USD Acc (0,20 % TER)
- LU1829220216 Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc (0,45 % TER)
- FR0010315770 Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (0,30 % TER)
- IE000BI8OT95 Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Acc (0,12 % TER)
- IE000CNSFAR2 Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Inc (0,20 % TER)
- IE0003XJA0J9 Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc (0,07 % TER)
- IE0009HF1MK9 Amundi Prime All Country World UCITS ETF Inc (0,07 % TER)
- IE0009DRDY20 Amundi Prime Global UCITS ETF Acc (0,05 % TER)
- IE000QIF5N15 Amundi Prime Global UCITS ETF Dist (0,07 % TER)
- IE00BMZ17W23 iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR Hedged (Dist) (0,23 % TER)
- IE0001UQQ933 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Accumulating (0,50 % TER)
- IE000FPWSL69 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Distributing (0,50 % TER)
- IE00BFXR5S54 L&G Global Equity UCITS ETF (0,10 % TER)
- IE00B3YLTY66 SPDR® MSCI ACWI IMI UCITS ETF (0,17 % TER)
- IE000DD75KQ5 SPDR® MSCI ACWI IMI UCITS ETF USD UnHDis (0,17 % TER) – Achtung, keine Ausschüttungsmeldungen
- IE00B44Z5B48 SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF (0,12 % TER)
- IE00BFY0GT14 SPDR® MSCI World UCITS ETF (0,12 % TER)
- IE00B9CQXS71 SPDR® S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (0,45 % TER) – Achtung, keine Ausschüttungsmeldungen
- IE00BYTH5S21 SPDR® S&P® Global Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF (0,45 % TER) – Achtung, keine Ausschüttungsmeldungen
- IE00BNG8L278 Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Accumulating (0,24 % TER)
- IE00BNG8L385 Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing (0,24 % TER)
- IE00BK5BR626 Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF USD Accumulation (0,29 % TER)
- IE00B8GKDB10 Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF USD Distributing (0,29 % TER)
- IE00B3RBWM25 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (0,22 % TER)
- IE00BK5BQT80 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation (0,22 % TER)
- IE00BK5BQV03 Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF USD Accumulation (0,12 % TER)
- IE00BKX55T58 Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF USD Distributing (0,12 % TER)
- IE00BGHQ0G80 Xtrackers MSCI AC World ESG Screened UCITS ETF 1C (0,25 % TER)
- IE00BZ02LR44 Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C (0,20 % TER)
Kauf eines Premium ETFs
Im obigen Video wird ein Premium ETF, der ETF von Gerd Kommer, mit einem Ordergegenwert von rund 3.000 Euro gekauft. Der Kauf erfolgte über den Handelsplatz Tradegate. Damit sind alle nötigen Bedingungen erfüllt und wie auch die Kaufabrechnung zeigt, wurden keine Gebühren oder Provisionen hier verrechnet. Ein richtiger Premium ETF.
Nun schlummern weitere Teile des Gerd Kommer ETF in meinem Depot und wartet auf weitere Kurssteigerungen. Kurzfristig hat dies leider noch nicht ganz funktioniert. Bereits vor wenigen Monaten wurde im Rahmen eines Premium ETF Testkaufs Anteile des Gerd Kommer ETFs ins Depot gelegt.
Unterschied Premium ETFs vs. Premium ETF-Sparplan
Es gibt bekanntlich zwei verschiedene Liste. Die Premium ETF Liste mit über 700 ETFs und jene Premium ETF-Sparplan Liste mit knapp über 500 ETFs. Wie viele dieser ETF sind deckungsgleich, worin unterscheiden sie sich?
- Premium Sparplan und Premium ETF-Sparplan Liste: 410 ETFs
- Nur Premium ETF Liste: 343 ETFs
- Nur Premium ETF-Sparplan Liste: 104 ETFs
Interessante, weltweit gestreute ETFs, welche sowohl in der Premium ETF Liste als auch in der Premium ETF-Sparplan Liste zu finden sind:
- IE0000ZVYDH0 Amundi MSCI ACWI SRI PAB UCITS ETF DR USD Acc (TER 0,20 %)
- LU1829220216 Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc (TER 0,45 %)
- FR0010315770 Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist (TER 0,30 %)
- IE000BI8OT95 Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Acc (TER 0,12 %)
- IE000CNSFAR2 Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Inc (TER 0,18 %)
- IE0003XJA0J9 Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc (TER 0,07 %)
- IE0009HF1MK9 Amundi Prime All Country World UCITS ETF Inc (TER 0,07 %)
- IE0001UQQ933 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Accumulating (TER 0,50 %)
- IE000FPWSL69 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Distributing (TER 0,50 %)
- IE00BNG8L278 Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Accumulating (TER 0,24 %)
- IE00BNG8L385 Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing (TER 0,24 %)
- IE00BGHQ0G80 Xtrackers MSCI AC World ESG Screened UCITS ETF 1C (TER 0,25 %)
- IE00BZ02LR44 Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C (TER 0,20 %)
Hier gibt es eine Liste, wo die beiden Listen miteinander verglichen werden, ein Sheet wo alle gemeinsamen ETFs zusammengeführt werden, ein Sheet mit den ausschließlichen Premium ETFs und ein Sheet mit den ETFs die ausschließlich im ETF-Sparplan angeführt werden.
Fazit
Ja, es sind einige verheißungsvolle ETFs aus der Premium ETF Liste geflogen, doch es sind noch immer sehr attraktive ETFs in der Liste zu finden. Ein Wermutstropfen ist, dass die neu hinzugekommenen ETFs nicht die ganz großen Namen sind und es die Invesco FTSE All World ETFs es nicht mehr auf die Premium ETF Liste geschafft haben. Hierfür ist so die normale Ordergebühr zu bezahlen, wenn sie geordert werden möchte.
Vielen Dank, Andreas, für die tolle Arbeit und Hilfe. Ich habe eine Frage zu Kommentar zu „IE0001UQQ933 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Accumulating (0,50 % TER) – Achtung, keine Ausschüttungsmeldungen“.
Dieser EFT ist ein thesaurierender und KEST-meldender ETF https://my.oekb.at/kapitalmarkt-services/kms-output/fonds-info/sd/af/f?isin=IE0001UQQ933
Alles Gute im Jahr 20025
Meinte natürlich den Ausschütter (IE000FPWSL69), aber auch hier sah ich, dass dieser nun auch bereits Ausschüttungen meldet, sehr löblich!
Hi, habe zwei Fragen:
1) Was bedeutet bei IE00B44Z5B48 SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF (0,12 % TER): „Achtung, keine Ausschüttungsmeldungen“? Laut OeKB steht es ist ein Meldefonds?
2) Hast du den IE00BFY0GT14 SPDR® MSCI World UCITS ETF (0,12 % TER) absichtlich weggelassen oben bei der Liste welche Premium ETFs weiterhin spannend bleiben oder vergessen?
Guten Morgen Chris,
ad 1) Danke für den Hinweis, hier habe ich mich in der Zeile vertan, das wäre ja auch ein Thesaurier. Ich habe auch bei anderen Ausschüttern ohne Ausschüttungsmeldung den Hinweis hinzugegeben inklusive einem Link, der diese Sache erklärt.
ad 2) Habe ich noch hinzugefügt. Die Liste hat keinen Anspruch auf vollständigkeit, sondern spricht nur von „könnten interessant sein“. Wir alle haben unterschiedliche Ideen, wie ein passender ETF auszusehen hat, darum gibt es keine „vollständige“ Liste.
Grüße,
Andreas
Danke dir Andreas! D.h. bei einem thesaurierenden ETF muss ich nur drauf achten, dass auf my.oekb.at in der Spalte Jahresdatenmeldung ein „Ja“ steht? (und somit ein thesaurierender Meldefonds ist?)
Ist die Spalte „Ausschüttungsmeldung“ bei einem Thesaurier eigentlich immer „Nein“ und muss somit nicht beachtet werden oder gibt es hier auch etwas zu berücksichtigen? (Vorab-Steuer?)
Ein Meldefonds sollte es unbedingt sein, kann sich natürlich auch immer auch ändern. Ausschütten könnte auch ein Thesaurier, kann auch passieren, dann würde es darauf ankommen, ob die Ausschüttung gemeldet wird oder nicht.
Ausschüttungsgleiche Erträge sind das, was du vermutlich unter der Vorab-Steuer meinst.