Jetzt ist er das, der Sunrise Dividends and Interest Fonds mit der ISIN AT0000A3EAW0. Dieser neue Fonds von Sunrise bietet eine interessante Möglichkeit, Steuervorteile für Unternehmer:innen zu nutzen und gleichzeitig in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren. Der Fonds wird von der IQAM Invest GmbH verwaltet und zielt darauf ab, Pensions- und Abfertigungsrückstellungen zu decken, indem er überwiegend in internationale Anleihen und Aktien investiert und das zu günstigen Konditionen von maximal 1 % p.a. (und die Realität an jährlichen Kosten liegt wohl nochmals deutlich darunter).
Interessanter Fonds für investitionsbedingten Gewinnfreibetrag
Unternehmer:innen die für den Gewinnfreibetrag qualifiziert sind, möchten vielleicht über eine Investitionen in ein Wertpapier die Chance des investitionsbedingten Gewinnfreibetrags nutzen. Neben Bundesschatz und anderen Wertpapieren gibt es natürlich nun auch die Möglichkeit den Sunrise Dividends and Interest Fonds hierfür zu nutzen. Was der Gewinnfreibetrag ist, inklusive einem Online Rechner, Beispiele und anderen Wertpapieren, das findet sich in diesem Beitrag.
Vorteile von einem Depot in der Sunrise App
- Kostenlose Depotführung,
- keine Transaktionskosten und auch kein Ausgabe- oder Rücknahmeabschlag und
- steuereinfache App zum Investieren
- kostengünstiger
- inklusive Invest-Community
Empfehlungscode „broker10“
Wer für seine Registrierung 10,00 Euro haben möchte, der nutzt den Empfehlungscode „broker10“. Der Empfehlungscode ist von Neukunden bei der Registrierung einzugeben. Dieser erscheint nach der erfolgreichen Legitimation, also nach dem Fotografieren des amtlichen Lichtbildausweises (Reisepass, …) bzw. der Bankomatkarte/Debitkarte).
Was ist der Sunrise Dividends and Interest Fonds?
Der Sunrise Dividends and Interest Fund ist ein Investmentfonds, der eine Strategie zur Erzielung hoher laufender Erträge verfolgt und damit gezielt Anleger anspricht, die eine attraktive jährliche Ausschüttung schätzen. Etwa 65 % des Fondsvermögens sind in globale Aktien investiert, die eine solide Dividendenrendite bieten, während rund 35 % in Staatsanleihen und weitere diversifizierende Anlageklassen fließen. Damit bietet der Fonds eine ausgewogene Mischung aus Aktien und festverzinslichen Anlagen, die für ein stabileres Risiko- und Ertragsprofil sorgt und weniger Schwankungen als reine Aktienfonds erwarten lässt.
Ein weiterer Vorteil ist die jährliche Ausschüttung: Alle Dividenden, Zinsen und Verkaufserlöse werden an die Anleger ausgeschüttet, sodass auch nach Abzug der Steuern eine attraktive Auszahlung erfolgt. Anders als bei den Sunrise Standortfonds, bei denen Dividenden reinvestiert werden und das Fondskapital erhöhen, profitieren Investoren hier direkt von den laufenden Erträgen.
Der Fonds legt großen Wert auf eine breite Diversifikation. Die Aktienallokation ist auf rund 100 Unternehmen mit stabilen Dividendenausschüttungen fokussiert, sowohl national als auch international, wobei eine breite Streuung über verschiedene Sektoren sichergestellt wird. Im Bereich der festverzinslichen Wertpapiere investiert der Fonds vorrangig in Staatsanleihen mit höchster Bonität (hauptsächlich aus Deutschland und Österreich), die zur Reduzierung von Schwankungen beitragen.
Verwaltet wird der Fonds von Thomas Niss, der das Portfoliomanagement verantwortet. Aktuelle Informationen und Dokumente zum Fonds sind über den Fondsadministrator IQAM Invest verfügbar. Für eine einfache und kostenfreie Investition können Anleger die Sunrise App nutzen, die ohne Depot- und Transaktionskosten den Zugang zum Fonds ermöglicht. Die ISIN des Fonds lautet AT0000A3EAW0.
Mit dieser Strategie richtet sich der Sunrise Dividends and Interest Fund an Anleger, die langfristig stabile und attraktive Erträge suchen, während gleichzeitig das Risiko durch eine ausgeglichene Aktien- und Anleihenstruktur gemindert wird.
Der Sunrise Dividends and Interest Fonds richtet sich an ertragsorientierte Anleger, die sowohl Zinserträge als auch Kursgewinne anstreben. Der Fonds investiert hauptsächlich in Staatsanleihen von hoher Qualität sowie in Aktien von Unternehmen mit starken Dividenden, wobei bis zu 49 % des Fondsvermögens in andere Investmentfonds angelegt werden können. Dabei beträgt das durchschnittliche Rating der Anleihen mindestens BBB-, was für eine solide Kreditwürdigkeit steht.
Der Fonds zeichnet sich durch ein aktives Management aus, das nicht an eine Benchmark gebunden ist, und durch die Nutzung von Derivaten zur Absicherung und zur effizienteren Verwaltung des Portfolios. Ein weiteres Plus ist das geringe Fremdwährungsrisiko, da mindestens 70 % des Fondsvermögens in Euro investiert werden. Dadurch wird das Risiko einer Abwertung anderer Währungen reduziert.
Mit einem Risikoindikator von 2 auf einer Skala von 1 bis 7 ist der Fonds als risikoarm einzustufen. Das bedeutet, dass das Risiko von Verlusten als gering eingestuft wird, obwohl bei ungünstigen Marktbedingungen auch Verluste möglich sind. Die empfohlene Haltedauer für die Anlage beträgt fünf Jahre, wobei die Anleger jederzeit Fondsanteile zurückgeben können.
Anleger, die ihre Steuerbelastung reduzieren möchten, können den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag geltend machen, indem sie in den Sunrise Dividends and Interest Fonds investieren. Dieser Freibetrag ist insbesondere für Selbständige und Personen mit betrieblichen Einkünften attraktiv, da er die Steuerlast senkt.
Kosten des Fonds
Der Fonds erhebt keine Ein- oder Ausstiegsgebühren, und die jährlichen Verwaltungskosten betragen 0,3 % des Anlagewertes. Hinzu kommen geschätzte Transaktionskosten in Höhe von 0,2 % pro Jahr. Die Gesamtkostenquote von 0,55 % pro Jahr macht den Fonds zu einer kostengünstigen Anlageoption. Insgesamt spricht Sunrise immer von einer maximalen Kostenquote von 1 % im Jahr bei all ihren Fonds, in diesem Fall wird es wohl nochmals deutlich darunter liegen.
Depot für Gewinnfreibetrag anlegen
Wer bereits Kund:in bei Sunrise ist, der kann über die Funktion links unten ein neues Depot für den Gewinnfreibetrag eröffnen. Für alle Nicht-Kund:innen heißt es, zuerst einmal sich registrieren. Das dauert rund 10 Minuten in der Smartphone Sunrise App. Mit dem oben genannten Einladungscode „broker10“ gibt es sodann auch Anteile in der Höhe von 10 Euro oben drauf.
Hier ein paar Screenshots wie ein neues Depot für den Gewinnfreibetrag eröffnet wird. Es ist alles sehr selbsterklärend gestaltet:
Fazit
Der Sunrise Dividends and Interest Fonds bietet eine attraktive Möglichkeit, Steuervorteile durch den Gewinnfreibetrag zu nutzen und gleichzeitig von stabilen Erträgen aus einer diversifizierten Anlagestrategie zu profitieren. Durch die Mischung aus Aktien und Anleihen sowie die Fokussierung auf solide Dividendenausschüttungen eignet sich der Fonds insbesondere für ertragsorientierte Anleger, die eine langfristige Anlage mit geringerem Risiko suchen. Die geringen Kosten, die einfache Handhabung über die Sunrise App und die Möglichkeit zur steuerlichen Optimierung machen den Fonds zu einer interessanten Option, besonders für Selbständige und Unternehmer, die ihre Steuerlast effektiv senken möchten.
Mehr
- mehr über die Sunrise App
- mehr über den Gewinnfreibetrag
- mehr über den Einladungscode „broker10“
