Der Schweizer Broker Swissquote, hat auch in Luxemburg eine Tochter gegründet mit der sie den EU-Raum bespielen möchten. Die Konditionen dort sind deutlich günstiger, z. B. ohne Depotgebühr, doch gibt es hier auch so manchen Nachteil, wie z. B. dass kein Eintrag ins Namensregister von Schweizer Aktien stattfindet. Manche wünschen sich aber gerade das, um damit eine Sachdividende ergattern zu können. Swissquote Luxemburg fokussiert sich mit seinem Angebot auf den doch preissensibleren EU-Markt und bietet hier mit seinem nicht steuereinfachen Brokerage Angebot ein attraktives Angebot an für all jene, die höhere Ansprüche haben. Hier auf Broker-Test.at wird ab sofort das Angebot aus Luxemburg dargestellt und nicht mehr jenes aus der Schweiz.
Hier ein Überblick über die wichtigsten Kosten:
- Depotgebühren
- Die Depotführung bei Swissquote Luxemburg ist grundsätzlich kostenlos, was besonders für Anleger attraktiv ist, die langfristig investieren und keine zusätzlichen Depotkosten tragen möchten. Wer drei Jahre inaktiv ist ohne jegliche Handelsaktivität muss pro Quartal 0,12 % vom Depotwert bzw. mindestens 60 Euro an Inaktivitätsgebühr bezahlen.
- Kontogebühren
- Die Kontoführung ist für EU-Bürger:innen, Kund:innen aus dem Vereinigten Königreich und VIP-Kund:innen kostenlos. Für Kund:innen aus anderen Ländern fallen Gebühren in Höhe von 15 € an, falls im Monat keine Transaktion getätigt wurde (Devisengeschäfte ausgeschlossen).
- Ordergebühren
- Aktien und ETFs können in verschiedenen Märkten weltweit gehandelt werden, darunter die USA, Kanada, Großbritannien, Deutschland und viele europäische Länder. Die Orderprovision beträgt pauschal 0,1% des Handelsvolumens, mit einer Mindestprovision von 14,95 € (z. B. für die Tokyo Stock Exchange liegt die Mindestprovision bei 24,95 €). Für den Handel an der Dubai Financial Market beträgt die Provision 0,25%, ebenfalls mit einer Mindestprovision von 24,95 €. An manchen Handelsplätzen wie z. B. an jenen in Deutschland kommen noch fremde Spesen hinzu.
- Devisengebühr
- Swissquote Luxemburg berechnet für Währungsumrechnungen einen gestaffelten Spread, der sich mit steigendem Handelsvolumen reduziert: Bei Beträgen bis 24.999 € liegt der Spread bei 0,9%, sinkt ab 25.000 € auf 0,75%, und bei Beträgen über 500.000 € auf 0,25%. Für automatisierte Umrechnungen, wie nächtliches Auto-Forex, wird ebenfalls ein pauschaler Spread von 0,9% angesetzt.
- Kryptowährungen
- Swissquote Luxemburg ermöglicht den Handel mit über 25 Kryptowährungen und erhebt eine Gebühr, die sich je nach Handelsvolumen staffelt: Bei Beträgen bis 10.000 € fällt eine Gebühr von 1% an, zwischen 10.001 € und 50.000 € beträgt die Gebühr 0,75%, und ab 50.000 € sinkt sie auf 0,5%. Dieses Modell bietet bei höheren Handelsvolumen reduzierte Kosten.
Swissquote bietet zusätzlich spezielle Handelspakete für Vieltrader an, die zu vergünstigten Konditionen pro Transaktion führen können.
Handelbare Assets
Swissquote bietet dir eine breite Palette an handelbaren Finanzinstrumenten, mit denen du dein Portfolio vielseitig gestalten kannst. Zu den verfügbaren Anlageklassen gehören:
- Aktien: Investiere in Unternehmen aus verschiedenen Branchen und Regionen weltweit.
- Anleihen: Handle mit festverzinslichen Wertpapieren, um stabile Erträge zu erzielen.
- Fonds: Wähle aus einer Vielzahl von Investmentfonds, die von professionellen Vermögensverwaltern betreut werden.
- ETFs (Exchange Traded Funds): Diese börsengehandelten Fonds ermöglichen dir eine kostengünstige Diversifikation deines Portfolios.
- ETCs (Exchange Traded Commodities): Investiere in Rohstoffe wie Gold oder Öl über börsengehandelte Produkte.
- CFDs (Contracts for Difference): Nutze Differenzkontrakte, um auf Kursbewegungen verschiedener Basiswerte zu spekulieren, ohne diese physisch zu besitzen.
- Futures: Handle standardisierte Terminkontrakte auf verschiedene Basiswerte.
- Optionsscheine: Setze auf die Kursentwicklung von Basiswerten mit Hebelwirkung.
- Zertifikate: Investiere in strukturierte Produkte, die verschiedene Anlagestrategien abbilden.
- Optionen: Nutze diese Derivate, um auf zukünftige Preisbewegungen von Basiswerten zu spekulieren oder dein Portfolio abzusichern.
- Forex (Devisenhandel): Handle Währungspaare auf dem globalen Devisenmarkt.
- Kryptowährungen: Investiere in digitale Währungen wie Bitcoin, Ethereum und viele weitere.
- Edelmetalle: Kaufe und verkaufe physisches Gold.
Diese Vielfalt an Produkten ermöglicht es dir, je nach deinen individuellen Zielen und deinem Risikoprofil, passende Anlageinstrumente auszuwählen.
Handelsplätze
Swissquote bietet eine Vielzahl an Handelsplätzen an, manche sind sogar sehr exotisch wie die Börse in Dubai, Singapur, Hong Kong oder Australien.
Vereinigtes Königreich
- London Stock Exchange
- AIM
Deutschland
- XETRA
- Frankfort, Stuttgart, Munich, Berlin, Dusseldorf, Hamburg, Hannover Stock Exchange
Frankreich
- Euronext Paris
Niederlande
- Euronext Amsterdam
Belgien
- Euronext Brussel
Schweiz
- SIX
- BX Bern
Italien
- Borsa Italiana
Spanien
- Bolsa de Madrid
Österreich
- Wiener Börse
Schweden
- Nasdaq Stockholm
Dänemark
- Nasdaq Copenhagen
Finnland
- Nasdaq Helsinki
Norwegen
- Osloer Börse
USA
- NYSE
- Nasdaq
- AMEX
- NYSE Arca
Kanada
- Toronto Stock Exchange
- TSXV
Singapur
- SGX
Hongkong
- HKEX
Japan
- Tokyo Stock Exchange
Australien
- ASX
Vereinigte Arabische Emirate
- Dubai Financial Market
Fazit
Swissquote Luxemburg bietet ein attraktives Brokerage-Angebot, das insbesondere durch den Wegfall der Depotgebühr und die vergleichsweise günstigen Orderkosten für preissensible Anleger im EU-Raum interessant ist. Für Anleger, die häufig handeln oder einen internationalen Marktzugang suchen, bietet Swissquote Luxemburg eine breite Auswahl an Handelsplätzen, darunter auch exotischere Börsen wie Dubai oder Singapur. Die angebotenen Handelspakete für Vieltrader könnten besonders für aktive Trader von Interesse sein.
Jedoch gibt es auch Nachteile: Für Kund, die Wert auf eine Eintragung ins Namensregister legen, insbesondere bei Schweizer Aktien, fehlt diese Möglichkeit. Auch die Tatsache, dass das Angebot nicht steuereinfach ist, kann je nach persönlicher Situation zu Mehraufwand führen. Zudem sollte die Inaktivätsgebühr beachtet werden, die nach drei Jahren ohne Handelsaktivität erhoben wird.
Insgesamt richtet sich das Angebot von Swissquote Luxemburg an anspruchsvolle Anleger, die von den günstigen Konditionen und dem breiten Marktzugang profitieren möchten, und bereit sind, auf einige Annehmlichkeiten wie Steuereinfachheit oder Namensregistereinträge zu verzichten.
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