Neues Monat, neue Broker News. Dieses Mal für den Oktober 2024 mit den aktuellen News aus der Welt der Online Broker und der Finanzen.
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Broker News 10/2024:
Markt
Der September 2024 war ein gemütlicher Monat an der Börse, denn so gut wie alle Indizes performten im positiven Bereich, zumindest am Ende des Monats. Alle? Nein, nur der ATX TR zeigte eine negative Performance über den September 2024 mit einem Minus von knapp über 2 %. DAX Performance Index mit 2 % im Plus, Dow Jones mit über 3,4 % im Plus, Nasdaq Compositve mit über 6 % im Plus. Selbst der S&P 500 Index zeigte sich grün mit einem Plus von über 4,2 %.
Seit Jahresbeginn ging mit einem Investment in einen der fünf Indizes nichts schief, was sich natürlich jederzeit ändern kann, wie die Volatilität Anfang August zeigte. Der Zacken im Chart zeigt im August, es ging gehörig runter in den wenigen Tagen, doch auch schon wieder erholt. Jetzt sind es noch drei Monate in diesem Jahr und im Moment stehen alle Indizes im deutlichen Plus. Bleibt das so oder gibt es noch einen gehörigen Rückgang 2024 an den Börsen? Dazu benötigt es eine Glaskugel, die Zukunft ist und bleibt ungewiss. Bekannt ist die Vergangenheit mit einem Plus beim ATX TR mit 12,6 %, DAX Performance Index mit +15,2 %, Dow Jones +12,2 %, Nasdaq Composite mit +23,2 %, S&P 500 Index mit +21,5 %.
Was wurden seit 1.1.2024 aus einem Investment von 10.000 Euro, Stand 1.10.2024 um 8:00 Uhr? Alle Assets konnten hier überzeugen. Alle? Fast alle! Beim Sparkonto gibt es eine fixe Rendite und so wären aus 10.000 Euro nun fast 10.187 Euro geworden. Gold hat sich in Euro ebenso hervorragend entwickelt seit Jahresbeginn mit einem Plus von aktuell 25 %. Auch der MSCI World hat sich seit Jahresbeginn mit +17 % gut entwickelt. Ausgestochen werden all diese Entwicklungen bislang von der Wertentwicklung von Bitcoin. Fast 50 % beträgt die Kurssteigerung, doch sie war auch schon mal höher. Bislang nicht überzeugen konnte der Dirk Müller Premium Fonds mit einer Jahresperformance von -0,17 %.
Alle Angaben natürlich ohne der Berücksichtigung etwaiger Steuern oder Inflation. Entwicklungen aus der Vergangenheit sind kein Indiz für die zukünftige Entwicklung.
Broker Vergleich
Schon gesehen? Der Broker Vergleich wurde überarbeitet und es können nun beliebige Broker für einen Direktvergleich ausgewählt werden. Der Broker Vergleich wurde auf der Website überarbeitet und auf neue Beine gestellt. Herzstück ist eine umfangreiche Filtermöglichkeit auf der linken Seite.
Hier kann nach Herzenlust nach den folgenden Kriterien gefiltert werden:
- Steuereinfach: Ja/Nein/Egal
- Depotgebühr: Ja/Nein
- Dividendengebühr: Ja/Nein
- Neukunden Aktion: Ja/Nein
- Wertpapiere: Aktien/ETFs/ETCs/Fonds/Zertifikate/Anleihen/Optionsscheine/CFDs/Forex/Futures/Optionen/Krypto
- Sparpläne: ETFs/Fonds/Aktien/Zertifikate/Gold
Ziel ist es mit diesem überarbeiteten Broker Vergleich euch noch besser und schneller interessante Broker zu präsentieren die euren Kriterien entsprechen.
Für Feedback bin ich gerne zu haben – info@broker-test.at, natürlich auch bitte Fehler melden.
Hier geht es zum neuen Vergleich:
Nachgefragt bei Österreichs Parteien: Zukunft der Pensionen, deren Sicherheit, Reformbedarf und Anreize für Österreichs Altersvorsorge
Am 29. September 2024 ist die Nationalratswahl und insgesamt neun Parteien treten bundesweit mit ihren Ideen für die Zukunft Österreichs an. Über 6,3 Millionen Menschen in Österreich dürfen wählen gehen und jene Partei wählen, von der sie überzeugt sind. Ein Thema das uns alle angeht ist das Thema Pensionen und Vorsorge. Wie sicher sind die …
EZB Leitzins Senkung auf 3,65% (statt 4,25%) und Einlagefazilität bei 3,50% (statt 3,75)
Heute am Donnerstag, 12. September 2024, hat die Europäische Zentralbank (EZB) beschlossen den Leitzins wieder zu verändern. Im Unterschied zum letzten Mal im Juni 2024 geht es jetzt jedoch nach unten. Der Festsatz senkt sich von 4,25 auf 4,00 und die Einlagefazilität wird von 3,75 auf 3,50 % gesenkt. Beide Leitzinssätze wandern um 25 Basispunkte …
10 Jahre Broker-Test.at – im September 2014 ging es los
In diesem Video erzähle ich, wie es zu Broker-Test.at kam:
Wann wird Trade Republic in Österreich steuereinfach? Seit 2021…
2021Trade Republic wird steuereinfach2022Trade Republic wird steuereinfach2023Trade Republic wird steuereinfach2024Trade Republic wird steuereinfach- 2025 ist die neueste Ansage von Trade Republic, ab 2025 werden sie steuereinfach
Flatex
- flatexDEGIRO startet Aktienrückkaufprogramm
- Aktuelle Kundenbefragung von Flatex Österreich: Hinweise auf Produktinnovationen?
DADAT Bank
- Wann neue Trading App?
Große österreichische Bank
- Bringt in den nächsten 14 Tagen neue Depotmodelle heraus – neuer Wettbewerb im Bereich der Online Broker?
Sunrise Capital
- Sunrise startet §14 Fonds “Sunrise Dividends and Interest Fonds” demnächst
- Mehr über Sunrise Capital und zu den Erfahrungsberichten
Froots Wealth
Fondsdepot.at
- FondsSupermarkt.at wird zu Fondsdepot.at, Depotgebühr: 0 % p.a., Verrechnungskonto: 0,00 Euro, Kauf- und Verkaufsgebühren 2.000 Fonds von 0,00 Euro (sofern außerbörslich), kein Ausgabeaufschlag
Baader Bank
BUNQ
Consorsbank
Finanzen.net Zero
- Finanzen.net Zero Sparplan: Raten-Dynamisierung eingeführt und zusätzlich auch quartalsweise Ausführung möglich
- Finanzen.net Zero startet “Dividenden automatisch reinvestieren”
Revolut
SAXO
Scalable Capital
Trade Republic
- Trade Republic wird steuereinfach: Wahrscheinlich ab 1. Halbjahr 2025, schon wieder eine neue Zeitangabe!
- AT-IBAN wird mit Girokonto Einführung in Österreich miteingeführt – Start ebenso unbekannt
Trading 212
Wiener Börse
- Wiener Börse boomt: Rekord-Aktienumsätze und Anleihen-Listings setzen neue Maßstäbe
- Wiener Börse erweitert global market um 30 internationale Aktien
Gehebelt in einen ETF investieren – was passiert steuerlich. Ein Beispiel:
Thomas Soltau, CEO von der Smartbroker AG, fasst den Gesetzesentwurf des deutschen Altersvorsorgedepots wie folgt zusammen:
Aktuelle Sparzinsen
Seit dem Herbst 2023 gehen die Zinsen in Österreich zurück und das vor allem bei den längeren Laufzeiten. Speziell jetzt im September gab es wieder deutlich mehr Zinssenkungen als in den Monaten davor. Im unten angeführten Liniendiagramm zeigt sich, dass die Sparzinsen für die längeren Laufzeiten deutlicher bergab gehen als beim täglich fälligen Produkt der Sparzinsen. Dieser Trend wird sich so wohl auch die nächsten Monate fortsetzen.
Mit 12.9.2024 hat die EZB auch die Leitzinsen deutlich gesenkt. Weitere Zinssenkungen könnten 2024 noch passieren. Die nächste EZB Sitzung ist am 12. September 2024.
Die Inflation? Für den August 2024 liegt die Schnellschätzung bei 1,8 % nach 2,3 % im August 2024.
Die Realrendite, auf der unteren Grafik als roter Bereich eingezeichnet, ist weiterhin negativ nähert sich nun jedoch der Nulllinie – Steuern sind hierbei jedoch noch nicht berücksichtigt. Gelingt es sein Erspartes höchstmöglich zu investieren mit Tagesgeld bei einem Anbieter aus dem Ausland, so könnten bis zu 4,2 % p.a. lukriert werden mit Stand Anfang Oktober 2024. Das sind 3,15 % netto nach Abzug der 25 % Steuern für Sparzinsen. Bei einer Inflation von 1,8 % ist das eine Realrendite von 1,35 Prozent sogar im Moment. Aktuell liegen die durchschnittlichen Zinsen für Tagesgeld vor Steuern bei 1,7 % – nach Abzug der Inflation ergibt sich hier ein kleines Minus bei der Realrendite.
Verwendet werden für die Darstellung der Zinsen die eigenen Daten, die seit April 2009 erfasst werden. Die Inflation ist der VPI die von der Statistik Austria veröffentlicht werden. Die Realrendite ist der jeweils aktuelle durchschnittliche Zinssatz der täglich fälligen Datenwerte minus dem monatlichen Inflationswert. Mehr Infos dazu weiter unten.
Sparzinsen im Überblick
* Auslandsbanken ohne automatischen Steuerabzug. Zinserträge sind selbst zu versteuern. Wie das geht, mehr Info dazu hier.
Neukunden Aktionen
| Broker | Aktion | Steuereinfach | zum Broker |
|---|---|---|---|
| Flatex | 100 Euro Tradingguthaben für 3 Monate | Ja | zu Flatex |
| DADAT | Keine Depotgebühr bis Ende 31.12.2027 1,00 Euro eigene Spesen pro Transaktion für 6 Monate ab Eröffnung + fremde Spesen bis 250 € Übertragsspesen Rückerstattung (mind. 2000 € pro Position) 3,30 % p.a. Tagesgeld Zinsen für 4 Monate |
Ja | zu DADAT |
| CapTrader | Kostenloses 12-Monats-Abo des aktien-Magazins (PDF-Format) bei jeder Depoteröffnung, die bis zum 31.12.24 bei CapTrader abgeschlossen wird. Gegenwert von 348 €. | Nein | zu CapTrader |
| Bankdirekt | 75 € Eröffnungsbonus Keine Depotgebühr bis 31.12.2025 1 € Ordergebühren für 3 Monate Übernahme der Depotübetragsspesen von bis zu 1.000 € bei einer Positionsgröße von mind. 1.000 € Kostenloses Girokonto ab Depotstand > 10.000€ oder einer monatlichen Transaktion |
Ja | zu Bankdirekt |
| Erste Bank | Neue Depots mit 8.10.2024 eingeführt. Selfinvest Depot ist für Selbstentscheider:innen. | Ja | zu Erste Bank |
| Comdirect | 30 Monate für 3,90 Euro pro Trade handeln 30 Monate kostenlos sparen mit einem Wertpapiersparplan Aktion bis 05.12.2024, 30 Monate nur 3,90 Euro Orderentgelt pro Trade an deutschen Börsenplätzen sowie im außerbörslichen Handel (außer Eurex, CFD-Handel und Aktien-Neuemissionen). Ggf. anfallende fremde Kosten und börsenplatzabhängige Entgelte sowie Telefon-, Fax- und Briefzuschläge für die Ordererteilung werden zusätzlich berechnet. + 30 Wochen 2,75 % p.a. Zinsen (=fast 8 Monate) | Nein | zu Comdirect |
| Consorsbank | Bei Depotwechsel: 200 Euro Prämie, wenn 3 Monate nach Eröffnung 10.000 Euro Depotvolumen durch Depotübertrag erzielt wurde 3,50 % Tagesgeld für 5 Monate 12 Monate: Handel um 0,95 Euro über Tradegate 12 Monate: Alle Sparpläne gebührenfrei | Nein | zu Consorsbank |
| XTB | Euro-Guthaben: 4,2 % p.a. Zinsen für 90 Tage danach 2,00 % p.a. US-Dollar-Guthaben: 5,0 % p.a. Zinsen für 90 Tage danach 2,50 % p.a. |
Nein | zu XTB |
| Traders Place | 100 € Neukundenaktion Die Bedingungen: - Der Kunde muss innerhalb von 60 Tagen ab Depoteröffnung mindestens 2 Wertpapiertransaktionen mit einem Volumen von mindestens € 100,- pro Transaktion tätigen. - Die € 100,- werden dem Kunden innerhalb von 45 Tagen ab Erfüllung der Teilnahmebedingungen in sein Depot eingebucht. - Das Depot muss zum Zeitpunkt der Prämienzuteilung noch aktiv sein und einen positiven Portfoliowert (Depot- zzgl. Kontosaldo) von zumindest € 1.000 ausweisen. |
Nein | zu Traders Place |
Hi Andi,
Die neuen Depotmodelle einer „großen österreichischen Bank“ sind glaub ich bereits live, siehe https://www.sparkasse.at/salzburg/privatkunden/sparen-anlegen/anlegen-investieren/wertpapier-services/unsere-leistungen/unsere-wertpapier-depots.
Es gibt also folgende Varianten:
– s Young Depot
– s Active Depot
– s Depot Plus
– s Depot
– Selfinvest Depot
Für mich scheint jedenfalls keine der angebotenen Varianten attraktiv (Depotführungsentgelte, Gebühren für Investment Plans,…) . Bleibe bei Flatex!
https://www.broker-test.at/news/erste-bank-vier-neue-depotmodelle-guenstiger-aber-noch-immer-teuer/
es gibt bereits einen Beitrag 😉
Tolle Arbeit. Danke
Danke für die Blumen!