Rekordjahr 2024 – doch reicht das? flatexDEGIRO setzt sich ambitionierte 2027er-Ziele!

Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

flatexDEGIRO AG hat auf Basis vorläufiger Zahlen das Geschäftsjahr 2024 mit einem Rekordumsatz von 480 Mio. EUR und einem Konzernergebnis von 112 Mio. EUR abgeschlossen. Trotz herausfordernder Marktbedingungen und erwarteter Rückgänge bei den Zinseinnahmen will das Unternehmen das erreichte Niveau im Jahr 2025 halten und sich strategisch für weiteres Wachstum bis 2027 positionieren.

Inhaltsverzeichnis

Vorläufige Ergebnisse für das Geschäftsjahr 2024

Starkes Geschäftsjahr mit Wachstum über den Erwartungen

Rekordjahr für flatexDEGIRO: Sowohl Umsatz als auch Nettogewinn übertrafen die eigene Prognose.
Gesamterlöse: 480 Mio. EUR (+23 % gegenüber 2023), übertrifft das bisherige Rekordjahr 2021 um 15 %.
Nettogewinn: 112 Mio. EUR (+55 % im Vergleich zu 2023).
EBITDA: Überschreitet erstmals die Marke von 200 Mio. EUR, mit einer konstant hohen Marge von 40-45 %.

Kundenwachstum und Handelsaktivität

Gesamtkundenanzahl: Über 3 Millionen aktive Konten erreicht.
Neukundenzuwachs: 421.000 neue Kunden im Jahr 2024 (+24 % im Vergleich zu 2023).
Kundenakquisitionskosten (CAC): Gesenkt auf 75 EUR (-24 % gegenüber 2023).
Handelsaktivität: Stabile Handelsfrequenz mit durchschnittlich 22 Transaktionen pro Kunde pro Jahr.
Aktive Kunden: 30 % der Kunden sind pro Quartal aktiv, fast 1 Mio. Kunden handelten im Q4 2024.

Provisionseinnahmen und Transaktionen

Anzahl abgewickelter Transaktionen: +11 % im Vergleich zu 2023, insbesondere in der zweiten Jahreshälfte beschleunigt.
Durchschnittliche Provision pro Transaktion: 4,47 EUR (+8 % gegenüber 2023), gesteigert durch Preisanpassungen, Produktmix und mehr US-Trades.
Gesamtwachstum der Provisionseinnahmen: +20 % auf 282 Mio. EUR.

Zinserträge und Kundeneinlagen

Netto-Cash-Zuflüsse: 6,6 Mrd. EUR im Jahr 2024 (+47 % gegenüber 2023).
95 % der Einlagen wurden in Wertpapiere investiert (91 % in 2023).
Gesamt-Cash unter Verwahrung: 4,3 Mrd. EUR (+17 % gegenüber 2023).
Zinserträge: 180 Mio. EUR (+32 % im Vergleich zu 2023), angetrieben durch höhere durchschnittliche Einlagen und Margin Loans.

Kostenstruktur & Effizienzmaßnahmen

Betriebskosten: Anstieg der Personal- und Verwaltungsausgaben durch Beratungs- und Rechtskosten.
Marketingausgaben: Stabilisierte Kundenakquisitionskosten (CAC) bei ~75 EUR.
EBITDA-Marge: Stabil zwischen 40-45 %, trotz erhöhter Kosten.
Net Income Margin: 23 %, neuer Höchstwert.

Prognose für 2025: Stabilität trotz Unsicherheiten

Nach einem außergewöhnlichen Jahr 2024 plant flatexDEGIRO, seine finanzielle Performance im Jahr 2025 stabil zu halten. Für den Umsatz wird eine Veränderung im Bereich von -5 % bis +5 % gegenüber dem Vorjahr erwartet. Beim Konzernergebnis rechnet das Unternehmen mit einer Spanne von -5 % bis +10 %.

Mittelfristziele: Umsatz- und Gewinnsteigerung bis 2027

Mit gezielten strategischen Maßnahmen und innovativen Produkteinführungen hat der Vorstand der flatexDEGIRO AG ambitionierte Ziele für das Geschäftsjahr 2027 festgelegt. Das Unternehmen strebt eine Umsatzsteigerung auf rund 650 Mio. EUR an und erwartet eine deutliche Verbesserung des Konzernergebnisses auf etwa 200 Mio. EUR.

flatexDEGIRO setzt sich ehrgeizige Wachstumsziele, um seine Marktstellung weiter auszubauen:

Kundenwachstum von mindestens 10 % pro Jahr, Ziel: über 4 Millionen Kunden bis 2027.
Erwarteter Umsatz 2027: ~650 Mio. EUR (+35 % gegenüber 2024, CAGR von 10 %).
Erwarteter Nettogewinn 2027: ~200 Mio. EUR (+78 % gegenüber 2024, CAGR von 20 %).
Steigerung der wiederkehrenden Umsätze durch neue Produkte und Dienstleistungen.
Erhöhung der operativen Effizienz, um Margen weiter zu verbessern.
Potenzielle M&A-Möglichkeiten als Teil der Wachstumsstrategie.

Finanzentwicklung im Überblick

Jahr	Umsatz (Mio. EUR)	Konzernergebnis (Mio. EUR)
2024	480	112
2025*	456 – 504	106 – 123
2027	~650	~200

(* Prognose für 2025)

Strategische Weichenstellungen

Um diese ambitionierten Ziele zu erreichen, setzt flatexDEGIRO auf:

Erweiterung des Produktportfolios: Neue innovative Finanzprodukte sollen das Wachstum unterstützen.
Optimierung der Kostenstruktur: Effizienzsteigerungen und Prozessautomatisierung sollen die Profitabilität erhöhen.
Internationalisierung: Expansion in neue Märkte zur Erschließung weiterer Kundengruppen.
Technologische Weiterentwicklung: Investitionen in digitale Infrastrukturen zur Verbesserung der Nutzererfahrung.

Mit dieser Strategie positioniert sich flatexDEGIRO als weiterhin wachstumsstarkes Unternehmen mit einer klaren Vision für die kommenden Jahre. Die Gesellschaft ist zuversichtlich, ihre ehrgeizigen Mittelfristziele zu erreichen und ihren Aktionären langfristig attraktive Renditen zu bieten.

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