Jetzt ist es bald soweit, der neue Fonds von Sunrise Capital startet. Der Name?
- Sunrise Dividends and Interest Fonds
Es handelt sich dabei um einen neuen Fonds aus dem Sunrise Capital Universum mit dem Ziel Unternehmer:innen Steuern sparen zu helfen mit den Möglichkeiten des Gewinnfreibetrags! Dieser Fonds wird demnächst verfügbar sein und über den Broker der Wahl kaufbar sein. Ab November auch in der Sunrise App.
Was ist der Gewinnfreibetrag?
Der Gewinnfreibetrag ist eine steuerliche Vergünstigung für natürliche Personen mit betrieblichen Einkünften in Österreich. Er reduziert den zu versteuernden Gewinn und setzt sich aus dem Grundfreibetrag sowie einem investitionsbedingten Gewinnfreibetrag zusammen. Die Idee ist hier, dass auch Unternehmer:innen die Möglichkeit haben von einer günstigeren Besteuerung so wie es unselbstständig Erwerbstätige mit dem 13. und 14. Monatsgehalt haben, welches ebenso günstiger besteuert wird.
- Maximaler Betrag: EUR 46.400.
- Grundfreibetrag: Für Gewinne bis EUR 33.000 beträgt der Freibetrag automatisch 15 % (maximal EUR 4.950). Es sind keine Investitionen nötig, und der Freibetrag wird automatisch berücksichtigt.
- Investitionsbedingter Freibetrag: Für Gewinne über EUR 33.000 kann zusätzlich ein Freibetrag geltend gemacht werden, sofern Investitionen in begünstigte Wirtschaftsgüter getätigt werden. Dieser staffelt sich folgendermaßen:
- 13 % für die nächsten 145.000 Euro des Gewinns,
- 7 % für die nächsten 175.000 Euro,
- 4,5 % für die nächsten 230.000 Euro.
Insgesamt gilt der Gewinnfreibetrag jedoch nur für Gewinne bis 583.000 Euro. Diese begünstigten Wirtschaftsgüter für den investitionsbedingten Freibetrag umfassen abnutzbare körperliche Wirtschaftsgüter des Anlagevermögens mit einer Nutzungsdauer von mindestens vier Jahren sowie bestimmte Wertpapiere wie es auch der neue Sunrise Dividends and Interest Fonds ist.
Anlagestrategie
Der Fonds investiert etwa 65 % seines Vermögens in globale Aktien und 35 % in Staatsanleihen sowie andere Anlageklassen, die das Risiko diversifizieren. Mindestens 70 % des Fondsvermögens werden in Euro-denominierten Finanzinstrumenten gehalten, was ein geringes Währungsrisiko bietet.
Ausschüttung
Während einige Sunrise Fonds ihre Erträge reinvestieren, schüttet der neue § 14 Fonds “Sunrise Dividends and Interest Fonds” alle erhaltenen Dividenden, Zinsen und Verkaufserlöse jährlich an die Anteilsinhaber aus. Dies stellt nach Steuern eine attraktive Auszahlung sicher.
Allokation
Der Fonds setzt auf eine breite Diversifikation und investiert sowohl in nationale als auch internationale Unternehmen, die durch hohe und stabile Dividenden überzeugen. Ergänzend werden Staatsanleihen mit hoher Bonität ausgewählt, um Zinseinnahmen zu generieren und die Volatilität des Portfolios zu reduzieren.
Steuerersparnis
Für Unternehmer ist der Fonds besonders interessant, da Investitionen in begünstigte Wirtschaftsgüter, wie den Sunrise Dividends and Interest Fonds, zur Optimierung der Steuerlast genutzt werden können. Gewinne über EUR 33.000 können durch diese Investition reduziert werden, während gleichzeitig von den Chancen am Kapitalmarkt profitiert wird.
Verfügbarkeit
Der Fonds ist ab dem 8. Oktober 2024 über externe Broker und ab November 2024 über die Sunrise App verfügbar, mit einem kostenlosen Depot und jährlichen Gesamtkosten unter 1 %. Die 1 % Kostengrenze kennen die Sunrise Capital Anleger:innen bereits von den beiden Standortfonds.
Bei der easybank als auch bei der DADAT können Fonds kostengünstig geordert werden und es gibt dort keine Depotgebühren für aktive Fonds wie dem “Sunrise Dividends and Interest Fonds”. Gleichzeitig lohnt sich natürlich Geduld, denn mit November gibt es den “Sunrise Dividends and Interest Fonds” auch in der App von Sunrise Capital zu ordern. Hier ist noch einiges an Zeit bis zum Jahresende für einen Kauf. In der Sunrise Capital App gibt es keine Ordergebühren, keinen Ausgabeaufschlag und keine Depotgebühren. Lediglich die Produktkosten von maximal 1 % p.a. – die auch bei einem Online Broker wie Bank Direkt, easybank oder DADAT Bank anfallen würden, gibt es natürlich auch in der Sunrise App.
Sunrise Einladungscode “broker10”: 10 € in Fondsanteile geschenkt
Wer sich bei Sunrise Capital erstmalig registriert, erhält mit der Eingabe des Einladungscodes “broker10” Fondsanteile im Wert von 10 Euro geschenkt. Ein kleiner Baustein zum Reichtum, aber dennoch ein Baustein. Wie sagt der Volksmund? Besser als ein Stein am Schädel.
Mehr Infos über Sunrise
Im dazugehörigen Beitrag über Sunrise gibt es noch mehr Informationen inklusive zahlreichen Erfahrungsberichten von zufriedenen NutzerInnen.
