Whitebox

Ein Robo-Advisor, der mit der Strategie „Aktiv wo nötig – Passiv wo möglich“ und deren hoher Transparenz wirbt. Was das bedeutet? Whitebox setzt auf den Value-Ansatz, der über 300 Anlageklassen, Regionen und Sektoren verfügt. Dabei wird versucht, durch Ausloten von Chancen und Risiken eine bestmögliche Rendite zu erzielen. Wobei die Prämisse lautet, einerseits Markttiming und Stockpicking zu unterlassen, andererseits durch abweichungsbasiertes Rebalancing eine optimale Vermögensverwaltung zu erzielen. Whitebox bietet eine langfristige Wertanlage, die durch eine tiefgehende Fundamentalanalyse gekennzeichnet ist, und dadurch verschiedene Portfolios mit höchster Diversifikation im Programm hat.

Der veranschaulichte und gut nachzulesende Anlageprozess auf der Homepage zeigt ein Anlageuniversum von 26 Assetklassen. Dabei handelt es sich ausschließlich um passiv verwaltete Produkte wie ETFs, Indexfonds oder ETCs.

Ein persönliches Anlegerprofil wird erstellt, danach ermittelt Whitebox aufgrund der Daten die individuelle Anlegerstrategie und implementiert diese. Das weitere Portfoliomanagement wird von Whitebox übernommen.

Whitebox bietet ihre Produkte zur Altersvorsorge, wie auch für den Vermögensaufbau mit individuellen Ziel, an. Dahingehend werden für alle unterschiedlich verfolgte Anlegerziele, dementsprechende Portfolios geführt und verwaltet. Diese Ziele können jederzeit erweitert, abgeändert, sowie gecancelt werden.

Dabei ist es möglich, durch eine

• Einmalige Zahlung
• Monatliche Einzahlung
• Einem Zielbetrag
• Oder monatliche Auszahlung

über das Depot zu verfügen.

Unterschieden wird dabei unter dem Einzel-, Firmen-, Gemeinschafts- oder Minderjährigenkonto.

Whitebox verspricht eine hohe Transparenz, die eine Einsicht mittels jedem Endgerät ermöglicht. Dabei gibt es auch einen Quartalsbericht mit Marktparometern und Marktrück- bzw. ausblick und viel mehr.

Das Angebot von Whitebox richtet sich auch an Firmenkunden, die ihre Einlagen vor den Negativzinsen der Banken schützen wollen. So können auch Unternehmen ein Firmenkonto erstellen und erhalten dabei bei einer Anlagesumme von 500.000 Euro eine Pauschalgebühr von 0,34 % per anno.

Durch das Anwerben von Neukunden gibt es für Bestandskunden die Möglichkeit sich eine Prämie zu sichern. Whitebox erlässt 50 % der ersten Jahresgebühr in Form einer Gutschrift als Dankeschön. Als Beispiel wäre das eine Prämie von 30 Euro bei einer Anlagesumme des Neukunden von 10.000 Euro.