Sunrise Capital Erfahrungen – steuereinfach Investieren
31. Oktober 2024
Das Wichtigste in Kürze
- 10 € Eröffnungsbonus mit Einladungscode „broker10“
- Kostenlose Depotführung, keine Transaktionskosten und steuereinfache App zum Investieren – inklusive Invest-Community
- Ab 10 Euro im Monat in den Standortfonds Österreich, Standortfonds Deutschland oder Sunrise Dividends & Interest Fonds investieren
- All-Inclusive Paket um maximal 1 % Kosten pro Jahr – (Depot, Orderkosten und Produktkosten)
- Eröffnung in ca. 10 Minuten
- Keine Bindung, Veräußerung stets möglich
- Biz-Quizzes zur allgemeinen Unterhaltung und zur Förderung des Finanzwissens und der Möglichkeit Geld damit zu verdienen
In diesem Ratgeber
Vorteile und Nachteile
Vorteile
- Einfache Anlage App für das Investieren inklusive Investment-Community
- Steuereinfach
- Bequemes und flexibles Fondssparen
- Bequeme Eröffnung und coole Smartphone App mit aktuellen Informationen zu den Unternehmen im Standortfonds
- Auch Investieren für die Kinder möglich
Nachteile
- Nur 3 Fonds
- 1 % Gesamtkosten all-inclusive, günstiger geht es immer, teurer aber auch
- Investments sind Euro-lastig (könnte auch ein Vorteil sein im Vergleich zu US-Dollar lastigen Investments)
Empfehlungscode "broker10"
Wer für seine Registrierung 10,00 Euro haben möchte, der nutzt den Empfehlungscode „broker10“. Der Empfehlungscode ist von Neukunden bei der Registrierung einzugeben. Dieser erscheint nach der erfolgreichen Legitimation, also nach dem Fotografieren des amtlichen Lichtbildausweises (Reisepass, …) bzw. der Bankomatkarte/Debitkarte).
Was ist die Sunrise App?
Die Sunrise App ist eine Anwendungsplattform für langfristiges Investieren, die auf eine einfache und sparerfreundliche Benutzererfahrung abzielt. Sie ermöglicht das gebührenfreie Führen von Depots ohne Transaktionskosten und übernimmt die Steuerabwicklung in Deutschland und Österreich, was sie besonders attraktiv für Anleger macht, die auf eine unkomplizierte Lösung setzen.
Sunrise bietet spezifische Fonds wie den Standortfonds Österreich, der Anlegern die Beteiligung an 300 Unternehmen ermöglicht, und den Sunrise Dividends and Interest Fonds, der auf Dividendenwerte und Staatsanleihen fokussiert ist und für den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag genutzt werden kann. Sunrise arbeitet mit der Sunrise Securities GmbH sowie den Partnern Raiffeisen Bank International und Deka / IQAM Invest zusammen und richtet sich an Sparer, die auf stabile, vorhersehbare Investitionen ohne Überraschungen setzen. Die App ist für iOS und Android verfügbar.
Mit Stand November 2024 stehen zwei verschiedene Fonds zu Verfügung:
- Standortfonds Österreich (ISIN: AT0000A1QA38)
- Standortfonds Deutschland (ISIN: AT0000A1Z882)
- Sunrise Dividends and Interest Fonds (ISIN: AT0000A3EAW0)
Mit dem Einladungscode „broker10“ gibt es für Neukunden einen Startvorteil von 10 Euro in Form von Fondsanteilen.
Video
Thomas Niss, der CEO von Sunrise (ex Own360) hat im Juli 2021 ein Interview gegeben. In diesem fast einstündigen Interview erzählt er, dass Alle mitverdienen sollen und nicht nur Wenige und wie Own360 diese Investoren dabei unterstützt auch vom Finanzmarkt zu profitieren. In diesem tiefergehenden Gespräch teilt Thomas Niss sein reichhaltiges Wissen zur Börse mit den Zusehern und warum er Neobroker für geschickt aber nicht gescheit hält.
Ist die Sunrise App seriös?
Ja, Sunrise App ist seriös und ist nun bereits 7 Jahre in Österreich und wenig später auch in Deutschland aktiv am Markt tätig. Hinter Sunrise der Sunrise App stecken seriöse Unternehmen und Unternehmer:innen die die Geschäfte mit all den nötigen Lizenzen tätigen und natürlich auch unter Berücksichtigung des strengsten Schutzes der persönlichen Daten. Vertrauen ist bekanntlich sehr wichtig im Finanzbereich. Wer steckt denn im Detail hinter der Sunrise App?
Die Sunrise App wird von der Coown Technologies GmbH aus Wien betrieben als Medienhaberin und Herausgeberin der App. Sie ist für die App und deren Inhalte verantwortlich und hat zum Unternehmensgegenstand die gewerbliche Vermögensberatung mit den Berechtigungen nach § 1 Z 44 WAG 2018 als vertraglich gebundener Vermittler ohne Berechtigung zur Vermittlung von Lebens- und Unfallversicherungen.
Die Fonds selbst und auch die Depotführung liegt dann bei der Sunrise Securities GmbH. Diese hat ihren Sitz an der selben Adresse wie die Coown Technologies. Sunrise Securities ist eine von der österreichischen Finanzmarktaufsicht regulierte Investmentfirma, die das Portfoliomanagement der Fonds der IQAM Invest GmbH übernommen hat. Die drei Fonds (Standortfonds Österreich, Standortfonds Deutschland und Dividends und Interest Fonds) werden von dieser Gesellschaft gemanaged.
Falls Sunrise Securities nicht mehr verwalten kann, übernimmt IQAM Invest die Verwaltung. Die Fonds sind eigenständige juristische Einheiten und gehören den Anteilseignern, nicht Sunrise Securities oder IQAM Invest. Die Vermögenswerte werden von der Raiffeisen Bank International (RBI) als Depotbank gehalten. Die Anlagekonten der Anleger werden von Sunrise Securities geführt, und Fondseinheiten werden von der RBI verwahrt, was eine unabhängige Prüfung der Bestände ermöglicht.
Depotführung
Die Depotführung ist bei Sunrise kostenlos, es wird nichts verrechnet.
Technisch macht die Depotführung die oben bereits genannten Sunrise Securities GmbH, welche auch die Fonds führt.
Die aktuell verfügbaren Fonds der Sunrise Securities ermöglichen es Privatanlegern in Österreich und Deutschland, mit nur einem Fonds sowohl in die nationalen Champions als auch in die internationalen Unternehmen mit Relevanz für das jeweilige Land zu investieren.
Kinderdepot
Das Thema Investieren für Kinder ist in Österreich gar nicht so einfach. Sunrise bietet eine interessante Möglichkeit an, denn hier kann ein Depot mit einem Namen versehen werden, z. B. der Name des Kindes und anderen Personen (z. B. Großeltern, Tanten, Onkeln, …) kann eine Freigabe zur Einsicht erteilt werden. Diese können dann sehen, was auf diesem einen Depot angespart wird. Abbuchungen und Überweisungen hingegen bleiben natürlich in der Hand des Sunrise Kunden.
Wenn das Kind volljährig ist, können die angesparten Fondsanteile dann dem Kind geschenkt werden. Hier ein paar Screenshots aus der Funktion „Depot freigeben“ von Sunrise.
Erlösmodell
Natürlich verdient die Sunrise App an den Fonds, auch wenn sie mit den Gewinnen aus den Biz Quizzes und dem Empfehlungssystem den Anlagekunden auch etwas zurückgeben. Es ist wichtig, dass Unternehmen etwas verdienen, damit das Geschäftsmodell auch nachhaltig betrieben werden kann. Die Sunrise App erhält aus den jährlichen Kosten aus dem Fonds eine Vergütung von der Simpel SA. In den Bedingungen findet sich dazu der folgende Hinweis:
„Dafür erhält SunSec von der Verwaltungsgesellschaft der Fonds (IQAM Invest GmbH) eine Managementgebühr. Ein Teil dieser Vergütung wird an die CTG als „Abschlussfolgeprovision“ weiterverrechnet.“
Neben Vergütungen aus dem Fonds gibt es natürlich auch noch ein weiteres Erlösmodell, dem Verkauf der Contenterstellung für Unternehmen, die sich der Community vorstellen möchten. Die Unternehmen nutzen die Möglichkeiten von Sunrise um mit der Invest-Community in Kontakt zu kommen.
Alternativen zu Sunrise
Das Angebot von Sunrise ist sehr speziell und hat keine direkte Konkurrenz. Wer gerne in Wertpapiere anlegen möchte und dies regelmäßig, für den ist ein Fondssparplan oder ein günstiger ETF-Sparplan wohl die richtige Alternative zum Angebot.
Speziell ETF-Sparpläne sind kostengünstiger und können je nach Wahl des ETFs auch noch breiter gestreut sein. Der online Anbieter Flatex bietet neben einer kostenlosen Depotgebühr auch noch eine hohe Anzahl an sparplanfähigen ETFs an (über 1200 ETFs, davon ca. ein Fünftel davon kostenlos in der Ausführung, sonst pauschal 1,50 Euro).
Zusammenfassung
Die Sunrise App ist eine Anlage App die neben der Fondsanlage auch eine seriöse Finanzcommunity mit sich bringt. Das Angebot von Sunrise lautet weltweit investieren mit Fokus auf Österreich oder Deutschland und das ab monatlich 10 Euro – die Kosten dafür? Pauschale All-Inclusive Kosten von 1 % p.a.
- Keine Bindung, keine Verpflichtungen
- Kostenlose Depotführung, keine Transaktionskosten, steuereinfach
- Gesamtkosten < 1 %, günstig im Vergleich zu Fonds, kompetitiv zu ETFs
- ab 10 € pro Monat möglich
- Eröffnung in 10 Minuten möglich
- Jederzeit auch wieder veräußerbar – sofern sinnvoll (gedacht ist ein Langfristinvestment)
Mit dem Empfehlungscode „broker10“ gibt es bei der Anmeldung als Neukunde Fondsanteile im Wert von 10,00 Euro – ein guter Start!
Test und Vergleich
Broker-Test.at hat das Angebot der Sunrise App getestet und so bewertet im Test:
Wie diese Bewertung der Sunrise App zustande kommt, erfahren Sie über die einzelnen Bewertungskriterien.
Kosten und Gebühren
Die Depotführung ist kostenlos, ebenso gibt es keine extra Kosten für ein Verrechnungskonto oder ähnliches. Auch gibt es sonst keine Extra-Gebühren, einzig der Fonds selbst hat laufende Kosten, die wiederum intern vom Fondsvermögen abgezogen werden – zu uns als Kunden hin, sehen wir keine Kostenpositionen. Das Depot wird auch „steuereinfach“ geführt, sprich die Kapitalertragsteuer wird abgezogen für die Ausschüttungen und realisierten Gewinne und ist damit für uns AnlegerInnen endbesteuert.
Weiter oben wurde bereits erwähnt, dass bei aktiven Kunden die beim Community Voting einmal im Monat mitabstimmen, auch die Fondskosten des Sparplans rückerstattet bekommen. Dies passiert nur einmalig ein paar Wochen nach der Ausführung des Sparplans (der maximal 1.000 Euro je Ausführung betragen darf). Eine Rückerstattung der Fondskosten bei den akkumulierten Fondsanteilen in den Folgejahren passiert nicht.
| Depotgebühr: | 0,00 Euro |
| Kontoführungsgebühr: | – |
| Trades: |
|
Dividenden
Bei der Sunrise App laufen Dividenden unter dem Titel „Bisher am Alltag mitverdient“ und darunter fallen Dividendenzahlungen und der Rückkauf eigener Unternehmensanteile. Dieser Betrag wird separat ausgewiesen und da es sich beim Standortfonds um einen ausschüttenden Fonds handelt, wird einmal im Jahr der Ertrag ausgeschüttet (gegen Ende des Jahres). Man kann in der App einstellen, dass man wünscht, dass diese Ausschüttung sogleich auch wieder reinvestiert wird, was wohl für die meisten die geschicktere Variante ist, denn so muss man sich nicht überlegen, was man mit diesen Erträgen macht, sondern reinvestiert diese wieder in den Fonds und hat so mehr Anteile.
Wertpapiere und Kurs
Nur 3 Fonds:
- Standortfonds Österreich (ISIN: AT0000A1QA38)
- Standortfonds Deutschland (ISIN: AT0000A1Z882)
- Sunrise Dividends and Interest Fonds (ISIN: AT0000A3EAW0)
Steuern
Das Depot liegt mit November 2024 bei der Sunrise Securities GmbH in Wien. Es handelt sich dabei um eine Wertpapierfirma gemäß § 3 Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 („WAG 2018“) und zur gewerblichen Erbringung der Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen der Anlageberatung und darf sich auch um die Verwahrung von Kundendepots kümmern. Das steuereinfach, denn die Steuern werden in Form der Kapitalertragsteuer für die österreichischen Kund:innen abgeführt.
Zusatzleistungen
Die Sunrise-App ist ein einfaches, reduziertes Produkt zum Investieren und bietet daher keine zusätzlichen Leistungen oder Optionen. In der Sunrise-App besteht die Möglichkeit, monatlich über einen Sparplan anzusparen und zusätzlich Einmalzahlungen zu tätigen. Das flexible Aussetzen der Zahlungen ist jederzeit möglich.
Service, Beratung & Support
Die Sunrise App macht keine persönliche Beratung, sondern präsentiert ihr Produkt „as it is“ im Web und in der Smartphone-App – take it or leave it, für Selbstentscheider:innen. In der Smartphone App kann mit dem Support in Kontakt getreten werden.
Die Sunrise App hat ihren Sitz in der Gusshausstraße 3/2a, 1040 Wien, und wurde von einem Team rund um Thomas Niss und Martin Foussek gegründet.
Sunrise App im Broker Test
Im Broker-Test.at Vergleich haben wir das Angebot der Sunrise App angesehen und folgende Bewertung des Angebots vorgenommen:
Erfahrungsberichte
Du investierst ebenso über die Sunrise App und möchtest andere wissen lassen, was dir gefällt und was dir nicht gefällt? Dann schreibe doch einen Erfahrungsbericht, damit auch andere von deinen Erfahrungen mit der Sunrise App profitieren können.
In Ihrem Erfahrungsbericht sollten Sie auf folgende Punkte eingehen und diese beschreiben:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen und die Kosten für Dividendenausschüttungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Wie sieht es mit typisch österreichischen Wertpapieren aus (z. B. Wohnbauanleihen)?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen (Seminare, Webinare)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Wertpapier KESt automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zu Sunrise veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zu Sunrise:
Hinterlassen Sie als Erster einen Erfahrungsbericht
Fakten
| Angebot | Sunrise App |
|---|---|
| Website URL | https://www.sunrise.app/ |
| Sitz | Wien |
| Service Telefon | +43 (0) 1 890 2481 |
| Kontaktmöglichkeiten | E-Mail, Telefon |
| Sprachen | Deutsch |
| Trading Plattform | Weboberfläche |
| Kontoführungsgebühr | – |
| Depotgebühr | 0,00 Euro p.a. |
| Ordergebühr Wien | – |
| Ordergebühr Xetra Frankfurt | – |
| Bonus | – |
| Gratis Demo Account | Nein |
| Regulierungs- und Aufsichtsbehörde | FMA Österreichische Finanzmarktaufsicht |
| Reguliert | Anlegerentschädigung, Einlagensicherung |
| Fonds | 3 |
| Rabatt auf Fonds | kein Ausgabeaufschlag, keine Ordergebühren |
| Handelswährung | EUR |
| Kontowährung | – |
| Österreichischer Anbieter | Ja |
| Gesamtbewertung |
Mit dem Empfehlungscode „broker10“ gibt es bei der Anmeldung Fondsanteile im Wert von 10 Euro gleich noch dazu.
Bilder und Video
Die Smartphone App von Sunrise sieht so aus:
Hier ein kleines Video, welches die App mit ihren Funktionen nochmals zeigt:
Einfach und übersichtlich zu bedienen.
Erstmal danke für diesen ausführlichen Artikel!
Kann mir jemand aus Erfahrung sagen, was die Vor-/Nachteile wären, wenn ich diesen Fonds in mein bestehendes Depot (welches nicht kostenlos ist) werfe und nicht direkt über own austria anspare?
Naja, du hättest dann Depotspesen und hättest die App und deren Informationen nicht, dafür aber eben alles an einem Platz. Hat für manche auch was.
Danke für einen guten Artikel! Was hat mir an dem besonders gefallen, ist der praktische Einblick (konkrete Fragen beantworten, Screenshots usw.).
Nachdem ich das gelesen haben, habe ich ein bisschen den Eindruck bekommen, dass das Angebot von Own Austria etwas tiefer kennengelernt habe, sozusagen praktisch angefasst habe 🙂