Flatex vs. Trade Republic
3. Oktober 2024
- Flatex: steuereinfacher deutscher Online Broker für uns Österreicher
Trade Republic: NICHT steuereinfacher deutscher Online Broker für uns Österreicher
- Flatex: 0,00 € Depotgebühr*, 0,00 € für das Verrechnungskonto
Trade Republic: 0,00 € Depotgebühr, 0,00 € für das Verrechnungskonto
- Flatex: Wiener Börse 7,70 € je Trade, US-Börsen 15,90 €, günstigster Handelsplatz außerbörslich um 6,75 €**
Trade Republic: nur ein Handelsplatz LS Exchange, 0,00 € Ordergebühr + 1,00 € Fremdspesen, Mindestorderwert 500 €
- Flatex: über 1500 ETF-Sparpläne mit 1,50 € Ausführungsgebühr**, 596 Sparpläne kostenlos, 2.910 Fonds-Sparpläne mit 50 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
Trade Republic: ca. 1670 ETF-Sparpläne und 1.000 Aktien-Sparpläne mit 0,00 € Ausführungsgebühr
** zuzüglich marktüblicher Spreads, Produktkosten und etwaigen Rückvergütungen für den Broker
Gut zu wissen in Hinblick auf das Risiko:
Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken.
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Video
In diesem Video werden die beiden Online Broker Flatex und Trade Republic miteinander verglichen. Während Flatex ein vollumfänglicher Broker mit breitem Angebot ist, bietet Trade Republic nur einen reduzierten Funktionsumfang an.
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Mehr InformationenAktionen
Das Angebot von Vergünstigungen auf beschränkte Zeit, ist ein nettes Willkommensgeschenk des jeweiligen Brokers an seine Neukundinnen bzw. -kunden. Wie sieht es bei Flatex bzw. Trade Republic derzeit aus?
Flatex
100 Euro Tradingguthaben für 3 Monate
Trade Republic
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr und Kontoführungsgebühr
Von vielen Anlegerinnen und Anlegern geschätzt ist Flatex wegen seines kostenlosen Depots und Verrechnungskontos. Die Negativverzinsung von -0,40 % p.a. auf das Guthaben am Verrechnungskonto gibt es nicht mehr! Somit steht Flatex bei Depot und Konto dem Konkurrenten um nichts nach!
Ein kostenloses Depot und Verrechnungskonto auch von Trade Republic? Und auch keine Negativzinsen auf Guthaben? Was für ein Angebot vom Low Cost Broker!
| Flatex | Trade Republic | |
| Depotgebühren | 0,00 € p.a.* | 0,00 € p.a |
| Verrechnungskonto | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a |
| Besonderheiten | Bis zu 5 Depots | keine |
* exklusive Verwahrgebühr für Xetra Gold, ADR und GDR.
Gut zu wissen in Hinblick auf das Risiko:
Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken.
Ordergebühren
Börsengebühren
Für den besseren Vergleich gehen wir in unseren Rechenbeispielen bei den Ordergebühren immer von einer Losgröße von 1.000 Euro aus. Wie sich die Orderspesen genau zusammensetzen ist in der Tabelle ersichtlich!
Börslich
Bei Flatex ordert man an der Wiener Börse um 7,70 €, wobei es ein Staffelmodell gibt und bis zu einem Orderwert von 3.500 € die Grundgebühr bei 5,90 € liegt. Hinzu kommen noch die Fremdspesen von mindestens 1,80 €. Der Handel an US-Börsen schlägt sich mit 15,90 € je Trade auf die Geldbörse nieder.
Wie sieht das Gegenangebot von Trade Republic aus? Gar nicht! Es gibt keines, da Trade Republic nur einen außerbörslicher Handelsplatz zum Handeln anbieten kann. Ein Grund, warum der Neo Broker mit dermaßen günstigen Konditionen glänzen kann. Das bedeutet allerdings auch, kein Handel an der Nasdaq oder NYSE.
Außerbörslich
Dieser Direkthandel ist bei Trade Republic nur über den Direktpartner Lang & Schwarz Exchange möglich und für eine Orderaufgabe ist lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1,00 € je Trade zu bezahlen. Ordergebühren werden keine fällig! Ein kleiner Stolperstein: das Ordervolumen muss bei mindestens 500 € liegen!
Bei Flatex wird es im Vergleich mit dem deutschen Neo Broker schon deutlich teurer. Als außerbörsliche Direktpartner hat Flatex die Baader Bank, Tradegate, Gettex und die LS Exchange im Programm und liefert die Konditionen dazu gestaffelt je nach Ordervolumen. Los geht’s bis 3.500 € um 6,75 € je Transaktion.
** zuzüglich marktüblicher Spreads, Produktkosten und etwaigen Rückvergütungen für den Broker
| Flatex | Trade Republic | |
| Börslich | Wien und Deutschland (inkl. Xetra)
USA und Europa außer Deutschland
| Nicht möglich |
| Außerbörslich | Baader Bank, Tradegate, Gettex, LS Exchange:
|
|
Günstiger Handelsplatz
Wenn man bei Flatex günstig traden möchte wählt man den außerbörslichen Handel über die Direktpartner Baader Bank, Tradegate, Gettex und LS Exchange um 6,75 € je Trade. Wobei die Differenz zum Handel an der Börse Wien keinen signifikanten Unterschied darstellt (7,70 € je Trade).
Bei Trade Republic kann nur über die LS Exchange getradet werden, und das um günstige 1,00 € Fremdkostenpauschale je Transaktion.
Devisenprovision
Devisenprovisionen werden von keinem der beiden Broker veranschlagt. Es kommt nur zu einer durchaus üblichen Marge, die je nach Währung unterschiedlich ausfällt. Bei Flatex beläuft sich der Spread in USD auf 0,004, Trade Republic hält mit noch günstigeren 0,0014 dagegen.
| Flatex | Trade Reupblic | |
| Devisenprovison/Marge | Unterschiedlich, USD Marge von 0,004 | Unterschiedlich, Nur Spread von zB. 0,0014 in USD |
Dividendengebühren
Flatex hat bei den Dividendenausschüttungen ein kleines Ärgernis für so manchen Dividendenanleger parat. Während inländische Aktien und Aktien aus Deutschland frei von Dividendengebühren sind, kommt es bei einer Ausschüttung von ausländischen Wertpapieren, sofern sie höher als 15,00 € ist, zu einer Gebühr von 5,90 €.
Trade Republic hält sich dahingehend zurück und es werden gegebenenfalls nur etwaige Fremdspesen weiterverrechnet.
| Flatex | Trade Republic | |
| Dividendengebühr | AT und DE Wertpapiere: 0,00 € sonst 5,90 Euro bei Gegenwert größer als 15,00 € | Keine Evtl. Fremdspesen |
3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus jeweils 0,04 % Fremdspesen (mind. 1,80 Euro bis max. 90 Euro)
zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten
3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus jeweils Fremdspesen
Fremdspesen:
+ Transaktionsentgelt (Aktienorder DAX-Titel):0,00657 % (min. 0,82 €, max. 98,53 €)
+ Regulierungsgebühr Clearer: Icon Fragezeichen - weitere Information1,01 € oder 2,67 €
+ Regulierungsgebühr Clearer (Aktien, Fonds, ETFs):0,03 € + 0,60 € + 0,72 € + 0,09 € + 0,04 € + 0,0003 % (max. 1,50 €) + 0,0008 % (max. 4,00 €)
+ Kauf von Namensaktien: Icon Fragezeichen - weitere Information0,60 €
+ Schlussnotendatenträgerentgelt: 0,07 €
zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten
Nur Handel an der Lang & Schwarz Exchange zu 1 € Fremdkostenpauschale möglich
zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten
bis 3.500 Euro: 5,90 Euro
3.500,01 - 12.500 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus Fremdspesen, z. B. Tradegate +0,78 € + 0,07 €
zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten
Fremdkostenpauschale wird diese bei Trade Republic tituliert.
sonst 5,90 Euro bei Gegenwert größer als netto 15 Euro (nach Abzug der Steuern).
Handelsangebot
Börsen
Beim Angebot an Börsenplätzen hat Trade Republic gegen Flatex, wie auch gegen alle anderen in Österreich steuereinfachen Brokern, mit nur einem Handelsplatz keine Chance. An der LS Exchange ist es mit Trade Republic sehr günstig Wertpapiere zu handeln, sucht man aber etwas Abwechslung und ein wenig Abenteuer, bietet sich Flatex mit den wichtigsten europäischen und US-amerikanischen Börsen definitiv besser an.| Flatex | Trade Republic | |
| Börsenplätze | Wien, Berlin, Stuttgart, Frankfurt, Düsseldorf, München, Hamburg, Hannover, Xetra, Frankfurt Zertifikate; Belgien, Frankreich, Italien, Niederlande, Portugal, Schweiz, USA (Nasdaq, NYSE), Kanada | nur ein Handelsplatz: Lang & Schwarz Exchange |
Wertpapiere
Trade Republic schränkt sein Wertpapierangebot auf Aktien, ETFs und Derivate ein, wobei die Stückzahl durchaus sehenswert ist. Mit Flatex wird auch der CFD und Futures Handel möglich. Wer diesen sucht, ist bei Flatex richtig!| Flatex | Trade Republic | |
| Wertpapiere | Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, ETCs, CFDs, Futures, Optionsscheine, Zertifikate | Aktien, ETFs, ETCs, Optionsscheine, Zertifikate |
Sparpläne
Flatex ist der ETF-Sparplan König in der österreichischen Brokerlandschaft. Mit mehr als 1400 sparplanfähigen ETFs, wobei 596 sogar kostenlos angeboten werden. Die Ausführungsgebühr beträgt 1,50 € je Sparplan. Auch bei der Anzahl an Fonds-Sparplänen braucht sich Flatex nicht zu verstecken. Über 2.900 Fonds gibt es mit einem Rabatt von 50 % auf den Ausgabeaufschlag.
Trade Republic bietet noch mehr kostenloe ETFs als Sparplan an. Rund 1670 ETFs sind es und Ausführungsgebühr wird auch keine verrechnet. Dieses Angebot macht dem ETF-Sparplan Platzhirsch Flatex mächtig Konkurrenz!
Dazu bietet Trade Republic auch Aktien-Sparpläne mit ebenfalls kostenloser Ausführungsgebühr an! Diese sucht man bei Flatex vergebens.
Doch Vorsicht! Für uns Österreicher ist das nur ein scheinbar kostengünstiges Sparplan-Angebot! Trade Republic ist hier zu Lande NICHT steuereinfach, d.h. um die Versteuerung der ausschüttungsgleichen Erträge muss sich jede Anlegerin, jeder Anleger selbst kümmern! Wer nicht steueraffin ist bzw. nicht akkurat monatlich eine Dokumentation darüber führen möchte, lässt besser die Finger davon!
| Flatex | Trade Republic | |
| ETF-Sparpläne |
|
|
| Fonds-Sparpläne |
| keine |
| Aktien-Sparpläne | Keine |
|
Gut zu wissen in Hinblick auf das Risiko:
Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken.
Steuereinfach
Flatex ist steuereinfach, während Trade Republic nicht steuereinfach ist. Bei Trade Republic muss sich der Kunde um die Anführung der lieben Steuer in seiner Einkommensteuererklärung selbst kümmern.
Support
Flatex
Kundensupport: +43 720 518 777
Interessenten: +43 720 518 555
Über das Kontaktformular
E-Mail: kundeninfo@flatex.com
flatexDEGIRO Bank AG
Zweigniederlassung Österreich
Gadollaplatz 1
8010 Wien
Bankleitzahl: 19480
BIC: BIIWATWWXXX
Trade Republic
Telefon: +49 30 5490 6310 Trade Republic Bank GmbH Umsatzsteuer ID:DE307510626 BIC: TREBDED1XXX |
Einlagensicherung
Flatex
Flatex ist ein deutsches Unternehmen und daher tritt auch die deutsche Einlagensicherung und Anlegerentschädigung in Kraft:
Konto- und depotführende Bank von flatex ist die Flatex Bank AG. Einlagen bis 100.000 Euro pro Kunde sind im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung geschützt.
Institute sind gesetzlich verpflichtet, neben ihren Einlagen auch ihre Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften durch Zugehörigkeit zu einer Entschädigungseinrichtung zu sichern.
Im Rahmen der gesetzlichen Anlegerentschädigung haben die Kunden im Schadensfall Anspruch auf 90% ihrer „Forderungen aus Wertpapiergeschäften“, maximal aber nur auf 20.000 Euro.
Trade Republic
Da das Sammelkonto, auf dem sämtliche Guthaben der Kunden verwahrt werden, bei der Solarisbank liegt, greift die deutsche Einlagensicherung nur für den Kunden Trade Republic, das sind maximal 100.000 Euro je Kunde, so Trade Republic.
Das Depot mit dessen Verwahrung der Wertpapiere ist ebenfalls ausgelagert. Darum kümmert sich die HSBC als Partner von Trade Republic. Sollte es, aus welchen Gründen auch immer, dazu kommen, dass die Wertpapiere (Sondervermögen) nicht mehr an den Kunden ausgehändigt werden können, springt die Anlegerentschädigung ein. In Deutschland beträgt 90 % der Forderungen aus Wertpapiergeschäften, maximal jedoch 20.000 Euro.
Software
Flatex
Bei der Software holt Flatex auf und bietet neben der Flatex WebFiliale als Grundgerüst den Flatex Trader 2.0 an. Des Weiteren gibt es Guidants für einen umfangreichen Überblick des Börsengeschehens. Mobiles Traden wird mit der Smartphone-App möglich, eine sichere TAN Freigabe funktioniert mit flateXSecure. Für den CFD Handel stellt Flatex eine eigene Smartphone App zur Verfügung.
Trade Republic
Bei Trade Republic gibt es den Wertpapierhandel nur über die Smartphone App. Das ist auch das Kennzeichen bzw. Aushängeschild des Berliner Start up Brokers. Schnelles Traden ist Programm und das funktioniert eben besten mit dem mobilen Endgerät, das allerdings nicht ganz unbedenklich ist.
Test & Erfahrungsberichte
Fazit
Der Start von Trade Republic in Österreich wurde schon sehnsüchtig erwartet. Endlich Traden um nur 1,00 € mit 0,00 € Depotgebühr und kostenlosen Verrechnungskonto! Bei Flatex kostet die günstigste Orderaufgabe mindestens 5,90 € dazu kommen noch die Fremdspesen.
Beim Sparplan Angebot kann sich Trade Republic ebenfalls sehen lassen. Mit 0,00 € Ausführungsgebühr bei ETF- und Aktien-Sparplänen kann Flatex nicht mithalten. Dort kostet die Ausführung je ETF-Sparplan 1,50 €, wobei 596 Sparpläne auch kostenlos angeboten werden.
Wo ist der Haken? Denkt man sich, liest man das Angebot von Trade Republic! Ein Nachteil ist bestimmt die einzig und alleinige Anbindung an die LS Exchange um Wertpapiere überhaupt handeln zu können. Des Weiteren könnte man sich über das Sammelkonto bei der Solarisbank Gedanken machen.
Gut zu wissen in Hinblick auf das Risiko:
Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken.
Hallo Andreas, besten Dank vorab für deine informativen Beiträge! Nach deinem Broker-Vergleich zwischen Trade Republic und Flatex wollte ich es genauer wissen und habe mich deshalb bei beiden Brokern angemeldet. Für mich persönlich spielt der Faktor Sicherheit eine größere Rolle als der Kostenfaktor meiner Geldanlage, daher finde ich grundsätzlich Flatex aufgrund der sicheren TAN Freigabe über eine zweite App ansprechender. Nun meine Bedenken zur Sicherheit beim Trading über einen der beiden Broker: Ist es möglich, mich bei beispielsweise ETF-Sparplänen neben dem Verlust meines eingesetzten Kapitals auch zu verschulden (nur Eigenkapital; kein Fremdkapital) bzw. kann das Verrechnungskonto ins Minus gehen. Und… Weiterlesen »
Guten Morgen Philipp, Hier meine Gedanken: Bei Flatex hast du automatisch eine Kreditlinie, die kannst du stornieren. Dennoch kannst du bei Flatex ins Minus kommen –> Steuerzahlungen. Kauf auf Pump ist afaik nicht möglich. (der Unterschied zwischen Storno der Kreditlinie -ist lediglich, dass deine Wertpapiere afaik nicht verpfändet werden und somit Flatex die geduldete Überziehung schneller schließen lässt. Storno der Kreditlinie geht über Support schriftlich). Bei Trade Republic gibt es im Moment noch keine Möglichkeit des Kaufs auf Pump (aber wo Geld verdient werden kann, da …). Eine Überziehung ist hier nur theoretisch möglich. Bzgl. Hack deines Kontos: Lustig herumtraden… Weiterlesen »
Hallo Andreas, wo hast du das her mit der Einlagesicherung bei TR die nur 100.000 sein soll für ganz TR? TR schreibt deutlich auf ihre Website dass die Anlagensicherung von 100.000euro pro Anleger ist und die verwahrende Kreditinstitute sind nicht nur die Solarisbank sonder auch die Deutsche Bank…
lies dir das hier einmal durch Rob:
https://www.broker-test.at/news/einlagensicherung-trade-republic-100-000-euro-fuer-alle-kunden/
Gegenfrage: Woher hast du, dass das? Du meinst mit Anlagen sicherlich Einlagensicherung, die Anlegerentschädigung liegt sicher bei 20k und nicht 100k. Mich interessiert es wirklich, weil es so ungenau bei TR steht und immer wieder abgeändert wird.
Hallo Andreas!
Vielleicht habe ich etwas falsch verstanden, aber es scheint, dass in diesem Testbericht im Abschnitt „Steuereinfach“ eine Diskrepanz ist zwischen dem Text („Ja, beide sind steuereinfach“) und der daneben stehenden Tabelle („Flatex Ja, Trade Repubic Nein“)
LG Wolfgang
Hallo Wolfgang,
da hast du Recht, das ist ein Blödsinn! Natürlich ist Trade Republic ein Broker im Ausland und hier müssen wir uns um die Abführung der Steuer selbst kümmern.
Gruß,
Andreas
Danke für die rasche Reaktion – bin echt beeindruckt!
LG Wolfgang