Neobroker Vergleich
4. August 2021
Das Wichtigste zusammengefasst
- Neobroker Broker sind Broker der neuesten Generation und bieten äußerst günstige Konditionen an
- NICHT STEUEREINFACH fĂĽr uns Ă–sterreicherinnen und Ă–sterreicher
- meist reduziertes Tradingangebot und wenige Handelsplätze
- einfache Handelsoberfläche, meist über das Smartphone
- im Fokus steht das Traden, nicht das Investieren
- meist verkaufen diese Broker den Orderflow der Kunden und bekommen dafĂĽr RĂĽckvergĂĽtungen – daher können die OrdergebĂĽhren so niedrig bzw. gar null sein.
Neobroker
Mehr als 10 Angebote sind im Neobroker Vergleich gelistet. Gemeinsam haben sie, dass sie neue Angebote sind und sehr preisaggressiv am Markt auftreten. Reduziert auf das Wesentlichste, bieten Sie ihre Wertpapierdienstleistungen an. Speziell junge Anlegerinnen und Anleger schwören gerne auf diese Broker. Leider sind alle Angebote in Österreich NICHT steuereinfach. Die Komplexität der Versteuerung bleibt daher.
[NbeNH]
Neobroker Tabelle
Wie Neo Broker Geld verdienen
Neo Broker glänzen durch sensationell günstige Angebote. Keine Kosten für das Depot und das Verrechnungskonto, und auch bei den Ordergebühren geht es teilweise ganz ohne einer Gebühr. Aber wie ist das möglich, und wie kommen die Broker zu einem Verdienst? Dafür gibt es mehrere Möglichkeiten!
Wertpapierleihe
Einige Broker verleihen die Wertpapiere ihrer Kundinnen und Kunden und dafür erhalten sie eine Provision. Diese Möglichkeit räumen sich z.B. Neo Broker wie Revolut, Trading 212 oder Bux Zero in ihren Bedingungen ein. Für Broker aus Deutschland ist dieser Weg nicht möglich.
Provisionen / RĂĽckvergĂĽtungen
Die deutschen Neo Broker beziehen ihre Erlöse aus anderen Quellen. Zum Beispiel aus Provisionen von Market Maker die die Orders der Brokerkunden entgegennehmen und diese weiterverarbeiten. Dieses Payment-for-order-flow ist in Europa jedoch nicht so ohne Weiteres möglich bzw. erlaubt, da die Behörde sagt, dass fĂĽr den Kunden das Beste stets getan werden muss und eine RĂĽckvergĂĽtung fĂĽr den Broker dieses Ziel möglicherweise konterkariert.Â
Neben dem Payment-for-order-flow gibt es auch noch Provisionen von Produktanbietern von Derivaten oder z. B. ETF Anbieter wie iShares, Lyxor usw.Â
Zinsspread
Eine weitere Erlösmöglichkeit ist der Zinsspread. Wie das funktioniert? Der Broker veranlagt die Einlagen der Kundinnen und Kunden dort, wo er sich bessere Zinsen erwartet als er selbst ausgibt und sackt den Differenzbetrag ein. Besonders bei Broker die den Kunden Negativzinsen verrechnen, ist das eine gute Möglichkeit um an Geld zu kommen.Â
All-Inclusive Trading Abo
Auch so kann´s gehen! Mit Abo-Modellen werden fixe monatliche Beträge lukriert. Das sind sichere, konstante Einnahmen für den Broker. Ein Beispiel hierfür ist Scalable Capital, welche für ein PRIME Broker Abo rund 36 Euro im Jahr einnimmt. Darin sind alle Orders über den Handelsplatz gettex als auch alle Sparplan Ausführungen inkludiert.
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- gĂĽnstige GebĂĽhren
- einfache Handhabung
- schnelles traden möglich
Nachteile
- in Ă–sterreich nicht steuereinfach
- meist reduziertes Service
- schnelles Traden verleitet zu unĂĽberlegten EntscheidungenÂ
Neo Broker in Ă–sterreich
Mit viel Wehmut und gar auch ein bisschen Neid blicken wir Ă–sterreicherinnen und Ă–sterreicher auf die vielen Neo Broker, die derzeit wie Schwammerl aus dem Boden schieĂźen und ein Sensationsangebot nach dem anderen herausposaunen. Aber es hilft alles nichts, die Angebote von Smartbroker, Trade Republic & Co. sind und bleiben fĂĽr uns nicht steuereinfach. NatĂĽrlich können wir ein Depot eröffnen und in sämtliche Wertpapieren investieren. Nur mĂĽssen wir uns bei den Neo Brokern um die AbfĂĽhrung der Steuer an das Finanzamt selbst kĂĽmmern, und das kann zur Mammut-Aufgabe werden. Daher, wenn schon ein Neo Broker, unbedingt sich mit dem Steuerthema befassen. Selbst einlesen oder eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater hinzuziehen, um dem Finanzamt nicht unangenehm aufzufallen, denn  Steuerschulden aus KapitaleinkĂĽnfte gehört bezahlt, so will es das Gesetz!Â
Smartbroker
Smartbroker gibt es seit Ende 2019 und hat französische Wurzeln, da die Mutter von Smartbroker DAB zur BNP Paribas gehört. Das Angebot ist durchaus attraktiv, denn das Depot und das Verrechnungskonto ist kostenlos. Das Wertpapierangebot kann sich auch sehen lassen. Bis auf Futures, Optionen, Forex und Kryptowerte sind alle Assetklassen vertreten. Gehandelt wird an allen deutschen Börsen und an zahlreichen internationalen Handelsplätzen. Besonders gĂĽnstig sind Trades ĂĽber den auĂźerbörslichen Direkthandel. Was es auch beim Smartbroker gibt sind Negativzinsen mit einer äuĂźerst speziellen Berechnung.Â
- 0,00 Euro DepotgebĂĽhr
- 0,00 Euro fĂĽr das Verrechnungskonto
- Negativzinsen -0,5 % p.a., ab 15 % Cashquote im Verhältnis zum Depot- & Cashbestand
- OrdergebĂĽhr ab 0,00 Euro ĂĽber gettex, ab 1,00 Euro ĂĽber Lang & Schwarz Exchange, andere Handelsplätze ab 4,00 EuroÂ
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,00 Euro Devisengebühr, nur geringe Kaufaufschläge bzw. -abschläge
- über 600 ETF-Sparpläne
- über 1.400 Fonds-Sparpläne
- genauere Infos gibt es hier
Scalable Capital
Scalable Capital hat sich erst als Robo Advisor einen Namen gemacht, nun gibt es auch den Broker. Depot und Konto wird gratis zur VerfĂĽgung gestellt, die Baader Bank ĂĽbernimmt dabei die Verwaltung der Kundengelder. GĂĽnstig ist Scalable Capital, dafĂĽr steht aber auch nur der Handelsplatz gettex zur VerfĂĽgung. Angeboten werden vier verschiedene Depotmodelle, wobei nur „free Broker“ kostenlos ist und je Trade die OrdergebĂĽhr fällig wird. Das Wertpapierangebot ist auch sehr rudimentär gehalten. Aktien, Fonds, ETFs und ETCs gibt es bei Scalable Capital, mehr nicht.
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- o,00 Euro fĂĽr das Verrechnungkonto
- o,99 Euro Ordergebühr je Trade oder kostenpflichtiges Depotmodell wählen und unbegrenzt traden
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,00 Euro Devisenprovision
- ETF-Sparpläne möglich
- Aktien-Sparpläne möglich
- hier gleich weiterlesen fĂĽr genauere InfosÂ
Trade Republic
Bei Trade Republic handelt es sich um ein im deutschsprachigen Raum äuĂźerst beliebtes Finanzunternehmen. Die Solarisbank kĂĽmmert sich um die Kundengelder, die mit einem Sammelkonto kostenlos gefĂĽhrt werden. Gehandelt werden Aktien, ETFs, ETCs, Optionsscheine und Zertifikate, das aber nur ĂĽber einen auĂźerbörslichen Handelsplatz, der Lang & Schwarz Exchange.Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Sammel-Verrechnungskonto
- 1,00 Euro OrdergebĂĽhr (Fremdkostenpauschale)
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,00 Eur0 Devisenprovision
- rund 1.500 ETF-Sparpläne
- rund 1.000 Aktien-Sparpläne
- Interesse geweckt? Hier gibt es Genaueres nachzulesen
Finanzen.net Zero (ehemals Gratisbroker)
Finanzen.net Zero hat seinen Namen erst kurz, dahinter steckt aber ein alter bekannter, der Gratisbroker. Die Ăśbernahme erfolgte mit Mai 2021 und das Angebot macht dem Namen weiterhin alle Ehre. Keine GebĂĽhren fĂĽr Depot, Konto oder fĂĽr eine Order. Die Wertpapierauswahl ist auf Aktien, ETFs, ETCs, Fonds, Zertifikate und Optionsscheine begrenzt und ausgefĂĽhrt werden können die Orders nur ĂĽber die Direktbörse gettex.Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Verrechnungskonto
- 0,00 Euro OrdergebĂĽhrÂ
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,00 Euro Devisenprovision
- ETF-Sparpläne möglich
- ETP-Sparpläne möglich
- weitere Details gibt es hier
Trading 212
Trading 212 richtet sich klar an junge Trader, die schnell und unkompliziert ordern möchten. Eine Eigenheit von Trading 212 ist, dass die vom Kunden gekauften Wertpapiere im Namen von Trading 212 bei Interactiv Brokers gelagert werden und auch weiterverliehen werden können. Etwas unsympathisch, oder? Und nicht nur das, auch das Verrechnungskonto wird als Sammelkonto gefĂĽhrt. Nichts desto trotz, gĂĽnstig ist Trading 212. Das Wertpapierportfolio umfasst Aktien, ETFs, ETCs und CFDs, wobei auch BruchstĂĽcke einer Aktie erworben werden können. DafĂĽr stehen eine Hand voll europäische Börsenplätze, sowie die Nasdaq und NYSE, zum Traden bereit. Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Sammel-Verrechnungskonto
- 0,00 Euro OrdergebĂĽhr
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,15 % Devisenprovision
- Fractional Shares möglich
- keine Sparpläne, dafĂĽr Baskets als SparplanfunktionÂ
- hier doch einfach weiterlesen fĂĽr weitere InformationenÂ
Nextmarkets
Nextmarkets reiht sich ein bei den Null-Euro-Brokern und versucht ebenfalls mit dem kostenlosen Angebot Kundinnen und Kunden zu gewinnen. Die Idee von Nextmarkets stammt aus Deutschland, das Unternehmen hat aber eine Banklizenz aus Malta. Das Wertpapierangebot umfasst Aktien, ETFs, Fonds und CFDs. Bei den Handelsplätzen gilt es wieder Abstriche zu machen. Nur die MĂĽnchner Direktbörse gettex steht fĂĽr den Handel bereit.Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Verrechnungskonto
- 0,00 Euro OrdergebĂĽhr bei Ordervolumen größer 250 Euro, sonst 1,00 EuroÂ
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,00 Euro Devisenprovision
- keine Sparpläne
- hier einfach weiterlesen
NAGA
Das FinTech Unternehmen aus Deutschland versucht den Weg ĂĽber Copy und Social Trading. FĂĽr junge, unerfahrene Trader und wer es mag bestimmt eine hilfreiche Sache! Das kostenlose Angebot macht auch weiter gute Laune, nur wenn dann das Geld auch wieder ausbezahlt werden will, bockt NAGA gewaltig und verrechnet eine MindestgebĂĽhr von 10,00 Euro bei einem Mindestauszahlungsbetrag von 50,00 Euro. Die zahlreich verfĂĽgbaren Handelsplätze machen einiges wieder wett. Der Fokus von NAGA liegt klar im CFD, Forex und Krypto Handel, aber auch Aktien, Anleihen, ETFs und ETCs können erworben werden, wenn auch in der Minderzahl.Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Verrechnungskonto
- 0,00 Euro OrdergebĂĽhrÂ
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- unbekannte Devisenprovision
- AuszahlungsgebĂĽhr MindestgebĂĽhr 10,00 Euro, Mindestbetrag 50,00 Euro
- keine Sparpläne
- hier gibt es nähere InfosÂ
BUX Zero
Mit BUX Zero kommt ein Broker Angebot aus den Niederlanden. Das kostenlose Verrechnungskonto wird von der niederländischen ABN Amro verwaltet. Ăśber die Geschäftsbedingungen akzeptieren Kundinnen und Kunden, dass die gekauften Wertpapiere verliehen werden können. Getradet werden können ĂĽber die Smartphone App nur Aktien und ETFs. Die Auswahl an Börsenplätzen ist international.Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Verrechnungskonto
- 0,00 Euro OrdergebĂĽhr bei Basis Order Market und Limit Order 1,00 oder 2,00 Euro
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,25 % Devisenprovision bei Konvertierung US-Dollar in Euro bei US-Aktien
- ETF-Sparpläne möglich
- mehr Informationen gibt es hier
eToro
eToro ist der Spezialist fĂĽr den CFD, Forex und Krypto Handel. Aber auch Aktien, Anleihen und ETFs sind zu haben. eToro fällt nicht nur mit gĂĽnstigen GebĂĽhren fĂĽr Konto, Depot und Order auf, sondern auch mit aggressiver Werbung und bei genaueren hinsehen auch mit versteckten Kosten. Die InaktivitätsgebĂĽhr und AuszahlungsgebĂĽhr wird ganz gerne ĂĽbersehen. Die Börsenplätze sind zahlreich international angesiedelt.Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Verrechnungskonto
- 10,00 Euro Inaktivitätsgebühr bei mind. 12 Monate kein LogIn
- 0,00 Euro OrdergebĂĽhr bei Aktien und ETFs
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,50 % bzw. 1,50 % Devisenprovision
- 5,00 USD AuszahlungsgebĂĽhr
- keine Sparpläne
- hier weiterlesen fĂĽr weitere InfosÂ
Yuh
Wenn die schweizer Banken Postbank und Swissquote gemeinsame Sache machen, kommt Yuh dabei heraus. Ein Depot fĂĽr jedermann mit gĂĽnstigen Konditionen und er schweizer Sicherheit als Background. Das Produktangebot ist konträr und ĂĽberschaubar, denn Aktien, ETFs und Kryptowerte sind in einer geringen Anzahl handelbar. Die Handelsplätze sind leider unbekannt. Mit Swissqoin hat Yuh eine eigene Kryptowährung, die durch bestimmte Aktivitäten der Kundin bzw. dem Kunden gutgeschrieben werden.Â
- 0,00 Euro fĂĽr das Depot
- 0,00 Euro fĂĽr das Verrechnungskonto
- – 0,75 % Negativzins auf Guthaben am Verrechnugskonto
- 0,50 % des Orderwerts bzw. 1,00 (vermutlich CHF) OrdergebĂĽhr
- 0,00 Euro DividendengebĂĽhr
- 0,95 % Devisenprovision
- keine Sparpläne
- hier weiterlesenÂ
FAQ
Sind Neo Broker steuereinfach?
Nein, Neo Broker sind für uns Österreicherinnen und Österreicher nicht steuereinfach. Einige Broker stellen einen Steuerreport zur Verfügung, dieser ist aber nur als Ausfüllhilfe bzw. Vorschlag für die tatsächliche Steuererklärung zu verstehen. Die Verantwortung für die korrekte Versteuerung liegt rein bei der Anlegerin bzw. dem Anleger.
Wie verdienen Neo Broker Geld?
Neo Broker haben verschiedene Erlösmöglichkeiten. Diese sind die Wertpapierleihe, Provisionen die durch Handelsplätze oder Produktanbieter erzielt werden, durch Zinsspread oder auch durch kostenpflichtige Abo-Modelle welche Fixeinnahmen garantieren.
