Scalable Capital Broker vs. Trade Republic
25. Januar 2024
- Scalable Capital Broker: Nicht steuereinfacher deutscher Neobroker mit AT-Steuerreport
Trade Republic: NICHT steuereinfacher deutscher Online Broker mit AT-Steuerreport
- Scalable Capital Broker: 0,00 € Depotgebühr, 0,00 € für das Verrechnungskonto, keine Negativzinsen
Trade Republic: 0,00 € Depotgebühr, 0,00 € für das Verrechnungskonto, keine Negativzinsen
- Scalable Capital Broker: gettex 0,99 Euro je Order, Xetra um 5,49 Euro (bis 15.000 Euro Ordergegenwert)
Trade Republic: nur ein Handelsplatz LS Exchange, 1,00 € Ordergebühr,
- Scalable Capital Broker: über 1.900 ETF-Sparpläne, über 6.000 Aktien-Sparpläne um 0,00 Euro ab 1,00 Euro Rate
Trade Republic: über 1.600 ETF-Sparpläne, über 6.000 Aktien-Sparpläne um 0,00 Euro ab 1,00 Euro Rate
Inhaltsverzeichnis
Video
In diesem Video werden die beiden deutschen Neobroker Scalable Capital und Trade Republic miteinander verglichen. Während Flatex ein vollumfänglicher Broker mit breitem Angebot ist, bietet Trade Republic nur einen reduzierten Funktionsumfang an.
Aktionen
Das Angebot von Vergünstigungen auf beschränkte Zeit, ist ein nettes Willkommensgeschenk des jeweiligen Brokers an seine Neukundinnen bzw. -kunden. Wie sieht es beim Scalable Capital Broker bzw. Trade Republic derzeit aus?
Scalable Capital
12 Monate PRIME+ gratis im Wert von fast 60 €: gettex Trading-Flatrate plus 2,6 % p.a. Zinsen auf das Guthaben
Trade Republic
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr und Kontoführungsgebühr
Es gibt bei beiden Brokern keine Gebühren für die Depotführung als auch für die Führung des Verrechnungskontos.
Bei Scalable Capital arbeitet der Broker mit der Baader Bank zusammen, die sowohl das Depot als auch das Verrechnungskonto führen. Bei Trade Republic ist es so, dass die Depotführung die HSBC inne hat und das Verrechnungskonto ein Sammelkonto von Trade Republic ist bei einer der drei Banken: Solarisbank, Deutsche Bank oder Citi. Welches Sammelkonto bei Trade Republic für den jeweiligen Kunden gemeint ist, erfährt der Kunde in den Profil-Einstellungen.
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| Depotgebühren | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a |
| Verrechnungskonto | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a |
| Besonderheiten | keine | Sammelkonto von Trade Republic |
Ordergebühren
Börsengebühren
In der Tabelle finden sich die Ordergebühren bei den jeweiligen Brokern. Bei Trade Republic ist der Nachteil, dass der Broker nur einen Zugang zur LSX (Lang & Schwarz Exchange) hat. Hier kann Scalable Capital zumindest mit der doppelten Anzahl „glänzen“. Zugang zur gettex und zur Xetra.
Börslich
Die Order bei Scalable Capital an der Xetra kostet 5,49 Euro bis zu einem Ordergegenwert von 15.000 Euro.
Bei Trade Republic ist ein Handel über Xetra oder gar anderen Handelsplätzen nicht möglich. Es gibt nur den Handel über die LSX.
Außerbörslich
Dieser Direkthandel ist bei Trade Republic nur über den Direktpartner Lang & Schwarz Exchange möglich und für eine Orderaufgabe ist eine Fremdkostenpauschale von 1,00 € je Trade zu bezahlen. Ordergebühren werden keine fällig!
Bei Scalable Capital kostet die Order an der gettex sogar nochmals weniger, denn diese kostet 0,99 Euro je Order. Dazu gibt es auch noch ein Abo-Modell, welches als Jahresabo rund 36 Euro kostet. Wer also übers Jahr mehr als ca. 36 Orders an der gettex tätigt, der kommt mit dem Prime-Abo von Scalable Capital sogar nochmals günstiger, denn hier sind dann alle gettex Orders inkludiert.
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| Börslich | 5,49 Euro bis 15.000 Euro | Nicht möglich |
| Außerbörslich |
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Günstiger Handelsplatz
Bei Scalable Capital ist gettex der günstigste Handelsplatz in Hinblick auf die Gebührenstruktur mit 0,99 Euro – bei Trade Republic kostet das um 1 Cent mehr, nämlich 1,00 Euro. Mit dem Prime Broker von Scalable Capital ist es möglich mit Jahreskosten von 36 Euro sogar alle Trades inkludiert zu haben.
Devisenprovision
Devisenprovisionen werden von keinem der beiden Broker veranschlagt. Es kommt nur zu einer durchaus üblichen Marge, die je nach Währung unterschiedlich ausfällt. Insgesamt ist das aber bei beiden mehr als überschaubar.
| Scalable Capital | Trade Reupblic | |
| Devisenprovison/Marge | Unterschiedlich, USD Marge von 0,0030 | Unterschiedlich, Nur Spread von zB. 0,0014 in USD |
Dividendengebühren
Werde bei Scalable Capital, noch bei Trade Republic entstehen Dividendengebühren. Maximal irgendwelche Fremdspesen könnten berücksichtigt werden, das ist bislang aber noch nicht vorgekommen.
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| Dividendengebühr | Keine Evtl. Fremdspesen | Keine Evtl. Fremdspesen |
Nur Handel an der Lang & Schwarz Exchange zu 1 € Fremdkostenpauschale möglich
+ 0,01 % Handelsplatzgebühr, mind. 1,50 €
Fremdkostenpauschale wird diese bei Trade Republic tituliert.
Alternativ auch Prime Broker Abo um ca. 36 € p.a. - All Inclusive Trading an der gettex.
Handelsangebot
Börsen
Scalable Capital hat neben dem Handelsplatz gettex auch noch die Xetra angeschlossen, was natürlich sehr gut für höhere Ordervolumen ist, denn hier gibt es dann auch einen optimaleren Spread als es an der gettex vermutlich der Fall wäre. Bei Trade Republic gibt es diese Möglichkeit nicht. Hier gibt es nur die Lang & Schwarz Exchange bzw. Lang & Schwarz als Broker der die Kundenaufträge entgegen nimmt.
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| Börsenplätze | Xetra, gettex | nur ein Handelsplatz: Lang & Schwarz Exchange |
Wertpapiere
Bei Scalable Capital gibt es neben Aktien, ETFs, ETCs, Optionsscheine und Zertifikaten auch noch Fonds. Das gibt es bei Trade Republic nicht.
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| Wertpapiere | Aktien, ETFs, ETCs, Fonds Optionsscheine, Zertifikate | Aktien, ETFs, ETCs, Optionsscheine, Zertifikate |
Sparpläne
Die Sparpläne bei Scalable Capital als auch bei Trade Republic können sich sehen lassen. Beides tolle Angebote. Bei genauerer Betrachtung zeigt sich dann, dass Scalable Capital aber überall nochmals die Nase vorne hat. Hier ein paar Vorteile:
- Scalable Capital hat mehr ETFs zur Verfügung, inklusive Vanguard ETFs
- Scalable Capital Mindestrate liegt bei 1,00 Euro und nicht bei 10,00 Euro
- Scalable Capital hat mehr Ausführungstermine, insgesamt 9 im Monat
- Scalable Capital hat auch die Möglichkeit der Dynamisierung der Sparrate
- Scalable Capital hat auch die Möglichkeit die Sparplan-Rate von einem externen Konto einziehen zu lassen
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| ETF-Sparpläne |
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| Fonds-Sparpläne |
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| Aktien-Sparpläne |
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Steuereinfach
Beide Broker sind nicht steuereinfach. Beide Broker bieten jedoch einen eigenen Steuerreport für Österreich an, mit dessen Hilfe es möglich sein soll die Einkommensteuererklärung auszufüllen.
Bei Scalable Capital gibt es noch keinen Report der begutachtet werden hätte können, noch bietet das Unternehmen einen Beispielsreport an. Schade.
Bei Trade Republic ist dies bereits anders. Hier sind bereits zwei Reports veröffentlicht worden. Leider ist der Neobroker Kunde weiterhin für die Korrektheit seiner Steuerabfuhr verantwortlich, daher sollten diese Reports immer genauestens geprüft werden. Die Korrektheit dieser Reports sollte unbedingt von einer versierten Steuerberatung geprüft werden. Hier die Analysen der persönlichen Reports über das Jahr 2021 und 2020.
Trade Republic spricht davon, dass sie in Österreich steuereinfach werden und damit die Steuern selbst abführen. Ob das gelingt und wann ist ungewiss. Zuerst war die Rede von 2022. Die Zeitung „Die Presse“ meinte im Juni 2022 „möglicherweise 2022“.
Support
Im Unterschied zu Trade Republic ist Scalable Capital tatsächlich auch per Telefon erreichbar. Das funktioniert bei Trade Republic nicht. Hier gibt es nur E-Mail oder Chat-Support. Das gibt es bei Scalable Capital natürlich auch.
Scalable Capital
Kundensupport: +43 720 882033
Über das Kontaktformular
E-Mail: service@scalable.capital
Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH
Prinzregentenstr. 48
80538 München
Trade Republic
Telefon: +49 30 5490 6310 – nicht erreichbar Trade Republic Bank GmbH |
Einlagensicherung
Scalable Capital
Scalable Capital arbeitet als Vermögensverwalter. Der Kunde von Scalable hat sein Depot bei der Baader Bank, welche den deutschen Gesetzen, der deutschen Bafin unterliegt. Einlagensicherung für Guthaben am Verrechnungskonto und Anlegersicherung für die Wertpapiere gelten also hier. Die Baader Bank übernimmt die Konto- und Depotführung und der Handel der Wertpapiere erfolgt über die Baader Bank, welche wiederum am elektronischen Handelsplatz Gettex ordert.
Konto- und depotführende Bank von Scalable Capital ist die Baader Bank AG. Einlagen bis 100.000 Euro pro Kunde sind im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung geschützt.
Institute sind gesetzlich verpflichtet, neben ihren Einlagen auch ihre Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften durch Zugehörigkeit zu einer Entschädigungseinrichtung zu sichern.
Im Rahmen der gesetzlichen Anlegerentschädigung haben die Kunden im Schadensfall Anspruch auf 90% ihrer „Forderungen aus Wertpapiergeschäften“, maximal aber nur auf 20.000 Euro.
Trade Republic
Da das Sammelkonto, auf dem sämtliche Guthaben der Kunden verwahrt werden, bei der Solarisbank/Deutsche Bank/Citi liegt, greift die deutsche Einlagensicherung nur für den Kunden Trade Republic, das sind maximal 100.000 Euro je Kunde laut Trade Republic.
Das Depot mit dessen Verwahrung der Wertpapiere ist ebenfalls ausgelagert. Darum kümmert sich die HSBC als Partner von Trade Republic. Sollte es, aus welchen Gründen auch immer, dazu kommen, dass die Wertpapiere (Sondervermögen) nicht mehr an den Kunden ausgehändigt werden können, springt die Anlegerentschädigung ein. In Deutschland beträgt 90 % der Forderungen aus Wertpapiergeschäften, maximal jedoch 20.000 Euro.
Software
Scalable Capital
Scalable bietet sowohl eine Web-Oberfläche als auch eine Smartphone App an. Beide Möglichkeiten sind gut zu nutzen, wenn auch das äußere Erscheinungsbild nicht so fancy ist wie Trade Republic.
Sie tut aber was sie soll.
Trade Republic
Bei Trade Republic gibt es den Wertpapierhandel über die Smartphone App als auch im Web möglich. Besonders die Smartphone ist besonders intuitiv und einfach handhabbar. Das ist auch das Kennzeichen bzw. Aushängeschild des Berliner Start up Brokers. Schnelles Traden ist Programm und das funktioniert eben besten mit dem mobilen Endgerät, das allerdings nicht ganz unbedenklich ist.
Test & Erfahrungsberichte
Scalable Capital Broker
Testbericht:Trade Republic
Testbericht:Fazit
Scalable Capital oder Trade Republic hier in Österreich? Beides sind sehr ähnliche Angebote, wenn es auch Vorteile bei Scalable Capital gibt im Vergleich mit Trade Republic.
Mehr Handelsplätze, die Möglichkeit mit einem 36 € Prime-Jahres-Abo zu 0 € an der gettex so viel zu handeln wie man will und Sparpläne. Viele Sparpläne. Alles kostenlos, mehr ETFs, mehr Aktien und bereits ab 1 € Rate möglich im Vergleich zu den 10 € bei Trade Republic.
Dafür hat Trade Republic die hübschere App und das Versprechen, dass sie irgendwann einmal steuereinfach werden, oder werden wollen. Bis dahin bieten beide Broker einen Steuerreport für Österreich an, in wie fern diese qualitativ hochwertig und damit korrekt sind, dass muss jeder Steuerzahler für sich selbst prüfen und entscheiden. Dieser trägt auch die Verantwortung für die korrekte Abfuhr der Steuer, denn die Broker selbst lehnen jede Haftung dafür ab.
