Wertpapierdepot Firma
28. Oktober 2024
Das Wichtigste in Kürze
- Nur wenige Online Broker bieten ein Wertpapierdepot für Unternehmen an
- ACHTUNG: Smartbroker und die Bank Direkt haben das Depotangebot für Unternehmen ausgesetzt!
- 7 Anbieter, 2 mit Sitz bzw. Niederlassung in Österreich und 5 aus dem Ausland in diesem Vergleich
- Eröffnung dauert im Regelfall länger als beim Privatkunden
- Gleiche Konditionen wie bei Privatkunden im Regelfall
- LEI wird benötigt (LEI = Legal Entity Identifier)
In diesem Ratgeber
Video
In diesem Video werden die Möglichkeiten für österreichische Unternehmen an ein Wertpapierdepot zu kommen beleuchtet.
Vergleich
Nur wenige Broker bieten auch ein Firmendepot an. Hier eine Auswahl an möglichen Ansprechpartner auf der Suche nach einem Firmenwertpapierdepot:
| Broker | "Steuereinfach" | Depotgebuehr | Verrechnungskonto | Ordergebühren | topbroker | zum Broker |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |
Ja | 0,09 % p.a. bzw. mind. 3,48 € pro Position Fonds kostenlos (nicht ETF) |
11,64 € p.a. | Trades Börse Wien ab 6,70 € Euro Berechnung: 3,90 € fix + 0,100 % max. 59,95 € + 0,03 % (min. 1,80 € max. 70 €) Trades Xetra Deutschland ab 11,45 € Euro Berechnung: 4,95 € fix + 1,10 Euro Clearing-Gebühr + 0,175 % max. 59,95 € (ab 25.000 € Volumen 0,15 %) + 0,015 % (mind. 1,95 €, max. 15,00 €) fremde Spesen + 0,048 % (min. 0,60 €, 18 €) Xetra-Entgelt + mind. 0,50 € Clearstream Entgelt + 0,60 € Namensaktien-Umschreibung Trades NYSE ab 14,57 € Euro Berechnung: 4,95 € fix + 1,50 € Clearinggebühr + 0,175 % max. 59,95 € (ab 25.000 € Volumen 0,15 %) + 0,015 % fremde Spesen (mind. jedoch 4,25 US-Dollar) |
40,50 | zum Test & Erfahrungsberichten zum Broker |
 |
Ja | ab 0,12 % p.a. bzw. mindestens 5,40 Euro pro Wertpapierposition p.a. bzw. mindestens 15,00 Euro pro Depot p.a. Fonds kostenlos (nicht ETF) |
18,00 € p.a. | Trades Börse Wien ab 4,95 € Euro Berechnung: Bis 3.000 Euro: 4,95 Euro 3.000,01 - 10.000 Euro: 9,95 Euro 10.000,01 - 25.000 Euro: 19,95 Euro ab 25.000,01: 0,175 % vom Ordervolumen, maximal 69,95 Euro Trades Xetra Deutschland ab 12,20 € Euro Berechnung: 7,95 € fix + 0,175 % + 0,009 % (mind. 2,50 € Börsenspesen) Trades NYSE ab 25,95 € Euro Berechnung: 7,95 € fix + 0,175 % + 0,03 % mind. 3 USD Börsenspesen + 0,10 % mind. 13,25 USD Settlementspesen |
39,00 | zum Test & Erfahrungsberichten zum Broker |
 |
Nein | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | Trades Börse Wien ab 4 Euro Berechnung: 0,10 % mind. 4 €, max. 120 € Trades Xetra Deutschland ab 4,00 € Euro Berechnung: 0,10 % mind. 4 €, max. 99 € Trades NYSE ab 1,80 $ Euro Berechnung: 0,01 $ pro Aktie mind. 2 $, max. 0,5 % * 4 |
30,75 | zum Test & Erfahrungsberichten zum Broker |
 |
Nein | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | Trades Börse Wien ab 3,90 € Euro Berechnung: 0,12 % mind. 3,90 €, max. 120 € Trades Xetra Deutschland ab 3,90 € Euro Berechnung: 0,14 % mind. 3,90 €, max. 99 € Trades NYSE ab 3,00 $ Euro Berechnung: 0,01 $ pro Aktie mind. 3 $, max. 1 % |
28,00 | zum Test & Erfahrungsberichten zum Broker |
 |
Nein | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | Trades Börse Wien ab 4,50 € Euro Berechnung: 0,14 % mind. 4,50 € und maximal 99,00 € Trades Xetra Deutschland ab 3,85 € Euro Berechnung: 0,12 % mind. 3,85 € Trades NYSE ab 2,25 $ Euro Berechnung: Mind. 2,50 $ Bis 500 Aktien 0,019 $ je Aktie ab 501er Aktie 0,009 $ je Aktie aber nur max. 1,25 % des Ordergegenwerts |
27,00 | zum Test & Erfahrungsberichten zum Broker |
 |
Nein | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | Trades Börse Wien ab 5,80 € Euro Berechnung: 0,14 % mind. 5,80 € Trades Xetra Deutschland ab 5,80 € Euro Berechnung: 0,14 % mind. 5,80 €, max. 99 € Trades NYSE ab 5,00 € Euro Berechnung: Bis 2000 Aktien: 0,01 $ pro Aktien Ab 2000 Aktien: 0,005 pro Aktie mind. 5 $ |
26,75 | zum Test & Erfahrungsberichten zum Broker |
 |
Nein | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 24,00 | zum Test & Erfahrungsberichten zum Broker |
Broker
DADAT
Die DADAT bietet ein Wertpapierdepot für Unternehmen nur auf Anfrage an. Die DADAT Bank ist hier sehr wählerisch. Akzeptiert werden nur Unternehmensformen wie AG, GmbH oder Stiftungen. Die Konditionen sind die selben wie für Privatkunden und die Dauer der Eröffnung wurde von der DADAT mit „ab 2 Werktage“ angegeben. Unternehmen die ein Wertpapierdepot bei der DADAT beantragen möchten, müssen sich per E-Mail an die DADAT wenden mit der Bitte, dass sie gerne die hierfür nötigen Unterlagen hätten. Die E-Mailadresse lautet office@dad.at
easybank
Bei der easybank können die folgenden Unternehmen ein Wertpapierdepot eröffnen:
- Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH)
- Aktiengesellschaft (AG)
- Kommanditgesellschaft (KG, GmbH & Co. KG)
- offene Geselschaft (OG)
- Privatstiftung
Im Unterschied zu den anderen hier angegebenen Online Broker hat die Hello Bank auch 5 Filialen in Österreich, in den 5 größten Städten Österreichs. Die Dauer der Eröffnung eines Depots wurde mit ca. 2 Wochen angegeben.
Die Eröffnungsunterlagen und welche Dokumente von der easybank benötigt werden, das findet sich unter diesen beiden Links:
Lightyear
Der Broker Lightyear bietet seit Oktober 2024 Firmendepots an, die in risikoarme BlackRock-Geldmarktfonds investieren und attraktive Zinsen bieten. Unternehmen profitieren von Multi-Währungskonten und Zinsen auf unverzinstes Guthaben. Zudem gibt es über 3.500 Anlageoptionen und geringe Ordergebühren (z.B. 0,1% für US-Aktien). Automatisierte Dokumentenerstellung, wie LEI und W-8BEN-E, spart Zeit. Lightyear kombiniert niedrige Gebühren und kostenlose ETF-Handel mit flexiblen Investmentmöglichkeiten für Unternehmen. Der Broker ist nicht steuereinfach.
Wer kann aller bei Lightyear ein Firmen Wertpapierdepot eröffnen?
- Kapitalgesellschaften wie GmbH, AG, GmbH & Co KG
- Personengesellschaften wie KG, OG
- Einzelunternehmer:innen
Bank Direkt
Die Bank Direkt hat mit Juli 2023 bekanntgegeben, dass derzeit keine Depots für juristische Personen angeboten werden. Somit gibt es nur mehr zwei österreichische Anbieter.
Auch die Direktbanken-Marke der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich, die bankdirekt.at bietet ein Wertpapierdepot für Unternehmen an. Genauer für Kapitalgesellschaften wie GmbH, AG, GmbH & Co KG und Personengesellschaften wie KG, OG. Wer Interesse an einem Wertpapierdepot bei der Bank Direkt hat, der schickt eine E-Mail an office@bankdirekt.at. Rund 4 Werktage wurde die Dauer der Eröffnung angegeben.
Smartbroker
Temporär ausgesetzt! Zum Stand März 2022 gibt es hier kein Angebot für Unternehmen! Ob dieses wieder eingeführt wird, ist unbekannt. Smartbroker ist ein Angebot aus Deutschland und noch relativ jung. Dahinter verbirgt sich rechtlich die DAB Bank mit ihrem Business Angebot und nach vorne hin die Portalbetreiberin Wallstreet online Capital AG. Aus Österreich dürfen Kapitalgesellschaften wie GmbH, AG, GmbH & Co KG Personengesellschaften wie KG, OG, Stiftungen und Vereine ein Depot eröffnen.
Es gibt eine Checkliste zu jeder Depoteröffnung, daraus können die Unterlagen und Dokumente entnommen werden, die benötigt werden.
Eine Depoteröffnung dauert rund 2 Wochen nach Eigenangaben des Brokers.
CapTrader
CapTrader und die nachfolgenden Angebote von Banx, Agora und LYNX sind alles Angebote von Introducing Broker die für Interactive Broker tätig sind. Bei allen Angeboten steht das Angebot für die folgenden Gruppen offen:
- Kapitalgesellschaften wie GmbH, AG, GmbH & Co KG
- Personengesellschaften wie KG, OG
- Stiftungen
- Vereine
Bei der Eröffnung müssen zahlreiche Unterlagen vorgelegt werden. Beispiele dafür sind:
Der Kontoeröffnungsauftrag wird online ausgefüllt, dann wird das Formular vom Antragstelller ausgedruckt und unterzeichnet. Je nach Form des Unternehmens, Stiftung oder Vereins werden Dokumentationen notwendig.
- Registerauszüge (Firmenbuch, Vereinsregister usw.)
- Eigentumsverhältnisse (Nachweis der wirtschaftlich natürlichen begünstigten Personen)
- Kontoeröffnungs- und Handelsautorisierung#
- Adressnachweise
- Personennachweise (z.B. Reisepass)
Die Eröffnung dauert laut CapTrader rund 5-7 Werktage.
BANX Broker
BANX Broker ist eben auch ein Introducing Broker von Interactive Broker. BANX Broker gibt an, dass sie für folgende Unternehmen Depots haben:
- Aktiengesellschaft (AG)
- Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH)
- Kommanditgesellschaft (KG)
- Limited (Ltd)
- Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
- eingetragene Vereine oder Stiftungen
Die Dauer der Eröffnung liegt bei rund 2 Wochen nach Unternehmensangaben.
Agora Direct
Siehe oben bei CapTrader. Agora Direct ist ein weiterer Online Broker von Interactive Broker.
- Kapitalgesellschaften wie GmbH, AG, GmbH & Co KG
- Personengesellschaften wie KG, OG
- Stiftungen
- Vereine
Bei der Eröffnung müssen zahlreiche Unterlagen vorgelegt werden. Beispiele dafür sind:
Der Kontoeröffnungsauftrag wird online ausgefüllt, dann wird das Formular vom Antragstelller ausgedruckt und unterzeichnet. Je nach Form des Unternehmens, Stiftung oder Vereins werden Dokumentationen notwendig.
- Registerauszüge (Firmenbuch, Vereinsregister usw.)
- Eigentumsverhältnisse (Nachweis der wirtschaftlich natürlichen begünstigten Personen)
- Kontoeröffnungs- und Handelsautorisierung#
- Adressnachweise
- Personennachweise (z.B. Reisepass)
Die Eröffnung dauert bei Agora Direct ziemlich lange. Hier werden 1 bis 1,5 Monate angegeben.
LYNX
LYNX, ebenso ein Introducing Broker von Interactive Broker. Die Eröffnung dauert hier laut Unternehmensangaben rund 2-3 Wochen.
- Kapitalgesellschaften wie GmbH, AG, GmbH & Co KG
- Personengesellschaften wie KG, OG
- Stiftungen
- Vereine
Bei der Eröffnung müssen zahlreiche Unterlagen vorgelegt werden. Beispiele dafür sind:
Der Kontoeröffnungsauftrag wird online ausgefüllt, dann wird das Formular vom Antragstelller ausgedruckt und unterzeichnet. Je nach Form des Unternehmens, Stiftung oder Vereins werden Dokumentationen notwendig.
- Registerauszüge (Firmenbuch, Vereinsregister usw.)
- Eigentumsverhältnisse (Nachweis der wirtschaftlich natürlichen begünstigten Personen)
- Kontoeröffnungs- und Handelsautorisierung#
- Adressnachweise
- Personennachweise (z.B. Reisepass)
Bei LYNX gibt es bei den Bedingungen jedoch eine Abweichung im Vergleich zu den Privatkunden. Bei LYNX müssen mindestens 20.000 Euro angelegt werden. Die nötigen Unterlagen für eine Depoteröffnung gibt es auf der Website.
Flatex Deutschland
Bei Flatex Österreich gibt es kein Angebot für Firmenkunden, jedoch bei Flatex Deutschland. Per E-Mail an info@flatex.de kann dort unter Nennung der Rechtsform (GmbH, AG, GmbH & Co. KG, UG, KG, AG, KGaA, OHG und alle weiteren müssten im Zweifel vorerst geprüft werden) vorgefühlt werden, ob es denn einen Antrag gibt. Je nach Rechtsform und Aufkommen dauert die Eröffnung mindestens 2 Wochen, doch kann es auch länger dauern.
Kein Angebot
Für Unternehmen gibt es bis auf weiteres keine Angebote von folgenden Unternehmen:
- DEGIRO
- Consorsbank
- Comdirect
Ganz sicher kein Angebot für Unternehmen gibt es z. B. von
- Flatex Österreich
- Onvista
Bei der DKB ist es so, dass sie nur eine ganz enge Auswahl an Unternehmen ein Wertpapierdepot anbieten.
LEI - Legal Entity Identifier
Wen ein im Firmenbuch eingetragenes Unternehmen ein Wertpapierdepot eröffnen möchte, benötigt es eine LEI, eine Legal Entity Identifier Nummer. Zumindest viele Unternehmen benötigen diese. Mit dieser eindeutigen, weltweit gültigen Nummer ist das Unternehmen weltweit eindeutig identifzierbar.
Der LEI ist eine 20-stellige alphanumerische Identifikationsnummer und besteht aus 4 Positionen, die sich so ausgestalten:
- 4-stelligen Code der „Local Operating Unit“ (LOU)
- 2 Trennziffern
- 12-stellige Entity-Identifikation
- 2-stellige Prüfsumme
Das Format laut also AAAABBCCCCCCCCCCCCDD
Es gibt verschiedene Registrierstellen die eine LEI Nummer vergeben. Eine davon ist Leinummer.at. Wer bis 16:00 Uhr an einem Werktag einen Antrag auf die LEI stellt, erhält diese sogar am selben Tag noch. Pro Tag werden dort ca. 100 LEI Nummern beantragt. Die Kosten hierfür liegen je nach Laufzeit der LEI zwischen 40 Euro p.a. (bei Antrag auf 5 Jahre) bis hin zu 55 Euro p.a. (nur für 1 Jahr). Verglichen zu anderen Anbietern sind diese Preise günstig.
DADAT Firmendepot benötigt zur Eröffnung einen Firmenbuchauszug bei einer GmbH.
Gibt es irgendwo Infos wie z.B thesaurierende etfs als gmbh depot versteuert werden. Ich finde einfach keine Infos im Netz.
Entweder zur fachkundigen Steuerberatung und sonst helfen dir die Investmentfondsrichtlinien 2018 weiter. Viel Spaß beim Studieren:
https://findok.bmf.gv.at/findok?execution=e100000s1&dokumentId=b85f1a99-5c1f-488b-b94a-5ac662824f68
Hallo Andreas, ich schaue mir gerne deine Videos an. Danke für deine Mühen. Konkrete Frage, Welches Depot würdest du nun auswählen für deine Gmbh? Habe meine Gmbh kest befreien lassen.
Hallo Stefan,
ich kenne deine Anforderungen nicht, daher kannst nur du die für dich beste Wahl treffen.
Gruß,
Andreas
Kein daytrading sondern vermögenaufbau. Kostengünstig in etf und paar aktien investieren.
Bei gmbh is ja egal ob steuereinfach oder nicht? Ich muss ja so oder so bilanzieren oder?
Hallo Stefan,
bilanzieren ja, aber da würde ich deinen Steuerberater fragen, wie firm er damit ist. Du siehst unten die Konditionen und der Rest sind deine Entscheidungskriterien, österreichischen Support, ausschüttungsgleiche Erträge in AT oder selbst machen über Steuerberater, etc. – ein Zuruf von außen, was für dich die beste Lösung ist, ist unseriös. Daher in dich gehen was dir wichtig ist, mit deinem Steuerberater reden, was er kann und will und danach die für dich richtige Wahl treffen.
Gruß,
Andreas
WIe sieht eigentlich bei den genannten Brokern für ein österreichisches Unternehmen die Besteuerung aus? Kann man hier auch von Steuereinfach und -schwierig reden?
Bsp: Ich als Österreicher gründe alleine eine GmbH mit Sitz in Österreich. Ich wähle z.B. Lynx oder Captrader. Beginne zu traden oder Buy & Hold. Erhalte ich diese Gewinne vom Broker (abzüglich aller Kosten und Courtagen) brutto für netto und muss in meiner GmbH dann diese Gewinne versteuern lassen oder macht das alles der Broker (wie es in Österreich z.B. die Hellobank für eine Privatperson macht) und ist endversteuert?
Danke für deine Antwort.
LG Thomas
Servus Thomas,
ja, natürlich gilt auch hier das selbe. Es kann halt nur sein, dass du bei einem österreichischen Broker eine Kapitalertragsteuerbefreiung beim Broker hinterlegen lässt. Da das Thema gleich mal komplexer ist, wirst du ohne Steuerberater sowieso wohl nix ins Betriebsvermögen geben und entnehmen.
Frage ich mich auch was hier ein Steuervorteil sein soll. Als GmbH ist man doch immer von der Kest befreit und muss den Gewinn per Köst versteuern.